BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line PT BNI Life Insurance.

Presentasi berjudul: "BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line PT BNI Life Insurance."— Transcript presentasi:

1 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line PT BNI Life Insurance Unit Syariah Memberikan ketenangan Anda dalam perencanaan keuangan dengan prinsip syariah BNI Life Hy End Pro Syariah 1

2 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 2 BNI Life Hy End Pro Syariah Konsep Produk Kontribusi Sekaligus Kontribusi Top Up Awal Sekaligus Masa Akhir Asuransi Nilai Tunai Akhir Kontribusi Awal Sekaligus Nilai Tunai Akhir Kontribusi Awal Sekaligus Nilai Tunai Akhir Kontribusi Top Up Tambahan Nilai Tunai Akhir Kontribusi Top Up Tambahan Nilai Tunai Akhir Masa Asuransi  Sebagai Dasar Besaran Santunan Meninggal  Alokasi investasi setelah dikurangi Biaya Akuisisi (Ujroh)  Alokasi investasi akan dikurangi iuran tabarru’ per bulan  Alokasi investasi akan dikurangi biaya admin per bulan (tergantung besaran santunan meninggal dan usia)  Alokasi investasi dikelola BNI Life  Alokasi investasi setelah dikurangi Biaya Akuisisi (Ujroh)  Alokasi investasi diinvestasikan pada instrument investasi FIXED INCOME Syariah (Seperti Sukuk) dengan tingkat investasi dengan indikasi 6% - 7% (nett)  Alokasi investasi dikelola BNI Life Santunan Meninggal Dunia Total Kontribusi Sekaligus

3 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 3 BNI Life Hy End Pro Syariah Konsep Produk Kontribusi Top Up Tambahan Alokasi Biaya Akuisisi/ Ujroh Iuran Tabaru’ Biaya Admin Alokasi Investasi Semakin Tinggi Uang Asuransi, Semakin Tinggi Iuran Tabarru’ Mengurangi Alokasi Investasi Kontribusi Awal Sekaligus

4 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 4 BNI Life Hy End Pro Syariah Keunggulan Produk 1.Dikelola sesuai dengan prinsip syariah 2.Bagian dari BNI Group dengan reputasi yang sangat baik di Industri 3.Pengelolaan investasi dilakukan oleh BNI Life dengan akad mudharabah (bagi hasil) yang cukup tinggi bagi nasabah sebesar 85%-15%. 4.Tingkat investasi dengan indikasi diatas deposito syariah (indikasi 6.8% Nett) 5.Adanya fitur top up dengan biaya akuisisi cukup rendah sebagai media bagi nasabah untuk meningkatkan nilai investasi yang lebih tinggi

5 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 5 BNI Life Hy End Pro Syariah Segmentasi Customer Customer Yang Sudah Mengenal Produk Investasi Customer Yang Belum Mengenal Produk Investasi “don't put your eggs in one basket” Pengelolaan Portfolio Investasi Dana Bertambah/ Berkembang Produk Yang Dibuat Dengan Segmentasi Customer yang Menginginkan Perlindungan Jiwa dengan Hasil Investasi Yang Maksimal (Investment Oriented)

6 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 6 BNI Life Hy End Pro Syariah Ringkasan Produk Segmen Customer Usia Pemegang Polis Pembayaran Kontribusi Affluent s.d. Emerald (Middle-Up) 18 tahun s.d 80 tahun Perhitungan usia peserta berdasarkan Ulang Tahun Terakhir (Last Birthday) Pembayaran Kontribusi Sekaligus Masa Asuransi  5 Tahun  10 Tahun “ Hy – End Pro Syariah adalah produk asuransi yang memberikan gabungan manfaat yakni manfaat meninggal dunia dan manfaat hidup” Usia Peserta Yang Diasuransikan  Masa Asuransi 5 Tahun : 0 s.d. 70 Tahun  Masa 10 Tahun : 0 s.d. 65 Tahun Manfaat Meninggal Jika Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia dalam masa asuransi dan Polis masih aktif, Peserta Yang Diasuransikan akan mendapatkan Santunan Asuransi ditambah Nilai Tunai Investasi, dan setelah itu Polis berakhir. Manfaat Hidup : Manfaat Nilai Tunai Investasi Jika Peserta Yang Diasuransikan hidup sampai akhir Masa Asuransi, Peserta Yang Diasuransikan akan mendapatkan Nilai Tunai Investasi. Santunan Asuransi  Minimal : 125% dari Kontribusi Sekaligus atau Rp 15.000.000,-  Maksimal : 300% dari Kontribusi Sekaligus atau maksimal sebesar Rp 20 M

