Industri Jasa Keuangan: Asuransi

Presentasi berjudul: "Industri Jasa Keuangan: Asuransi"— Transcript presentasi:

1 Industri Jasa Keuangan: Asuransi
Budi Purwanto

2 Sistem dan Lembaga Keuangan
Dana dipasokkan melalui tabungan atau investasi lain Lembaga Keuangan Bank Komersial Perusahaan Asuransi dan Dana Pensiun PerusahaanInvestasi dll Dana disediakan melalui pinjaman, penempatan, dsb Pemasok Dana Perorangan Perusahaan Pemerintah Pengguna Dana Perorangan Perusahaan Pemerintah Investasi dibuat atas nama pemasok Pasar Keuangan Pasar Uang Pasar Modal Bursa Outer the Counter Dana dipasokkan melalui investasi langsung Dana disediakan malalui penawaran umum, dsb

3 Jenis Asuransi Asuransi Jiwa Asuransi Kerugian Asuransi Sosial
Reasuransi

4 Perusahaan Asuransi Mutual
Bentuk Kepemilikan Andil Laba Tidak Dibagi, Hak Pemegang Polis Saham Laba Tidak Dibagi, Hak Pemegang Saham Perusahaan Asuransi Mutual Perusahaan Asuransi Saham Pemegang Saham Dividen dari Polis Polis sebagai Hak Kepemilikan Dividen Polis Pemegang Polis Klaim Pemegang Polis

5 Portfolio Asuransi

6 Portfolio Asuransi

7 Proporsi Klaim

8 Perkembangan Perusahaan Asuransi
No Keterangan Description 1996 1997 1998 1999 Juli 2000 2001 1. 2. 3. 4. Asuransi Jiwa / Life Insurance a. Negara / State-owned b. Swasta Nasional / Private Nat. c. Patungan / Joint Venture Asuransi Kerugian / Non Life Ins Reasuransi / Reinsurance Penyelenggara Program Asuransi Sosial  &  Jamsostek / Companies which administer Insurance Social Program & Workers’ Social Security Program 56 1 38 17 98 3 77 18 4 2 62 39 22 106 81 108 23 5 109 82 107 80 24 61 21 105 79 5. Penyelenggara Asuransi untuk PNS dan ABRI / Companies which administer Insurance  for Civil  Servants and Armed Forces. 6. Jumlah / Total (1 s/d 5) 163 177 180 178 175 7. 8. 9. 10. Pialang Asuransi/Insurance Brokers Pialang Reasuransi/Rein. Brokers Adjuster Asuransi / Loss Adjusters Konsultan Aktuaria/Actuarial Consultants 68 10 13 63 64 14 70 16

9 Total Aset Industri Asuransi

10 Portfolio Investasi Industri Asuransi
Deposito / Time Deposit & CD ; 58.6% Penyertaan / Private placement; 11.4% Reksadana/ Mutual Fund; 0.9% S B I / Certificate Of Bank Indonesia; 4.6% Hipotik / Mortgage loan; 0.5% Tanah & Bangunan / Property; 4.0% Lain-lain / Others; 1.0% Promes / Promissory note; 2.3% Sertifikat Deposito/ Certificate Deposit ; 0.4% Obligasi / Bonds; 10.9% Saham / Stocks; 3.6% Pinjaman Polis / Policy loan; 1.9%

11 Asuransi Jiwa (1) Asuransi jiwa (konvensional),
Asuransi jiwa perorangan, menanggung risiko kematian (2) Asuransi jiwa bersama, S.d.a., kebijakan asuransinya sama, biasanya oleh perusahaan (3) Asuransi jiwa industri, dan S.d.a. untuk cakupan bidang kerja tertentu (4) Asuransi jiwa kredit. Melindungi debitur dari risiko kematian kreditur

12 Perusahaan Terbesar Asuransi Jiwa di AS

13 Neraca Perusahaan Asuransi Jiwa
Long-term liabilities Net policy reserves to meet policyholders’ claims Long-term assets Need to generate competitive returns on savings components of life insurance policies Bonds, equities, government securities Policy loans

14 Asuransi Kerugian Asuransi Kebakaran Risiko Pemilik rumah
Asuransi risiko ganda komersil Asuransi kredit mobil dan kerusakan fisik Asuransi kredit selain mobil.

15 Neraca Perusahaan Asuransi Kerugian
Similar to life insurance companies (Smaller asset base). Major liabilities: loss reserves, loss adjustment expense and unearned premiums.

16 Kepustakaan Siamat, Dahlan Manajemen Lembaga Keuangan. Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia. Saunders, A., Cornett M.M Financial Institution Management. McGraw-Hill International. Kasmir Manajemen Perbankan. Jakarta: Divisi Buku Perguruan Tinggi PT RajaGrafindo Persada. Kuncoro, M & Suhardjono Manajemen Perbankan: Teori dan Aplikasi. BPFE Yogyakarta. Riyadi, S Banking Assets Liability Management. Penerbitan FE-UI Gandapradja, P Dasar dan Prinsip Pengawasan Bank. Penerbit PT Gramedia Utama.