Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Perbankan Syariah di Indonesia. Rekapitulasi Institusi Perbankan di Indonesia Oktober 2011.

Presentasi serupa


Presentasi berjudul: "Perbankan Syariah di Indonesia. Rekapitulasi Institusi Perbankan di Indonesia Oktober 2011."— Transcript presentasi:

1 Perbankan Syariah di Indonesia

2 Rekapitulasi Institusi Perbankan di Indonesia Oktober 2011

3 Perbankan Syariah di Indonesia Perbankan Syariah di Indonesia Sejarah singkat Lembaga Keuangan Islam Internasional : Mit Ghamr Bank (di Mesir) perintis pertama di tahun 1960an sangat berarti bagi perkembangan sistim finansial dan ekonomi islam ; Islamic Development Bank didirikan pada tahun 1975 Mulai tahun 1970an berdiri Bank-bank Islam di beberapa negara : Mesir, Sudan, Pakistan, Bangladesh, Turki, Malaysia dan Indonesia

4 Perbankan Syariah di Indonesia  Pendirian Lembaga Keuangan/Bank Syariah di berbagai Negara :  Uni Emirat Arab : th 1975 Dubai Islamic Bank ;  Kuwait : th 1977 Kuwait Finance House  Mesir : th 1978 Faisal Islamic Bank  Pakistan : th 1979 sistim bunga dihapuskan  Siprus : th 1983 Faisal Islamic Bank of Kibris (Cyprus)  Malaysia : th 1983 Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB)  Turki : th 1984 Daar al Maal Islam-Faisal Financial Institution  Indonesia : th 1992 Bank Muamalat Indonesia

5 Perbankan Syariah di Indonesia  Latar belakang PendirianPerbankan Syariah di Indonesia  Ummat islam memandang perlunya layanan perbankan yang lebih baik dan adil (Bank Islam = bebas riba)  Agustus 1990 Lokakarya tentang Bank Islam di Cisarua, Bogor oleh MUI  Agustus 1990 dalam Munas IV MUI disepakati untuk mendirikan Bank Islam  November 1991 didirikan PT BMI  Maret 1992 BMI mulai beroperasi  Oktober 1994 BMI menjadi Bank Devisa  Setelah beroperasinya BMI, mulai bertumbuhan BPRS di berbagai wilayah Indonesia  Dengan UU No. 10 th 1998, maka pada tahun 1999 mulai beroperasi Bank Syariah baik berbentuk Unit Usaha Syariah (Bank IFI cabang Syariah) maupun Bank Umum (Bank Syariah Mandiri)

6 Perbankan Syariah di Indonesia  Tahun 1999 dibentuk Dewan Syariah Nasional (DSN) oleh MUI  Fungsi DSN untuk melaksanakan tugas memajukan ekonomi ummat islam  Tugas DSN : mengkaji, merumuskan nilai dan prinsip hukum islam untuk menjadi pedoman transaksi/implementasi di lembaga keuangan syariah

7 Perbankan Syariah di Indonesia Perbedaan Bank Syariah Bank Konvensional Fungsi & Kegiatan Bank Financial Intermediary, Manajer Investasi, Investor,Jasa Keuangan & Sosial Financial Intermediary & Jasa Keuangan Mekanisme & Obyek Usaha Bagi Hasil (Profit Sharing); anti MAGRIB (Maysir, Gharar, Riba & Batil) Bunga, Pro MAGRIB Hubungan dengan Nasabah Kemitraan Pinjam Meminjam

8 Perbankan Syariah di Indonesia Perbedaan Bank Syariah Bank Konvensional Nasabah Nasabah Mitra, Investor, Debitur Mitra, Investor, Debitur Debitur, Kreditur Debitur, Kreditur Struktur Struktur Dewan Pengawas Syariah Tidak ada DPS Resiko Resiko rate of return, investment + 7 resiko lainnya 8 jenis resiko: kredit, likuiditas, operational, reputational, market, legal, strategic & compliant

