Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Perbankan Syariah Erika Takidah Pertemuan ke 1 Pretest 1.Pernahkan anda datang ke Bank Syariah ? 2.Sebutkan nama-nama Bank Syariah yang anda ketahui.

Presentasi serupa


Presentasi berjudul: "Perbankan Syariah Erika Takidah Pertemuan ke 1 Pretest 1.Pernahkan anda datang ke Bank Syariah ? 2.Sebutkan nama-nama Bank Syariah yang anda ketahui."— Transcript presentasi:

1

2 Perbankan Syariah Erika Takidah Pertemuan ke 1

3 Pretest 1.Pernahkan anda datang ke Bank Syariah ? 2.Sebutkan nama-nama Bank Syariah yang anda ketahui (sebanyak mungkin) 3.Apa perbedaan bank syariah dan bank konvensional yang anda ketahui? 4.Apa yang dimaksud dengan : riba dan bagi hasil

4 Tujuan perkuliahan Mampu memahami dan menyepakati kontrak perkuliahan Mampu mengetahui gambaran umum materi mata kuliah Mampu menjelaskan sejarah perkembangan perbankan baik pada masa Rasulullah maupun saat ini di negara lain maupun di Indonesia. Mampu menjelaskan landasan hukum Bank Syariah, fungsi & manfaat Bank Syariah serta transaksi yang dilarang menurut syariah. Mampu menjelaskan perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional serta perbedaan bagi hasil & sistem bunga

5 2.1 Sejarah perkembangan lembaga keuangan syariah Al quran Agama islam Rosulullah dg baitulmal 2. Dinasti abasiyah 1. Masa khulafaurosidin

6 2.2 L embaga Keuangan Syariah Modern Tahun 1963, di desa Mit Ghamr, di negara Mesir dibentuk sebuah lembaga keuangan pedesaan yang bernama MIT GHAMR SAVING BANK yang didirikan oleh ekonom bernama Dr. Ahmad El Najjar. - Mit Ghamr Saving Bank mempunyai fungsi Penghimpun dana seperti tabungan, uang titipan, zakat, shadaqah dan infak Beroperasi sebagaiL: Lembaga keuangan yang tidak membebankan bunga peminjam maupun membayar bunga kepada penabung.

7 1. naser social investment 2. Bank amanah filipina 3. Islamic developme nt bank (IDB) Keberhasilan mit ghamr

8 TahunNama Bank Islam 1963The mit ghamr bank 1973Islamic development bank, jeddah. Philippine amanah bank. 1975Dubai islamic bank, dubai. Faisal islamic bank, egypt. Faisal Islamic bank, sudan. 1977Kuwait finance house, kuwait. 1978Jordan islamic bank, jordan. Islamic house universal holding, luxsemburg. 1979Bahrain islamic bank, bahrain. Iran islamic bank. 1980Islamic international bank, cairo. 1981Dar- al- mal al-isalmi, switzerland islamic finance house, england. Jordan finance house, joradan. Islamic bank of westrn sudan, sudan. 1982Islamic bank bangladesh, bangladesh kibris, islamic investment house, jordan. 1983Qatar islamic bank, qatar. Tadamon islamic bank, sudan. Faisal islamic bank, bahrain. Bank islam malaysia, faisal islamic bank, senegal. Islamic bank international, denmark. Islamic bank, niger. 1984Al-baraka bank, bahrain. Islamic finance house, turkishfinance institution, turkey. 1985Al baraka islamic bank, mauritania. 1992Bank muamalat indonesia.

9 2.3 Lembaga-Lembaga Pendukung Bank Syariah Di Tingkat Internasional 1. Islamic Development Bank (IDB) Merupakan sebuah lembaga keuangan international yang didirikan berdasarkan deklarasi hasil konferensi menteri- menteri muslim dijedah bulan desember Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institution (AAOIFI) Merupakan lembaga internasinal yang bersifat otonom dan non profit yang menyiapkan berbagai akuntansi, audit, tata kelola (governance), etika dan syariah bagi lembaga2 keuangan islam.

10 2.3 Lembaga-Lembaga Pendukung Bank Syariah Di Tingkat Internasional 3. international Islamic Financil Market (IIFM) Merupakan lembaga internasional yang didirikan untuk mengembangkan pasar modal dan pasar uang syariah secara global dan selanjutnya diharap dapat mengembangkan pasar sekunder untuk instrumen keuangan syariah global. fokus bidang garap IIFM saat ini adalah:  Sandarisasi pasar primer dan sekunder syariah terkait dengan kontrak dan produk.  Pengembangn instrumen kepatuhan syariah dalam sistem manajemen likuiditas dan perdagangan internasional yang meliputi infrastruktur perdagangan, clearing dan seatlement.  Melakukan riset dan pengembangan dalam pasar modal dan pasar uang jangka pendek.