7 7 BNI Life Hy End Pro Syariah Kontribusi A.Kontribusi Total Sekaligus Kontribusi Total Sekaligus adalah Kontribusi Sekaligus + Kontribusi Top Up Awal Sekaligus B.Kontribusi Tambahan Pembayaran Kontribusi yang dapat dilakukan kapan saja selama dalam masa asuransi dengan tujuan untuk mengoptimalkan nilai tunai investasi 1. Kontribusi Sekaligus Besar kontribusi yang ditempatkan untuk kontribusi sekaligus yakni sesuai dengan tabel besaran kontribusi dan di tempatkan di beberapa instrumen investasi syariah dan menjadi dasar besaran santunan asuransi. 2. Kontribusi Top Up Awal Sekaligus Besar kontribusi yang ditempatkan di pasar uang sebesar yakni sesuai dengan tabel besaran kontribusi dengan indikasi tingkat hasil investasi sebesar kurang lebih 6.8% (nett).

8 8 BNI Life Hy End Pro Syariah Kontribusi  Ketentuan Minimum Kontribusi Kontribusi Total Sekaligus = Kontribusi Sekaligus + Kontribusi Top Up Awal Masa Asuransi (Tahun) Maksimal Usia Masuk (Tahun) Minimal Total Kontribusi Sekaligus % Komposisi Kontribusi Sekaligus % Komposisi Top Up Awal Sekaligus 57012,500,00020%80% 106512,000,00025%75%

9 9 BNI Life Hy End Pro Syariah Biaya/ Ujroh 1. Biaya Awal/ Ujroh: A. Kontribusi Total Sekaligus 5% dari Total Kontribusi dipotong dari Kontribusi Sekaligus B. Kontribusi Top Up Tambahan 1.5% dari Kontribusi Top Up Tambahan (per transaksi) 2. Biaya Administrasi Biaya Administrasi sebesar Rp 15.000,- akan dikenakan setiap bulan dengan memotong dana nilai tunai pasar uang tambahan nasabah 3. Biaya Pengambilan Nilai Tunai/Penebusan Polis  Nasabah dapat melakukan pengambilan nilai tunai setiap saat pada nilai tunai investasi kontribusi sekaligus.  Minimal pengambilan nilai tunai investasi minimal Rp 1.000.000,-  Minimal nilai tunai investasi yang tersisa setelah pengambilan Rp 2.000.000,-  Biaya Pengambilan Nilai Tunai/ Penebusan Polis adalah sebagai berikut: Tahun ke-1 s.d. ke-3 : 3% Tahun ke-4 dst. : 0% 4. Biaya Cooling-off Period Biaya Cooling-off Period Rp 100.000,- ditambah biaya medical check-up (jika ada). Cooling-off Period adalah 15 hari sejak polis diterima Pemegang Polis

10 10 BNI Life Hy End Pro Syariah Komisi A. Kontribusi Total Sekaligus 1.5% dari Kontribusi Total Sekaligus

11 11 BNI Life Hy End Pro Syariah Pengelolaan Investasi Pengelolaan Investasi terhadap Dana Tabarru’:  Perusahaan : 50%  Dana Tabarru’ : 50% Pengelolaan Investasi terhadap Dana Investasi  Perusahaan : 15%  Peserta : 85%

12 12 Prosedur Klaim  WITHDRAWL/ SURRENDER Nasabah mengajukan WithDrawl/ Surrender Polis Admin BNI Life Syariah Akan Memproses Pengajuan & Pembayaran Dana Tahapan Kirim langsung dokumen ASLI ke : PT BNI Life Insurance Centennial Tower Jl. Gatot Subroto Kav 24-25, Jakarta UP : bagian Polis Admin syariah Datang Langsung Ke Kantor Layanan Nasabah menerima Dana WithDrawl/ Surrender BNI Life Hy End Pro Syariah

13 13 Prosedur Klaim Ahli Waris Menyiapkan dokumen dan Mengisi surat pengantar/formulir klaim Kirim langsung dokumen ke : PT BNI Life Insurance Centennial Tower Jl. Gatot Subroto Kav 24-25, Jakarta 12930 UP : bagian klaim syariah Serahkan dokumen klaim tersebut melalui : User klaim BNI Life melakukan verifikasi data klaim telah lengkap dan layak bayar Klaim disetujui BNI Life akan melakukan pembayaran klaim dan mengirimkan surat persetujuan Bila klaim belum lengkap BNI Life akan memberikan informasi secara resmi dan klaim akan di tunda hingga dokumen kembali dilengkapi dengan jangka waktu tertentu Klaim tidak layak dibayar Klaim di tolak BNI Life akan mengirimkan surat resmi penolakan klaim  SANTUNAN MENINGGAL DUNIA/ CACAT TETAP TOTAL BNI Life Hy End Pro Syariah

14 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 14 BNI Life Hy End Pro Syariah Dokumen Klaim A. Jika Peserta Yang Diasuransikan masih hidup:  Bukti identitas diri Pemegang Polis;  Formulir pembayaran Manfaat Asuransi;  Formulir Pengajuan Penarikan dana Investasi;  Surat Pembayaran Manfaat apabila nomor rekening pembayaran manfaat tidak sesuai dengan SPAJS pada saat permintaan asuransi diajukan.  Polis Asli

15 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 15 BNI Life Hy End Pro Syariah Dokumen Klaim B. Jika Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia (i) Meninggal Dunia di Rumah Sakit  Surat Pengantar klaim dari Pemegang Polis yang mencantumkan nama Peserta Yang Diasuransikan dan no rekening pembayaran klaim (asli)  Fotocopy KTP Peserta Yang Diasuransikan & Ahli Waris  Surat Keterangan Meninggal Dunia dari Rumah Sakit (Asli atau Copy Legalisir)  Surat Keterangan Meninggal Dunia dari Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)  Resume medis dari dokter yang merawat terakhir sakit (Asli atau Copy legalisir)  Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh Ahli Waris diatas meterai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)  Surat pernyataan riwayat kesehatan Peserta Yang Diasuransikan dari Ahli Waris(Form BNI Life)  Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)  Surat Keterangan Ahli Waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)  Fotocopy Kartu Keluarga  Surat Keterangan Penyebab Kematian dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri.

16 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 16 BNI Life Hy End Pro Syariah Dokumen Klaim B. Jika Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia (ii) Meninggal Dunia di Rumah  Surat Pengantar klaim dari Pemegang Polis yang mencantumkan nama Peserta Yang Diasuransikan dan no rekening pembayaran klaim (asli)  Fotocopy KTP peserta & Ahli Waris  Surat Keterangan Meninggal Dunia dari Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)  Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas meterai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)  Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari Ahli Waris(Form BNI Life)  Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)  Surat Keterangan Ahli Waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)  Fotocopy Kartu Keluarga  Surat Keterangan Penyebab Kematian dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri

17 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 17 BNI Life Hy End Pro Syariah Dokumen Klaim B. Jika Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia (iii) Karena Kecelakaan  Formulir Surat Pengajuan Klaim Meninggal yang diisi oleh Penerima Manfaat,  Formulir riwayat kesehatan Peserta Yang Diasuransikan yang disi oleh Penerima Manfaat,  Polis asli beserta lampiran-lampirannya,  Copy identitas diri (KTP/KK) Pemegang Polis dan Peserta Yang Diasuransikan,  Copy Akte Meninggal dari Catatan Sipil setempat,  Formulir Surat Kuasa pemaparan rekam medis yang diisi oleh Penerima Manfaat,  Surat Keterangan Kronologis Kejadian dari pihak Kepolisian (asli) jika Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia di dalam negeri, atau Surat Keterangan Kematian dari pihak yang berwenang dan dilegalisir oleh serendah-rendahnya Konsul Jenderal Republik Indonesia, apabila Peserta Yang Diasuransikan meninggal di luar negeri (asli), atau  Keputusan instansi berwenang yang menyatakan Peserta Yang Diasuransikan meninggal, apabila Peserta Yang Diasuransikan hilang dalam suatu musibah, atau  Apabila Peserta Yang Diasuransikan hilang dan tidak dapat dipastikan apakah sudah meninggal atau belum, diperlukan masa tunggu 2 (dua) tahun atau sudah terdapat penetapan bahwa Peserta Yang Diasuransikan telah meninggal dari Pengadilan,  Copy Surat Perubahan Nama Peserta Yang Diasuransikan dan Penerima Manfaat (jika ada),  Kronologis kejadian meninggal dunia dari Penerima Manfaat.

