MANAJEMEN LIKUIDITAS BANK 

Presentasi berjudul: "MANAJEMEN LIKUIDITAS BANK "— Transcript presentasi:

1 MANAJEMEN LIKUIDITAS BANK 
2% RUMUS CASH RATIO: ALAT2 LIKUID YG DIKUASAI X 100% KEWAJIBAN2 SEGERA DPT DIBAYAR CTH, NERACA BANK UMUM PER 31 DES 2009 (M) ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

2 AKTIVA NERACA PER 31 DES 2009 (RP) PASIVA
NERACA BANK UMUM AKTIVA NERACA PER 31 DES 2009 (RP) PASIVA Kas Giro Giro pd BI Kewajiban segera Giro pd Bank lain dibayar lainnya Wesel, cek dan Tabungan tagihan lainnya Simpanan berjang 5. Surat2 berharga ka (Deposisto) 6. Simpanan berjangka Pinjaman diterima 7. Pinjaman (Rp) Storan jaminan 8. Aktiva dlm VA Passiva dlm VA a. Likuid a. Segera dibayar b. Pinjaman (VA) b. Lainnya c. Lainnya Rupa-rupa 9. Penyertaan Modal 10.Aktva tetap& invent a. Mdl distor 11. Rupa b. Dana storan mdl 10. Cadangan umum 11. Cadangan lainnya 12. Sisa laba thn lalu 13. Laba thn berjln ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

3 CASH RATIO = X 100% = 6,8% ALAT LIKUID YG DIKUASAI TERDIRI DARI:
- KAS Rp - Saldo Giro pd BI Rp Rp KEWAJIBAN2 SEGERA DIBAYAR TERDIRI DARI: - GIRO Rp - KSD LAINNYA Rp - DEPOSITO Rp - TABUNGAN Rp Rp JADI CASH RATIO = X 100% = 6,8% DG CASH RATIO SEBESAR 6,8% BERARTI BANK INI TELAH BISA MEMENUHI KETENTUAN RESERVE MINIMUM SHG TERGOLONG BANK YG LIKUIDITASNYA BAIK. (Batas Likuiditas Minimum 2%) ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

4 MANAJEMEN PERMODALAN (CAR ) 
8% RUMUS CAR: MODAL X 100% ATMR MISALKAN: TOTAL NILAI ATMR = 1,5 M BERAPA MODALNYA = JT

5 MANAJEMEN PERMODALAN (KMM) 
10% RUMUS: MODAL + CADANGAN X 100% SIMPANAN MASY PENYELESAIAN: MODAL+ CDNGAN SIMPANAN MASY 13,11% (BANK DLM KEADAAN SEHAT)

6 AKTIVA NERACA PER 31/12-2009 (RP) PASIVA
NERACA BANK UMUM AKTIVA NERACA PER 31/ (RP) PASIVA Kas Giro Giro pd BI Kewajiban segera Giro pd Bank lain dibayar lainnya Wesel, cek dan Tabungan tagihan lainnya Simpanan berjang 5. Surat2 berharga ka (Deposisto) 6. Simpanan berjangka Pinjaman diterima 7. Pinjaman (Rp) Storan jaminan 8. Aktiva dlm VA Passiva dlm VA a. Likuid a. Segera dibayar b. Pinjaman (VA) b. Lainnya c. Lainnya Rupa-rupa 9. Penyertaan Modal 10.Aktva tetap& invent a. Mdl distor 11. Rupa b. Dana storan mdl 10. Cadangan umum 11. Cadangan lainnya 12. Sisa laba thn lalu 13. Laba thn berjln ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

7 TUGAS: NERACA SEBUAH BANK AKTIVA NERACA PER 31 DES 2009 (RP) PASIVA
Kas Giro Giro pd Bank lain Pinjaman diterima Giro pd BI Kewajiban segera Wesel, cek dan dibayar lainnya tagihan lainnya Storan jaminan 5. Surat2 berharga Simpanan berjang 6. Simpanan berjangka ka (Deposito) 7. Pinjaman (Rp) Tabungan 8. Aktiva dlm VA Passiva dlm VA a. Likuid a. Segera dibayar b. Pinjaman (VA) b. Lainnya c. Lainnya Rupa-rupa 9. Penyertaan Modal 10.Aktva tetap& invent a. Mdl distor 11. Rupa b. Dana storan mdl 10. Cadangan umum 11. Cadangan lainnya 12. Sisa laba thn lalu 13. Laba thn berjln ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

8 PERTANYAAN: BERDASARKAN NERACA SEBUAH BANK ANDA DIMINTA: TENTUKAN BESARNYA CASH RATIO BANK YBS; (LIKUIDITAS MINIMUM = 2%) TENTUKAN BESARNYA MODAL MINIMUM DENGAN TOTAL NILAI ATRM 6,7 M (CAR = 8%), DAN BERAPA KELEBIHAN / KEKURANGAN MODAL; 3. APAKAH BANK TERSEBUT BERADA DALAM KEADAAN SEHAT ATAU TIDAK SEHAT (KMM = 10%)

9 ALAT LIKUID YG DIKUASAI TERDIRI DARI: - KAS Rp 75.000.000.000
- Saldo Giro pd BI Rp Rp KEWAJIBAN2 SEGERA DIBAYAR TERDIRI DARI: - GIRO Rp - KSD LAINNYA Rp - DEPOSITO Rp - TABUNGAN Rp Rp JADI CASH RATIO = X 100% = 7,72% DG CASH RATIO SEBESAR 7,72% BERARTI BANK INI TELAH BISA MEMENUHI KETENTUAN RESERVE MINIMUM SHG TERGOLONG BANK YG LIKUIDITASNYA BAIK. (Batas Likuiditas Minimum 2%) ******* MANAJEMEN DANA BANK AMBOS HADMAR MANAJEMEN DANA BANK *******

10 MANAJEMEN PERMODALAN (CAR = KMM)
LANGKAHNYA: TERLBH DAHULU MENGETAHUI NILAI ATMR: 1. ATMR AKTIVA NERACA (bobot risiko = 50%) 2. ATMR AKTIVA ADM (bobot risiko = 100%) CTH 1: KPR NN = 1,2M x BR (50%) = 600JT CTH 2: KPR NN = 1M x BR (100%) = 1,2M LANGKAHNYA: II. MENGETAHUI PERBANDINGAN CAR/KMM BANK DG ATMR: (biasax car 8% dr atmr) CARx/KMM: TOTAL NILAI ATMR = 1,8 M x 8% = 144 JT UTK MENGETAHUI KELBHAN/KEKURANGAN MODAL: MODAL – MODAL MINIMUM (2 M – 144JT = 1,856 JT (Rasio Modal)