FUND MANAGEMENT BANK : r/i CREDIT 12,5% 0,5% 9% 1% 2% r/i KEEP 11%

Presentasi berjudul: "FUND MANAGEMENT BANK : r/i CREDIT 12,5% 0,5% 9% 1% 2% r/i KEEP 11%"— Transcript presentasi:

1 FUND MANAGEMENT BANK : r/i CREDIT 12,5% 0,5% 9% 1% 2% r/i KEEP 11%
COST ADM INFLATION PREMIUM RISK PREMIUM r /i PURE/M r/i CREDIT 12,5% 0,5% 9% 1% 2% r/i KEEP 11% 0,3% 9% 0.7% 1% MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

2 COST OF FUND BANK: BIAYA DANA RATA2 BG DANA YG BERBIAYA:
B d b =  BIAYA DANA /  DANA BERBIAYA x 100% B d k =  BIAYA DANA /  DANA x 100% 2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG: A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan (Reserve Requirement = RR ), = Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarkan (Reserve Requirement = RR), = Cost of Loanable Fund (COLF ) MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

3 EXP;  COST OF FUND PT.MAS
No Sumber Dana  Dana Tkt Bunga I Dana Berbiaya 1. Giro % 2. Tabungan % 3. Deposito berjgka % 4. Sertifikat Deposito % 5. Deposito on call % 6. K L B I % 7. Pinjaman lain % J U M L A H II Dana Tdk Berbiaya 1. Setoran jaminan 2. Depst berjgk jth tempo 3. Transfer 4. Dana titipan J U M L A H Total I + II  Biaya Dana 68 162 208 81.25 178.35 60.50 91 849.10 849.10 JADI B d b = / x 100% = 12.13% JADI B d k = / x 100% = 10.61%

4 EXP; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS
2. BIAYA DANA RATA2 TERTIMBANG: A. Dana yg dikeluarkan seblm dikeluarkan RR = Cost of Fund (COF ) B. Dana yg dikeluarkan setlh dikeluarnan RR = Cost of Loanable Fund (COLF ) CTH EXP; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS No Sumber Dana  Dana Komposisi Dana Tkt r RR r Efektif Kontri busi Bd Giro Tabungan Dpst berjgk Srtfikat Dpst Dpst on call K L B I Pinjaman lain J U M L A H 10 10.31 1.05 16 16.49 2.64 28 28.87 8.08 22 22.68 4.99 13 13.40 1.74 5 5.15 0.26 6 6.18 0.37 100 Cost of Loan able Fund 19.13 UTK MENGHASILKAN “ BASE LANDING RATE ” (TKT r KREDIT YG DI TAWARKAN BANK KPD DEBITUR PERLU DIPERHATIKAN BIAYA LAIN MISALx:

5 CTH; COST OF FUND GIRO & TABUNGAN PT. MAS
BIAYA LAIN MISALx: Overhead Cost = 1.75% Spread = 3.5% Tkt T terhdp Spread = 30% Cadangan Piutang = 2% MAKA “BASE LANDING RATE ” SBB: C O L F = 19.13% S p r e a d = % T o t a l = 22.63% T 30% x Spread = % Cadangan Piutang = % Overhead Cost = % T o t a l = 27.43% CTH; COST OF FUND GIRO & TABUNGAN PT. MAS Komposisi Dana Tkt r BY.Dana Komposisi Dana Tkt r BY.Dana 50.000 75.000 8% 9% 12% 4.000 15% 16.6% 22.500 6.750 41.500 15.000 25.750 64.000 COF GIRO = / = 10.30% COF TB = / = 16.00% MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

6 CTH; COST OF FUND DEPOSITO PT. MAS
Komposisi Dana Jgk Waktu Tkt r BY.Dana 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan 16% 17% 18.5% 22.7% 25.600 30.600 37.000 36.300 COF DEPOSITO = / = 18.50% JADI; COST OF FUND GIRO,DEP,TAB PT. MAS Sumber Dana Jlh Dana Tkt r BY.Dana Giro Tabungan Deposito 25.750 64.000 J U M L A H COF GIRO, DEP, TAB = / = 16.24% MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