18 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 18 BNI Life Hy End Pro Syariah Pengecualian 1.Tindakan bunuh diri, percobaan bunuh diri atau pencederaan diri oleh Peserta Yang Diasuransikan baik yang dilakukan dalam keadaan sadar/ waras ataupun dalam keadaan tidak sadar/ tidak waras. 2.Dalam kurun waktu 2 (dua) tahun sejak Polis berlaku atau sejak perubahan terakhir terkait perubahan Mulai Asuransi/Santunan Asuransi/ Pemulihan Polis; 3.Pembunuhan yang dilakukan oleh orang yang berkepentingan terhadap Manfaat Asuransi, atau perbuatan kejahatan yang dilakukan dengan sengaja, dibujuk dan/atau dibantu oleh mereka yang berkepentingan dalam hal ManfaatAsuransi; 4.Dikenakan hukuman mati dalam suatu putusan pengadilan akibat kejahatan yang dilakukan; 5.Keadaan perang dan dalam tugas militer; 6.Melakukan tindak pidana; 7.Mengonsumsi minuman keras dan atau narkoba; 8.Terlibat/ikut dalam penerbangan selain dari pesawat penumpang komersial, termasuk namun tidak terbatas pada penerbangan komersial yang tidak sesuai jadwal; 9.Kegiatan olahraga (sport) atau kesenangan/hobi Peserta Yang Diasuransikan mengandung bahaya seperti balap mobil, balap sepeda motor, balap kuda, terbang layang, olahraga terbang, selancar air atau berenang di lepas pantai, mendaki gunung, tinju;

19 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 19 BNI Life Hy End Pro Syariah Pengecualian 10.Penyakit yang termasuk dalam Penyakit Khusus, atau yang berkaitan dengan kondisi kesehatan yang sudah ada sebelum menjadi Peserta Asuransi. Penyakit Khusus meliputi penyakit-penyakit sebagai berikut : a.Batu dalam saluran kencing, Radang kandung empedu; b.bTBC, Asthma, Katarak; c.Segala jenis Tumor baik jinak maupun ganas; d.Segala jenis Hernia, Haemorrhoid (wasir), usus buntu; e.Diabetes Mellitus; f.Amandel yang memerlukan tindakan operasi, kelainan Kelenjar Gondok; g.Kelainan rongga hidung yang memerlukan tindakan operasi; h.Kelainan selaput rongga rahim, penyakit yang berhubungan dengan organ reproduksi; i.Penyakit darah tinggi, stroke, jantung dan aatu kelainan pada pembuluh darah; j.Kerusakan lambung atau usus dua belas jari; k.Endometriosis; l.Hypertrophy Prostat

20 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 20 BNI Life Hy End Pro Syariah Pengecualian 11.Perawatan yang berhubungan dengan kehamilan/ upaya untuk hamil, termasuk melahirkan, diagnosis dan perawatan ketidaksuburan termasuk endometriosis, keguguran, aborsi, steriliasasi (vasektomi/ MOP dan tubektomi/ MOW) dan kontrasepsi, metode-metode pengaturan kelahiran, pengujian atau pengobatan impotensi, termasuk semua komplikasi yang terjadi karenanya, kecuali apabila disetujui sebaliknya secara tertulis oleh Perusahaan; atau 12.Peserta terinfeksi virus Human Immuno-deficiency Virus (HIV) atau Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS), AIDS Related Syndrome (ARC) serta penyakit kelamin lainnya.

21 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 21 BNI Life Hy End Pro Syariah Ketentuan Lain Apabila Peserta Yang Diasuransikan < 5 tahun, berlaku ketentuan Lien Clause Juvenile. Dengan demikian, apabila Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia sebelum berusia 5 tahun, Santunan Asuransi yang akan dibayarkan adalah sebagai berikut:

22 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line 22 BNI Life Hy End Pro Syariah Berakhirnya Kepesertaan Kepesertaan Asuransi berakhir karena hal-hal berikut ini (mana yang lebih dahulu): 1.Peserta Yang Diasuransikan meninggal dunia dalam Masa Asuransi; 2.Polis dibatalkan karena alasan apapun; 3.Masa asuransi berakhir; 4.Adanya permaintaan pembatalan Polis secara tertulis dari Pemegang Polis yang diterima oleh Perusahaan. 5.Telah dibayarkan seluruh Nilai Tunai.

23 BNI LIFE new visual template Jakarta, December 5, 2016 Corporate Communication Kelompok Strategic Campaign & Integrated Above The Line Thank You For Your Attention PT BNI Life Insurance Centennial Tower Lt. 9 Jl Gatot Subroto Kav. 24-25 Jakarta, 12930 Tel Fax : +62 21 2953 9999 : +62 21 2953 9998 PT BNI Life Insurance Unit Syariah 23