PERENCANAAN HARTA WARIS Estate Planning Specialist SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 COMPREHENSIVE FINANCIAL PLANNING MELIBATKAN 3 SITUASI INDIVIDU. HIDUP DAN SEHAT MENINGGAL / HILANG HIDUP TAPI SAKIT KRITIS / CACAT SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 PERENCANAAN KEUANGAN Catatan Arus Kas Penghasilan Tetap Tidak Tetap Pengeluaran Bayar Hutang (max 35%) Bayar Asuransi (min 10%) Investasi (min 10%) Biaya keluarga (life style) Surplus: Penghasilan - Pengeluaran Catatan Kekayaan Aset/Harta Aset Likuid Aset Penggunaan Pribadi Aset Investasi Liabilitas/Hutang Jangka panjang Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Harta - Hutang SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

AHLI DALAM PENGELOLAAN KEUANGAN Financial Health Check (8 rasio) Likuiditas (Dana Darurat dan Dana likuid VS Kekayaan Bersih) Aset Produktif (menyisihkan dari pendapatan) Hutang (Hutang Baik dan Hutang Buruk} Kebangkrutan Plan Construction Asuransi jiwa – Income protection Asuransi Jiwa – Expense protection Perencanaan Dana Pendidikan Perencanan Dana Hari Tua Risk Profile Aggressive Moderate Konservatif SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 ESTATE PLANNING WHEN SOMEONE DIES SAAT KEPASTIAN ITU TIBA Catatan Kekayaan Asset/Harta Aset Likuid Aset Penggunaan Pribadi Aset Investasi Liabilitas/Hutang Jangka panjang Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Hutang - Pengeluaran Catatan Kekayaan Estate/Harta Waris Apakah Aset masih Likuid? Status Aset Investasi ?? Liabilitas/Hutang Hutang Jatuh Tempo? Bagaimana status kekayaan setelah meninggal? ASSET PROTECTION SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 ASSET PROTECTION MENJAGA HARTA AGAR BISA DIMANFAATKAN SAAT MASIH HIDUP DAN AGAR DAPAT DITRANSFER SECARA MAKSIMAL NILAINYA KEPADA ORANG-ORANG YANG DICINTAINYA. MENGURANGI DAMPAK: PAJAK, BIAYA DAN HUTANG SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 TUJUAN ESTATE PLANNING SURPLUS LIKUIDITAS KEMUDAHAN TRANSFER SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 NARA SUMBER Dhyah Madya Ruth S.N. M.Kn: Notaris di Jakarta Heriyanto Yang (楊敏毅)SH. Konsultan Hukum: Maheka & Co Jaclyn Choon: praktisi global estate planning Singapura Tri Djoko Santoso CFP® : Fasilitator SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 ASET LIKUID DISIMPAN DALAM TUNAI, REKENING DAN DEPOSITO BANK, REKSADANA DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN DANA LIKUID TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 ASET INVESTASI DALAM REKSADANA, SAHAM, OBLIGASI DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN ASET INVESTASI TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 HUTANG DAN GARANSI SEPERTI KPR, USAHA, DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN HUTANG TERSEBUT? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 HARTA DAN HUTANG WHEN SOMEONE DIES ADA SURAT WASIAT TIDAK ADA SURAT WASIAT PROSES ADMINISTRASI PROBATE SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 POLIS ASURANSI JIWA DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. MEMASTIKAN TERJADI AKUMULASI DANA LIKUID, KEMUDAHAAN TRANSFER. MENGHINDAR DARI PROSES ADMINISTRASI PROBATE SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 HARTA DAN HUTANG WHEN SOMEONE DIES LEGITIMATE PORTIE ISTRI /SUAMI?? ANAK-ANAK CUKUP UMUR? ANAK-ANAK MINORITAS? ANAK ANGKAT? KAKAK-ADIK? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

PRODUK ESTATE PLANNING SURAT WASIAT LIFE INSURANCE PERWALIAN SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 SURAT WASIAT MENYATAKAN APA YANG DIKEHENDAKI ATAS HARTANYA SAAT DIA MENINGGAL DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. TANPA PAKSAAN, SEHAT DAN CUKUP UMUR TIDAK SEMUA SURAT WASIAT BISA DILAKSANAKAN SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 TUJUAN ESTATE PLANNING: SURPLUS LIKUIDITAS KEMUDAHAN TRANSFER BIG PICTURE TO DETAIL: PROBATE DAN NON-PROBATE SIAPA PENERIMA MANFAAT WALI (GUARDIAN) SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 ESTATE PLANNING DIRENCANAKAN SAAT SESEORANG MASIH HIDUP MEMBERI BERMANFAAT BAGI ORANG-ORANG YANG DIKASIHINYA SAAT DAN SETELAH DIA MENINGGAL SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 SURAT WASIAT POLIS ASURANSI JIWA STRATEGI PERWALIAN SANGAT DIREKOMENDASIKAN SEBAGAI SOLUSI DALAM PERENCANAAN HARTA WARIS SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 www.jagauang.com TERIMAKASIH SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013