PERENCANAAN HARTA WARIS Estate Planning Specialist

Presentasi berjudul: "PERENCANAAN HARTA WARIS Estate Planning Specialist"— Transcript presentasi:

1 PERENCANAAN HARTA WARIS Estate Planning Specialist
SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist

2 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
COMPREHENSIVE FINANCIAL PLANNING MELIBATKAN 3 SITUASI INDIVIDU. HIDUP DAN SEHAT MENINGGAL / HILANG HIDUP TAPI SAKIT KRITIS / CACAT SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

3 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
PERENCANAAN KEUANGAN Catatan Arus Kas Penghasilan Tetap Tidak Tetap Pengeluaran Bayar Hutang (max 35%) Bayar Asuransi (min 10%) Investasi (min 10%) Biaya keluarga (life style) Surplus: Penghasilan - Pengeluaran Catatan Kekayaan Aset/Harta Aset Likuid Aset Penggunaan Pribadi Aset Investasi Liabilitas/Hutang Jangka panjang Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Harta - Hutang SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

4 AHLI DALAM PENGELOLAAN KEUANGAN
Financial Health Check (8 rasio) Likuiditas (Dana Darurat dan Dana likuid VS Kekayaan Bersih) Aset Produktif (menyisihkan dari pendapatan) Hutang (Hutang Baik dan Hutang Buruk} Kebangkrutan Plan Construction Asuransi jiwa – Income protection Asuransi Jiwa – Expense protection Perencanaan Dana Pendidikan Perencanan Dana Hari Tua Risk Profile Aggressive Moderate Konservatif SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

5 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
ESTATE PLANNING WHEN SOMEONE DIES SAAT KEPASTIAN ITU TIBA Catatan Kekayaan Asset/Harta Aset Likuid Aset Penggunaan Pribadi Aset Investasi Liabilitas/Hutang Jangka panjang Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Hutang - Pengeluaran Catatan Kekayaan Estate/Harta Waris Apakah Aset masih Likuid? Status Aset Investasi ?? Liabilitas/Hutang Hutang Jatuh Tempo? Bagaimana status kekayaan setelah meninggal? ASSET PROTECTION SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

6 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
ASSET PROTECTION MENJAGA HARTA AGAR BISA DIMANFAATKAN SAAT MASIH HIDUP DAN AGAR DAPAT DITRANSFER SECARA MAKSIMAL NILAINYA KEPADA ORANG-ORANG YANG DICINTAINYA. MENGURANGI DAMPAK: PAJAK, BIAYA DAN HUTANG SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

7 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
TUJUAN ESTATE PLANNING SURPLUS LIKUIDITAS KEMUDAHAN TRANSFER SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

8 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
NARA SUMBER Dhyah Madya Ruth S.N. M.Kn: Notaris di Jakarta Heriyanto Yang (楊敏毅)SH. Konsultan Hukum: Maheka & Co Jaclyn Choon: praktisi global estate planning Singapura Tri Djoko Santoso CFP® : Fasilitator SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

9 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
ASET LIKUID DISIMPAN DALAM TUNAI, REKENING DAN DEPOSITO BANK, REKSADANA DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN DANA LIKUID TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

10 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
ASET INVESTASI DALAM REKSADANA, SAHAM, OBLIGASI DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN ASET INVESTASI TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

11 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
HUTANG DAN GARANSI SEPERTI KPR, USAHA, DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN HUTANG TERSEBUT? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

12 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
HARTA DAN HUTANG WHEN SOMEONE DIES ADA SURAT WASIAT TIDAK ADA SURAT WASIAT PROSES ADMINISTRASI PROBATE SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

13 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
POLIS ASURANSI JIWA DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. MEMASTIKAN TERJADI AKUMULASI DANA LIKUID, KEMUDAHAAN TRANSFER. MENGHINDAR DARI PROSES ADMINISTRASI PROBATE SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

14 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
HARTA DAN HUTANG WHEN SOMEONE DIES LEGITIMATE PORTIE ISTRI /SUAMI?? ANAK-ANAK CUKUP UMUR? ANAK-ANAK MINORITAS? ANAK ANGKAT? KAKAK-ADIK? SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

15 PRODUK ESTATE PLANNING
SURAT WASIAT LIFE INSURANCE PERWALIAN SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

16 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
SURAT WASIAT MENYATAKAN APA YANG DIKEHENDAKI ATAS HARTANYA SAAT DIA MENINGGAL DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. TANPA PAKSAAN, SEHAT DAN CUKUP UMUR TIDAK SEMUA SURAT WASIAT BISA DILAKSANAKAN SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

17 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
TUJUAN ESTATE PLANNING: SURPLUS LIKUIDITAS KEMUDAHAN TRANSFER BIG PICTURE TO DETAIL: PROBATE DAN NON-PROBATE SIAPA PENERIMA MANFAAT WALI (GUARDIAN) SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

18 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
ESTATE PLANNING DIRENCANAKAN SAAT SESEORANG MASIH HIDUP MEMBERI BERMANFAAT BAGI ORANG-ORANG YANG DIKASIHINYA SAAT DAN SETELAH DIA MENINGGAL SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

19 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
SURAT WASIAT POLIS ASURANSI JIWA STRATEGI PERWALIAN SANGAT DIREKOMENDASIKAN SEBAGAI SOLUSI DALAM PERENCANAAN HARTA WARIS SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

20 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013
TERIMAKASIH SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013