ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM

Presentasi berjudul: "ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM"— Transcript presentasi:

1 ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM
Pemasaran Produk & Jasa Keuangan Islam ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM UNIVERSITAS PARAMADINA Program Magister Bisnis & Keuangan Islam Else Fernanda, SE.MSc

2 Lembaga Keuangan dan Investasi Syariah
Perbankan Syariah Asuransi Syariah Reksadana Syariah Multifinance Syariah Modal Ventura Syariah (belum ada Juklak Depkeu)

3 Operasional Bank Syariah
Wadiah Giro (Yad Dhamanah) Penghimpunan Dana Tabungan Mudharabah Deposito Operasional Bank Syariah di Indonesia Equity Financing Penyaluran Dana (Pembiayaan) Debt Financing Wakalah (kuasa) Kafalah (jaminan) Jasa Layanan Perbankan Hawalah (pemindahan piutang) Rahn (gadai) Joalah (jasa lainnya

4 Perkembangan Perbankan Syariah Global
Bani Abbasiyah, King Muqtadir ( ) Mit-Ghamer Bank ( ) Cooperative Bank of Pakistan (1965) Konferensi OKI 1970 Dubai Islamic Bank (1975) IDB resmi dibuka (1975) 12 Islamic banks berdiri sampai 1983 166 Bank Islam berdiri sampai 1996, di 34 negara di dunia 200 Bank Islam berdiri sampai 1999 Citibank, Jardine Fleming, ANZ, Chase Bank, Goldman Sach membuka cabang berdasarkan syariah

5 Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia
Lokakarya dan Munas MUI Agustus 1990 Bank Muamalat 1991 UU Perbankan No.7 tahun 1992 (Pembolehan Bagi Hasil) UU Perbankan No.10 tahun 1998 (Landasan hukum bagi Bank Syariah) 1998: 1 Bank umum syariah, 9 kantor cabang, 77 BPRS 2002: 2 Bank umum syariah, 6 Bank konversi syariah sebagian, 36 kantor cabang, 52 kantor capem, 81 BPRS 2002: LDR (Rata2) BS % > LDR Perbankan Nasional 39% Mei 2002: Total Asset BS Rp.3.02 T < B.Niaga Rp.4.74 T (1995) < BCA 99T

6 Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia
Oktober 2003: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 8 unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI). Pangsa Pasar Bank Syariah Indonesia 2001: 0.25% 2003: 0.9% September 2004: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 12 Unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI, HSBC, BPD Riau, BPD Kalsel, Bank Niaga).

7 Total Aset Perbankan Syariah Nasional
2004 Total Aset : Rp. 15 T Rata-rata pertumbuhan : 34.1% Market Share : 1.16% 2007 Total Aset : Rp T Tumbuh 36.7% Market share : 1.81% 2008 Total Aset : Rp T Tumbuh 35.6% Market share : 2.08% | Target 5%

8 Target BI: Aset Perbankan Syariah Nasional 2009
Pesimis Total Aset : 57% Growth : 25% Moderat Total Aset : Rp. 68 T Tumbuh 37% Optimis Total Aset : Rp. 87 T Tumbuh 75% Market share : 5%

9 Bank Syariah Nasional Per 2008
Bank Umum Syariah : 5 | #300 Dunia BSM, Muamalat, Mega Syariah, Bukopin Sy, BRIS akan disusul oleh BNI Sya, BCA Sya (Local) Albaraka Banking (Bahrain), Qatar Islamic Bank (Qatar) UUS : 28 BPRS : 133

10 Top 50 Islamic Bank Di Dunia

11 Top 50 Islamic Bank Di Dunia

12 Top 50 Islamic Bank Di Dunia

13 Top 50 Islamic Bank Di Dunia

14 Top 50 Islamic Bank Di Dunia

15 Market Share Perbankan Global
Michael J. Skully (Prof at Monash U)- Diolah

16 Model Perkembangan Keuangan Syariah

17 Issue Perbankan Syariah
Rasional VS Religious Customer Head to head competition dengan bank konvensional Create new blue ocean, get out of conventional domain!!

18 Issue Perbankan Syariah
SDM - Teknis/Non Teknis Sosialisasi (Edukasi)/Promosi Jaringan Pemasaran/Permodalan Standardisasi Produk Differensiasi Produk dan Pricing Policy dari bank konvensional Regulasi dan Perpajakan

19 Asuransi Syariah Asuransi Syariah bekerja berdasarkan konsep tolong menolong (ta’awun). S. Al-Maidah 2: “…. dan tolong menolonglah kamu dalam mengerjakan kebajikan dan takwa…” Asuransi takaful : Saling memikul resiko diantara sesama orang sehingga antara satu dengan lainnya menjadi penanggung atas resiko yang lainnya. Saling pikul itu dilakukan atas dasar saling tolong menolong dalam kebaikan dengan cara masing-masing mengeluarkan dana ibadah (tabarru) yang ditujukan untuk menanggung asuransi resiko tersebut (Juhaya S. Praja)

20 Perkembangan Jumlah Asuransi Syariah

21 Daftar Asuransi Jiwa Syariah Per November 2007

22 Daftar Asuransi Kerugian Syariah Per November 2007

23 Market Share Asuransi Syariah

24 Kendala bagi Asuransi Syariah
Kurangnya kesadaran masyarakat akan pentingnya keberadaan Asuransi syariah. Masih terbatasnya produk-produk yang ditawarkan oleh asuransi syariah. Kurangnya sosialisasi dan edukasi masyarakat mengenai asuransi syariah. Sumber Daya Manusia dalam bidang Asuransi Syariah masih sangat rendah.

25 Sinergi LKIS (Channeling/Wakalah)
ASURANSI SYARIAH B2B MF Syariah 0% : 100% BANK SYARIAH Pencairan 2 1 4 DP + Angsuran Akad MURABAHAH DEALER CUSTOMER 3 MOBIL/MOTOR/EQUIPMENT dll