11 Tabel 2.2 Instrumen Keuangan Syariah Global NONEGARATotal diterbitkan pd thn 2000/2007 dlm juta USD Total masih beredar pd tahun 2007 dlm juta USD 1Bahrain Kuwait Saudi arabia Qatar UAE Pakistan899 7Malaysia Indonesia245 9Brunei Germany123 11UK287 12USA166 13Cayman island

12 4. islamic Financial Services Board (IFSB) Merupakan lembaga internasional penyusun standar bagi lembaga pengatur dan pengawas yang memilki kepentingan dalam mendorong stabilitas dan kemajuan industri jasa keuangan syariah meliputi perbankan, pasar modal dan asuransi. Tabel 2.3 Daftar Standar Yang Dihasilkan IFSB No.standarNama standar IFSB-1Guiding principles of risk management for institution(other than isurance institution)offering only islamic financial services(IIFS) IFSB-2Capital adequacy standart of instituon(other than insurance institutions)offering only islamic financial service (IIFS) IFSB-3Guiding principles on corporate governance for instituions offering only islamic financial services(excluding islamic insurance (tafakul)institutions and islamioc mutual funds IFSB-4Disclousres to promote transparancy and market discipline for institutions offering islamic financial services (exluding islamic insurance(tafakul)instituions and islamic mutual funds) IFSB-5Guidance on key element in the supervisory review process of intutions offering islamic financial services(excluding islamic insurance(tafakul)instituions islamic mutual funds) IFSB-6Guiding principles on governance for islamic collective investment schemes IFSB-7Capital adequacy requirements for sukuk, securitisations and real estate investment.

13 5. Lain-Lain Lembaga lain yg memiliki fungsi penting pengembangan arsitektur perbankan syariah internasional: General council of islamic bank and financial institutions Islamic international rating agency(IIRA) Liquidty management center (LMC) international islamic center for reconciliation and commercial arbitration (IICRCA)

14 2.4 LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH DI INDONESIA 1. Bank Umum Syariah,Bank Pembiyaan Rakyat Syariah dan Unit Usaha Syariah Bank Konvensional. Bank umum syariah: bank yang kegiatannya memberiakn jasa dalam lalu lintas pembayaran. Bank pembiyaan rakyat syariah: bank syariah yang dlm melaksanakan kegiatan usahanya tidak memberikan jasa pada lalu lintas pembayaran Unit Usaha Syariah: usaha yang hanya khusus menggunakan system syariah Berdasarkan UU prbankan syariah indonesia no 21 tahun 2008

15 2. Baitulmal wat tamwil (BMT): lembaga keuangan syariah yang menghimpun dana dan menyalurkan dana kepada anggotanya dan biasanya beroperasi dalam skala mikro. 3. Asuransi syariah: pembiayaan yang disalurkan oleh bank syariah, umumnya diasuransikan dengan menggunakan syariah. 4. Pasar modal syariah: merupakan tempat perusahaan menerbitkan surat berharga baik berupa saham maupun obligasi agar memperoleh dana dari investor dg sistem syariah 5. Reksa dana syariah: perusahaan sekuritas yang hanya memfasilitasi investor menginventasikan dananya pada surat berharga yang memenuhi kriteria syariah.

16 6. Ar Rahnu (pegadaiaan syariah): lembaga pegadaian yang beroperasi sesuai dg prinsip syariah. 7. Lembaga Amil Zakat dan Badan Amil Zakat: yaitu menerima dana yang berasal dari zakat, infak, sedekah, hibah atau dana sosial lainnya.

17 2. 5. BANK SYARIAH DAN PERKEMBANGANNYA DI INDONESIA Total aset: 2,24% Dana pihak ketiga: 2,18% Pembiayaan: 2,96% Pangsa perbankan terhadap total bank posisi januari 2009

18 Tabel 2.6 jaringan kantor perbankan syariah di indonesia Mar 08Jun 08Sep 08Des 08Jan 09 Bank umum syariah Jumlah bank Jumlah kantor Unit usaha syariah Jumlah UUS Jumlah kantor Bank pembiayaan syariah Jumlah BPRS Jumlah kantor

19 BANK UMUM SYARIAH (BUS) 1.PT Bank Syariah Mandiri 2.PT. Bank Syariah Muamalat Indonesia 3.PT Bank Syariah BNI 4.PT Bank Syariah BRI 5.PT. Bank Syariah Mega Indonesia 6.PT Bank Jabar dan Banten 7.PT Bank Panin Syariah 8.PT Bank Syariah Bukopin 9.PT Bank Victoria Syariah 10.PT BCA Syariah 11.PT Maybank Indonesia Syaria

20 UNIT USAHA SYARIAH (UUS) 1. PT. Bank Danamon 2.PT. Bank Permata 3.PT. Bank Internasional Indonesia (BII) 4.PT. CIMB Niaga 5.HSBC, Ltd. 6.PT. Bank DKI 7.BPD DIY 8.BPD Jawa Tengah (Jateng) 9.BPD Jawa Timur (Jatim) 10.BPD Banda Aceh 11.BPD Sumatera Utara (Sumut) 12.BPD Sumatera Barat (Sumbar) 13.BPD Riau 14.BPD Sumatera Selatan (Sumsel) 15.BPD Kalimantan Selatan (Kalsel) 16.BPD Kalimantan Barat (Kalbar) 17.BPD Kalimantan Timur (Kaltim) 18.BPD Sulawesi Selatan (Sulsel) 19.BPD Nusa Tenggara Barat (NTB) 20.PT. BTN 21.PT. Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN) 22.PT. OCBC NISP 23.PT. Bank Sinarmas 24.BPD Jambi

