PERUSAHAAN PEMBIAYAAN DAN MODAL VENTURA

Presentasi berjudul: "PERUSAHAAN PEMBIAYAAN DAN MODAL VENTURA"— Transcript presentasi:

1 PERUSAHAAN PEMBIAYAAN DAN MODAL VENTURA
PRESENTASI LEMBAGA KEUANGAN UNTUK STAF DAN STRUKTURAL SUBDIT STATISTIK KEUANGAN PERUSAHAAN PEMBIAYAAN DAN MODAL VENTURA

2 DEFINISI Menurut Permenkeu No. 84/PMK. 012/2006 tentang Perusahaan Pembiayaan “Perusahaan Pembiayaan adalah badan usaha di luar Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank yang khusus didirikan untuk melakukan kegiatan yang ter-masuk dalam bidang usaha Lembaga Pembiayaan” Lembaga pembiayaan adalah badan usaha yang melakukan kegiatan pembiayaan dalam bentuk penyediaan dana atau barang modal dengan tidak menarik dana secara langsung dari masyarakat.

3 KLASIFIKASI PERUSAHAAN PEMBIAYAAN
Sewa Guna Usaha (leasing) Kartu Kredit (credit card) Pembiayaan Konsumen (consumer finance) Anjak Piutang (factoring)

4 LEASING Kegiatan pembiayaan dalam bentuk penyediaan barang modal baik secara sewa guna usaha dengan hak opsi (Finance Lease) maupun sewa guna usaha tanpa hak opsi (Operating Lease) untuk digunakan oleh Penyewa Guna Usaha (Lessee) selama jangka waktu tertentu berdasarkan pembayaran secara angsuran

5 Ciri-Ciri Leasing Perjanjian antara lessor dan lessee
Lessor mengalihkan hak penggunaan barang kepada lessee Lessee membayar kepada lessor uang sewa atas penggunaan aset Lessee mengembalikan barang aset kepada lessor pada akhir periode yang ditetapkan dengan jangka waktu < umur ekonomi aset

6 SKEMA USAHA LEASING Hak penggunaan aset LESSOR perusahaan leasing
LESSEE konsumen leasing PERJANJIAN Sewa penggunaan aset

7 MEKANISME TRANSAKSI BANK LESSOR 9 8 4 3 5 7 2 6 LESSEE SUPPLIER 1

8 MEKANISME LEASING Memilih barang Negosiasi pembiayaan Comitment letter
Penandatanganan kontrak Pengiriman order dari suplier Pengecekan barang Penyerahan dokumen/faktur Pembayaran lessor ke suplier Pembayaran sewa (lease payment) Disamping itu, ada hubungan antara lessor dengan bank dan suplier terkait penyediaaan dana.

9 TEKNIK PEMBIAYAAN LEASING
OPERATING LEASE FINANCE LEASE

10 TEKNIK PEMBIAYAAN FINANCE LEASE
Lessor membiayai penyediaan barang Lessee memilih dan memesan barang yang diinginkan Lessee membayar sewa secara berkala sela-ma masa sewa Disebut juga fill pay out leasing

11 BENTUK TRANSAKSI FINANCE LEASE
DIRECT FINANCE LEASE lessor membeli barang dan langsung disewakan ke lessee SALE AND LEASE BACK lesse menjual barang modal ke lessor kemudian dilakukan SGU dalam jangka tertentu LEVERAGED LEASE kreditur menyediakan pembiayaan 60-80% ke lessor. JIka lessee kesulitan, lessor tidak bertanggung jawab ke kreditur

12 BENTUK TRANSAKSI FINANCE LEASE
SYNDICATED LEASE Pembiayaan SGU dilakukan oleh beberapa lessor karena pertimbangan resiko dan dana yang besar VENDOR PROGRAM Dealer menjual kepada konsumen dengan fasilitas leasing. Lessor akan membayar obyek leasing ke dealer/vendor, lesssee membayar angsuran ke lessor atau dealer

13 OPERATING LEASE Lessor membeli barang modal dan menye-wakannya ke lessee Pembayaran tidak mencakup harga barang dan bunga Keuntungan diharapkan dari penjualan barang modal. Lessor menanggung biaya pelaksanaan SGU seperti asuransi, pajak dan pemeliharaan Bisa terjadi pembatalan kontrak di tengah jalan

14 MANFAAT LEASING Menghemat modal Diversifikasi sumber pembiayaan
Persyaratan yang fleksibel Biaya lebih murah Off balance sheet Menguntungkan arus kas Memperoleh proteksi inflasi, dll.

15 CONTOH PERUSAHAAN LEASING
KOEXIM MANDIRI FINANCE Menara Mulia Suite 2007, Jl. Jend. Gatot Subroto Kav 9-11 Jakarta Phone: Fax: Website:

16 ANJAK PIUTANG Badan usaha yang melakukan usaha pembiayaan dalam bentuk pembelian dan atau pengalihan serta pengurusan piutang atau tagihan jangka pendek suatu perusahaan dari transaksi perdagangan dalam atau luar negeri

17 PIHAK-PIHAK YANG TERLIBAT DALAM ANJAK PIUTANG
FACTOR : pihak yang memberikan jasa anjak piutang KLIEN : pihak yang menerima jasa anjak piutang CUSTOMER : pihak yang membeli barang/jasa dari klien dan mempunyai hutang kepada klien.

18 Jasa yang ditawarkan Full services factoring : memberikan jasa menyeluruh baik jasa pembiayaan ataupun non pembiayaan Bulk factoring : jasa pembiayaan dan pembe-ritahuan saat jatuh tempo customer tanpa memberikan jasa proteksi resiko hutang, administrasi penjualan dan penagihan Maturity factoring : memberikan jasa proteksi resiko hutang, administrasi penjualan dan pena-gihan Invoice discounting : memberikan jasa pembia-yaan saja

19 Distribusi Resiko Anjak Piutang
WITH RECOURSE Pada tahap awal, factor memberikan uang muka kepada klien dengan proporsi tertentu. Pada saat jatuh tempo, jika customer tidak melunasi maka klien wajib mengembalikan uang muka. Resiko kerugian ditanggung klien WITHOUT RECOURSE Pada tahap awal, factor memberikan uang muka kepada klien dengan proporsi tertentu. Pada saat jatuh tempo, jika customer tidak melunasi maka klien tidak mengembalikan uang muka. Resiko kerugian yang ditanggung klien hanya sebesar hutang yang tidak dibayar

20 Keterlibatan Customer
Disclosed factoring Penyerahan piutang oleh klien kepada factor dengan sepengetahuan customer. Pelunasan melalui factor. Undisclosed factoring Penyerahan piutang oleh klien kepada factor dengan tanpa sepengetahuan customer. Pelunasan langsung kepada klien.

21 SKEMA DOMESTIC FACTORING
KLIEN/SUPLIER 1 3 2 4 7 5 FACTOR CUSTOMER 6

22 PENJELASAN Perjanjian Jual beli barang secara kredit
Pengalihan/penjualan piutang Pembayaran uang muka Penagihan Pelunasan customer ke factor Pelunasan piutang ke klien

23 SKEMA INTERNATIONAL FACTORING
Debitur negara B/ importir Suplier negara A/ eksportir 2 6 7 1 3 4 9 5 EXPORT FACTOR IMPORT FACTOR 8

24 PENJELASAN Perjanjian 4 pihak Jual beli barang secara kredit
Pengalihan/penjualan piutang Pembayaran uang muka Pelimpahan penagihan Penagihan saat jatuh tempo Pelunasan 100% customer ke import factor Pelunasan 100% import factor ke export factor Pelunasan piutang ke klien

25 CONTOH PERUSAHAAN FACTORING
IFS CAPITAL INDONESIA ANZ Tower 10th Floor Jl. Jend. Sudirman Kav. 33A Jakarta Pusat Phone: Fax: , Website:

26 KARTU PLASTIK Alat berbentuk kartu yang diterbitkan oleh suatu lembaga keuangan dan dapat digunakan untuk berbagai macam transaksi keuangan. Perusahaan penerbit kartu plastik inilah yang dimasukkan sebagai lembaga keuangan bukan bank karena dapat digunakan sebagai alat untuk kegiatan penghimpunan dan penyaluran dana dari dan kepada masyarakat.

27 KARTU PLASTIK CREDIT CARD CHARGE CARD JENIS KARTU PLASTIK CASH CARD
DEBIT CARD

28 Credit Card Alat pembayaran transaksi pembelian barang/jasa yang pembayaran pelunasannya dapat dilakukan pembeli secara sekaligus atau angsuran. Pembayaran atau angsuran pemegang kartu diberikan secara langsung kepada perusahaan kartu kredit atau melalui pihak lain yang ditunjuk. Contoh : Diners Club, Visa card

29 Charge Card Alat pembayaran transaksi pembelian barang/jasa yang pembayaran pelunasannya dapat dilakukan pembeli secara sekaligus pada jangka waktu tertentu setelah kartu digunakan sebagai alat pembayaran. Pembayaran dilakukan pada akhir bulan dengan disertai biaya tambahan Contoh : BCA Card