RISK BASED APPROACH.

Presentasi berjudul: "RISK BASED APPROACH."— Transcript presentasi:

1 RISK BASED APPROACH

2 Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk menghambat bank dr aktifitas bisnis & transaksi dng nasabahnya, namun justru utk membantu bank dlm mengelola risiko AML/CFT secara efektif Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA

3 How to Implement RBA? Kriteria yang jelas Pedoman Internal
Pengelompokan nasabah berdasarkan risiko Kriteria yang jelas Pedoman Internal Kewajiban untuk saling bertukar informasi Melibatkan High Level Management How to Implement RBA?

4 Pengelompokkan Nasabah
Parameter utk meneruskan atau memutuskan hubungan usaha Kebijakan Penerimaan Pengkinian Data Pemantauan Pengelompokkan Nasabah

5 Penetapan Profil Risiko Menggunakan RBA
Identitas Jmlh Transaksi Kegiatan Usaha Profil Nasabah Struktur Kepemilikan Lokasi Usaha Lainnya

6 TINGKAT/PROFIL RISIKO
Rendah diberikan pengecualian beberapa persyaratan Menengah diberlakukan persyaratan sebagaimana ketentuan yang berlaku Tinggi diterapkan prosedur Enhanced Due Dilligence

7 Profil Risiko Based on PBI
Nilai akhir dari seluruh komponen/ parameter Sistem dikembangkan sendiri oleh Bank Dilakukan dalam kurun priode tertentu, kecuali jika diketahi sejak awal, mis. PEP

8 Pasca Action Pengelompokkan Nasabah Menggunakan RBA
Dokumentasi dan pemantauan Penyesuaian tingkat risiko Pasca Action Pengelompokkan Nasabah Menggunakan RBA

9 Contoh Analisis Kegiatan Usaha dan Informasi Lainnya
Rendah Sedang Tinggi Identitas Nasabah Menyerahkan lebih dari 1 identitas yg masih berlaku Data/informasi identitas calon nasabah kadaluarsa, namun nasabah tetap kooperatif melakukan updating. Data/informasi identitas calon nasabah palsu atau asli tapi palsu, misalnya kartu ID tidak dikeluarkan oleh pihak yang berwenang, data tidak benar, dll. Lainnya Tidak terdapat informasi negatif lain.. Memiliki usaha lainnya disamping sebagai karyawan perusahaan. nama dan kewarganegaraan mirip dengan anggota teroris Contoh Analisis Kegiatan Usaha dan Informasi Lainnya

10 Contoh: Profil Risiko Mahasiswa
Rendah Sedang Tinggi Hasil Akhir Identitas Nasabah (dokumen valid dan infomasi sesuai KTP) X Lokasi Usaha (tdk ada) Profil Nasabah (Mahasiswa) Jumlah Transaksi (sesuai profil) Kegiatan Usaha (tdk ada) Struktur Kepemilikan (tdk ada) Informasi Lainnya (orangtua Nasabah PEP)