ASSET & LIABILITIES MANAGEMENT

Presentasi berjudul: "ASSET & LIABILITIES MANAGEMENT"— Transcript presentasi:

1 ASSET & LIABILITIES MANAGEMENT
Prihantoro

2 Asset and Liability Management
Tahap I. Umum Pengelompokan pengelolaan aktiva dan pasiva secara garis besar menjadi: manajemen asset manajemen liabilitas manajemen modal

3 Asset and Liability Management
Tahap II. Khusus Pengelompokan pengelolaan aktiva lebih rinci: manajemen aktiva posisi cadangan manajemen likuiditas manajemen investasi manajemen pinjaman/pembiayaan manajemen aktiva tetap manajemen pasiva posisi cadangan manajemen pinjaman manajemen utang jangka panjang manajemen modal

4 Asset and Liability Management
Tahap III. Lebih Khusus Pengelompokan manajemen untuk melihat kemampuan menghasilkan laba (Laba = Penerimaan – Biaya Bunga – Overhead – Pajak): manajemen “spread” (marjin) pengendalian “burden” (beban) manajemen likuiditas manajemen modal manajemen perpajakan

5 The Pooled of Fund Approach
Sumber Pool Penggunaan Giro Cadangan utama Tabungan Cadangan tambahan Deposito Investasi Pinjaman Modal Harta benda

6 The Asset Allocation Approach
Sumber Pool Penggunaan Giro Cadangan utama Tabungan Cadangan tambahan Deposito Investasi Pinjaman Modal Harta benda

7 Valas Kurs disajikan antar satu mata uang terhadap mata uang lain, terdiri atas kurs beli (bid) dan kurs jual (offer); kebanyakan mengacu pada USD kecuali GBP, UER, AUD, NZD. Contoh: EUR /72 JPY /68 DEM 2,1324/33 IDR 8.100/200

8 Manajemen Risiko Manajemen Valas  Posisi Devisa Neto
Manajemen Likuiditas Manajemen Suku Bunga

9 Penilaian Kinerja Bank
Rasio Keuangan (umum) CAR, AP, NPL, PPAP, BOPO, LDR Profitabilitas Return on Equity (ROE) Return on Assets (ROA) Cost Efficiency Ratio (CER) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional/ Pendapatan Operasional (BOPO) Rasio Perbaikan Aset Non Performing Loan (NPL) Rasio Kehati-hatian Capital Adequacy Ratio (CAR) Legal Lending Limit Net Open Position (NOP) Loan Concentration Ratio (LCR) Loan to Deposit Ratio (LDR)