21 Layanan Syariah (OFFICE CHANNELING 1.UUS Bank Danamon 2.UUS Bank Permata 3.UUS BII 4.UUS Bank Tabungan Negara 5.UUS CIMB Niaga 6.UUS BTPN 7.UUS HSBC 8.UUS BPD DKI 9.UUS BPD Banda Aceh 10.UUS BPD Sumut 11.UUS BPD Riau 12.UUS BPD Sumbar 13.UUS BPD Sumsel 14.UUS BPD Jateng 15.UUS BPD DIY 16.UUS BPD Jatim 17.UUS BPD Kalsel 18.UUS BPD Kalbar 19.UUS BPD Kaltim 20.UUS BPD Sulsel

22 20.UUS BPD Nusa Tenggara Barat 21.UUS OCBC NISP 22.UUS Bank Sinarmas 23.UUS BNI 24.UUS BPD Jabar dan Banten 25.UUS BEI 26.UUS Bukopin 27.UUS IFI 28.UUS BRI 29.UUS Lippo 30.UUS BPD Jambi

23 2.6 INSTITUSI PENDUKUNG PENGEMBANGAN PERBANKAN SYARIAH DI INDONESIA 1.Bank Indonesia BI mengupayakan payung hukum bagi perkembangan bank syariah di indonesia yaitu UU no 10 tahun UU tersebut berupaya agar: a). Pasar uang antar bank berdasarkan prinsip syariah b). Fasilitas pembiayaan jangka pendek bagi bank syariah. c). Kuliatas aset produktif d). Office chanelling. 2.Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan Dewan Pengawas Syarieh(DPS) DSN memiliki tugas dan kewenangan sebagai berikut: 1). Memberikan atau mencabut rekomendasi nama-nama sbgai anggota DPS pada suatu lembaga keuangan syariah. 2). Mengeluarkan fatwa atas jenis kegiatan keuangan. 3). Mengeluarkan fatwa atas produk dan jasa keuangan syariah. 4). Mengawasi penerapan fatwa yang telah diterapkan.

24 Adapun tugas dan wewenang DPS: 1)Melakukan pengawasan secara periodik pada lembaga keuangan syariah yang berada dipengawasannya. 2)Mengajukan usulan pengembangan lembaga keuangan syariah yang diawasinya kepada Dewan Syariah Nasional. 3)Merumuskan permasalahan yang memerlukan pembahasan Dewanh Syariah Nasional.

25 2.7. CETAK BIRU PENGEMBANGAN PERBANKAN SYARIAH INDONESIA  Berikut adalah sasaran pengembangan perbankan syariah sampai tahun 2011 yang digariskan dalam blue print tersebut: 1). terpenuhinya prinsip syariah dalam operasional perbankan. 2). Diterapkannya prinsip kahati-hatian dalam operasional perbankan syariah. 3). Terciptanya sistem perbankan syariah yang kompetitif dan efisien. 4). Terciptanya stabilitas sistematik serta terealisasinya kemanfaatan bagi masyarakat luas.

26 2.7. CETAK BIRU PENGEMBANGAN PERBANKAN SYARIAH INDONESIA  Bank Indonesia mentargetkan untuk tahap finalisasi implementasi inisiatif sistem pengembangan keuangan syariah sebagai berikut: 1). Terwujudnya konsep rating perbankanyang terintregasi antara sisi syariah dan keuangan. 2). Terwujudnya self regulation banking system yang berbasis insentif. 3). Terciptanya pemain-pemain yang berskala global dan berdaya saing internasional. 4). Terwujudnya sistem keuangan syariah yang kafah.

27  UU no.1 tahun 2008 tentang perbankan syariah terdiri dari 13 BAB dan 70 pasal, meliputi: Nama BABJudul BAB Bab 1Ketentuan umum Bab 2Azas, tujuan dan fungsi Bab 3Perizinan, bentuk badan hukum, anggaran dasar dan kepemilikan Bab 4Jenis dan kegiatan usaha, kelayakan penyaluran dana dan larangan bagi bank syariah dan UUS Bab 5Pemegang saham pengendali, dewan komisaris, dewan pengawas syariah, direksi dan tenaga kerja asing. Bab 6Tat kelola, prinsip kehati-hatian dan pengelolaan risiko perbankan syariah Bab 7Rahasia bank Bab 8Pembinaan dan pengawasan Bab 9Penyelesaian sengketa Bab 10Saksi admionistratif Bab 11Ketentuan denda Bab 12Ketentuan peralihan Bab 13Ketentuan penutup


Download ppt "Perbankan Syariah Erika Takidah Pertemuan ke 1 Pretest 1.Pernahkan anda datang ke Bank Syariah ? 2.Sebutkan nama-nama Bank Syariah yang anda ketahui."

Presentasi serupa


Iklan oleh Google