9 Perbankan Syariah di Indonesia Perbedaan Bank Syariah Bank Konvensional Ruang lingkup usaha Leasing (Ijarah, IMBT), Jual beli (Murabahah) Bagi hasil (Mudharabah) via subsidiary company (anak perusahaan bank) Money Market Money Market PUAS (Pasar Uang Syariah), SWBI (Sertifikat Wadiah BI) SBI, PUAB (Pasar Uang antar Bank) Pembiayaan Pembiayaan Pembiayaan (Financing), tdk ada Overdraft tetapi via Qard (Bridging Finance) Kredit, Overdraft

10 Perbankan Syariah di Indonesia Perbedaan Bank Syariah Bank Konvensional Fatwa DSN Fatwa DSN wajib mengikuti Fatwa DSN tidak ada fatwa DSN tidak ada fatwa DSN dispute settlement ADR (alternative Disputes Settlement) BASYARNAS, Peradilan Agama, Peradilan Umum (Negeri) ADR, ADR, Peradilan Negeri

11 Perbankan Syariah di Indonesia Konsep Operasi Bank Islam Pemilik DanaBank SyariahPengguna Dana Shahibul MaalMudharib Bagi HasilBagi HasilBagi Hasil & Marjin Pembiayaan

12 Peraturan Perundang-Undangan terkait usaha Perbankan Syariah:  Undang-undang tentang Perbankan (UU No. 7/1992 jo UU No. 10/1998) berikut peraturan pelaksanaannya ;  Undang-undang tentang Perbankan Syariah (UU No. 21/2008) ;  Al-Qur’anul Kariim, Sunnah Rasululllah SAW, Ijma, Qiyas, Masalih Mursalah, Fiqih Muamalah  Undang-undang tentang Bank Indonesia (UU No. 23/1999 jo UU No. 3/2004) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Lalu Lintas Devisa dan Sistim Nilai Tukar (UU No. 24/1999) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Pencucian Uang (UU No. 8/2010) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Lembaga Penjamin Simpanan (UU No. 24/2004) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Perseroan Terbatas (UU No. 40/2007) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Pasar Modal (UU No. 8/1995) berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Sukuk (surat berharga syariah negara)

13 PBI PERBANKAN SYARIAH PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR 11/ 3 /PBI/2009 TENTANG BANK UMUM SYARIAH PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR 11/ 15 /PBI/2009 TENTANG PERUBAHAN KEGIATAN USAHA BANK KONVENSIONAL MENJADI BANK SYARIAH PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR 11/10/PBI/2009 TENTANG UNIT USAHA SYARIAH

14 Perbankan Syariah Perbankan Syariah Peraturan Perundang-Undangan terkait usaha perbankan syariah:  Undang-undang tentang Hak Tanggungan (UU No. 4/1996); berikut peraturan pelaksanaannya;  Undang-undang tentang Fidusia (UU No. 42/1999) berikut peraturan pelaksanaannya;  Peraturan Bank Indonesia (dahulu Surat Keputusan (SK) Direksi BI)  Surat Edaran Bank Indonesia (SEBI) terkait dengan kegiatan usaha perbankan ;  Kitab Undang-Undang Hukum Perdata ;  Kitab Undang-undang Hukum Dagang  Dan peraturan perundangan lainnya yang terkait dengan kegiatan usaha perbankan.

15 Perbankan Syariah di Indonesia Perbankan Syariah di Indonesia  Kegiatan usaha perbankan syariah secara garis besar dapat dikelompokkan kedalam beberapa kegiatan : 1) Menghimpun dana dari masyarakat baik dalam bentuk Giro, Tabungan, Deposito, Sertifikat Deposito dan bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu ; 2) Menyalurkan dana dari pihak yang kelebihan dana (surplus spending unit) kepada pihak yang memerlukan dana (deficit spending unit) 3) Menerbitkan, menjual, membeli surat-surat berharga di Pasar uang Syariah 4) Melakukan penyertaan modal dalam batas yang ditentukan Undang-undang dan 5) Memberikan jasa-jasa dalam lalu lintas pembayaran. 6) Bertindak selaku investor, agent, Manajer Investasi dan lembaga sosial (menerima ZIS dan Wakaf Tunai)

16


Download ppt "Perbankan Syariah di Indonesia. Rekapitulasi Institusi Perbankan di Indonesia Oktober 2011."

Presentasi serupa


Iklan oleh Google