7 JADI; COST OF LOANABLE FUND GIRO,DEP,TAB PT. MAS
Sumber Dana Loanable Fund Tkt r BY.Dana Giro (97%) Tabungan(97%) Deposito (97%) J U M L A H COLF GIRO, DEP, TAB = / = 16.24% MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

8 Buat kelompok dengan jumlah anggota 4 orang;
T U G A S: Buat kelompok dengan jumlah anggota 4 orang; Membawa contoh laporan keuangan sebuah bank; Buat analisis khusus effisiensi usaha; Hasilnya dipresentasikan/didiskusikan pd pertemuan terakhir (pertemuan ke 3); MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

9 CTH; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS
TUGAS / LATIHAN: CTH; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS No Sumber Dana  Dana Tkt r RR Giro Tabungan Dpst berjgk Srtfikat Dpst Dpst on call K L B I Pinjaman lain J U M L A H PERTANYAAN: BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA: 1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA; 2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF; 3. KONTRIBUSI BIAYA DANA; 4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%, overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%. MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

10 CTH; COST OF FUND GIRO,TAB,DEP, PT. MAS
TUGAS / LATIHAN: CTH; COST OF FUND GIRO,TAB,DEP, PT. MAS Giro Komposisi Dana Tingkat Bunga % % % Tabungan Komposisi Dana Tingkat Bunga % % Deposito Komposisi Dana Tingkat Bunga % % % % PERTANYAAN: HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2 SUMBER DANA; TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND MASING2 SUMBER DANA DAN COST OF LOANABLE FUND KESELURUHAN MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

11 JAWABAN TUGAS / LATIHAN:
CTH; COST OF LOANABLE FUND PT. MAS No Sumber Dana  Dana Tkt r RR K-Dana r Eftf KB.Dana Giro Tabungan Dpst berjgk Srtfikat Dpst Dpst on call K L B I Pinjaman lain J U M L A H 10 10.64 1.06 16 17.02 2.72 28 29.79 8.34 22 23.40 5.15 13 13.83 1.80 5 5.32 0.27 6 6.38 0.38 100 C O L F = 19.72 PERTANYAAN: BERDASARKAN DATA KEUANGAN DI ATAS TENTUKAN BESARNYA: 1. KOMPOSISI DANA DARI MASING2 SUMBER DANA; 2. TINGKAT BUNGA EFEKTIF; 3. KONTRIBUSI BIAYA DANA; 4. BASE LANDING RATE. (dg asumsi biaya lain sbb, spread=7%, overhead cost=3.50%, cadangan piutang=4.00%, pajak spread=40%. MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

12 JAWABAN TUGAS / LATIHAN:
CTH; COST OF FUND GIRO,TAB,DEP, PT. MAS Giro Komposisi Dana Tingkat Bunga % % % Tabungan Komposisi Dana Tingkat Bunga % % Deposito Komposisi Dana Tingkat Bunga % % % % = 20.60 Biaya Dana 16.000 27.000 60.000 = 32.00 Biaya Dana 90.000 Biaya Dana PERTANYAAN: HITUNG BIAYA DANA DAN COST OF FUND (COF ) MASING2 SUMBER DANA; TENTUKAN BESARNYA COST OF FUND GIRO, TAB, DEP; TENTUKAN BESARNYA COST OF LOANABLE FUND. MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

13 JADI BESARNYA COST OF FUND GIRO,TAB,DEP,
No Sumber Dana  Dana Tkt r B.Dana GIRO TABUNGAN DEPOSITO 20.60 32.00 37.00 J U M L A H COF (GTD) = 32.48 SEHINGGA COST OF LOANABLE FUND = No Sumber Dana L.Fund Tkt r B.Dana GIRO (94) TAB (94) DEP (94) 20.60 32.00 37.00 96.820 J U M L A H COLF = = 32.48 MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR

14 MANAJEMEN DANA BANK : SPREAD
r /i COST ADM PREMI INFLASI PREMI RISK r /i M 12.5% KREDIT 0,5% 9% 1% 2% 11% SIMPANAN 0,3% 9% 0.7% 1% MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR