Kemakmuran Finansial Cara Benar Mencapai Puncak ala Robert T Kiyosaki KARYA : SAWIDJI WIDOATMODJO By Ali Dinata 1108026002 Bagaimana agar semangat Investasi tak layu sebelum berkembang? Rahasia memahami kiat menjadi kaya model Kiyosaki Memahami alternatif Investasi sebagai jurus pindah ke kuadran I Kelebihan Investasi Keuangan Dasar-dasar Investasi Keuangan Bagaimana Cara Berinvestasi? Investasi, Spekulasi atau Berjudi? Manajemen Pengeluaran agar bisa berinvestasi Apa Penghasilan Investasi?

Kemakmuran Finansial Cara Benar Mencapai Puncak ala Robert T Kiyosaki By Ali Dinata Berapa Penghasilan yang seharusnya Kita dapatkan? Mesin Pembiakan Investasi paling Produktif Mesin Investasi Pembiakan Uang Terbaik Mesin Investasi dalam Praktik Jurus Mengendalikan Risiko Investasi Teknik Pembuatan Portofolio Teknik Analisis Investasi Membangun Diri Bermental Investor Bernegosiasi dengan Broker Deal dengan Manajer Investasi Berinvestasi Ala Investor Panutan

“Uang bekerja untuk Anda” Cukup banyak yang berhasil mengambil inspirasi dari buku-buku Kiyosaki dan mengembangkannya menjadi ide bisnis yang menguntungkan. Namun, walau sukses membangun bisnis, belum tentu sukses menjadi Investor di pasar keuangan seperti yang diidamkan Kiyosaki. “Uang bekerja untuk Anda”

Rahasia Kiat Menjadi Kaya Model Kiyosaki Inti ajaran Kiyosaki adalah mengubah : “ANDA BEKERJA UNTUK UANG menjadi UANG BEKERJA UNTUK ANDA” (Pindah kuadran dari B, E dan S ke I) Buku ini mencoba menyediakan jawabannya “Bagaimana (how to do) melakukan investasi di sektor keuangan”

Alternatif Investasi Secara garis besar, alternatif investasi dapat dibagi tiga, yaitu Real Asset Investment Komitmen mengikat aset pada sektor riil. Membeli ruko untuk berdagang, membangun pabrik, dll Collection Asset Investment, dan Berinvestasi pada barang-barang koleksi. Membeli Lukisan dan Emas, dll *( Saving) Financial Asset Investment. Komitmen untuk mengikat aset pada surat-surat berharga (sekuritas) yang diterbitkan oleh penerbitnya. Menabung di bank, membeli saham, obligasi atau reksa dana

Kelebihan Investasi Keuangan Cepat memulainya Tidak banyak makan energi Tidak memerlukan banyak modal Dapat memilih bisnis yang disenangi setiap saat Two way side Likuid Berpotensi mengalahkan inflasi Berpotensi mengalahkan produk perbankan Penghindaran pajak

Teknik Memilih Investasi Untuk memilih instrumen investasi paling tidak kita harus mempertimbangkan empat faktor penting : Modal Tingkat Pengembalian Tingkat Risiko Arus Dana Faktor lain yang perlu dipertimbangkan : Biaya Investasi, Informasi, Waktu Perdagangan, Likuiditas Pasar dan Aktivitas.

Dasar-Dasar Investasi Keuangan Apakah mungkin saya bisa melakukan investasi? Diajukan oleh Karyawan biasa dan Akademisi (karena merasa tidak memiliki kapasitas finansial untuk Investasi) “Boro-boro untuk investasi, cukup untuk makan saja sudah alhamdulillah” Investasi apa yang paling menguntungkan? Pemahaman dasar-dasar Investasi keuangan akan bisa menjawab pertanyaan ini Bagaimana cara melakukan investasi keuangan? Diajukan oleh para top eksekutif dan pengelola dana pensiun serta asuransi

Tiga Dasar Investasi Keuangan Willingness (Kerelaan) Investasi merupakan kegiatan jangka panjang yang harus dipikirkan mulai saat sekarang. Untuk mengimplementasikan willingness ada dua hal yang perlu dilakukan : merencanakan investasi dan menentukan tujuan. Ability (Kemampuan) Kemampuan untuk memahami apa yang mau diinves. Kemampuan yang dibutuhkandalam investasi : pemahaman mengenai instrumen investasi, penghasilan investasi, risiko investasi dan portofolio. Discipline (Disiplin)

Tiga Dasar Investasi Keuangan Willingness (Kerelaan) Ability (Kemampuan) Discipline (Disiplin) Menyadari tindakan yang diambil Komitmen atas dana untuk biaya investasi Berhorison jangka panjang (long-term) Melakukan monitoring

Bagaimana Cara Berinvestasi? Menghimpun Dana Investasi Meningkatkan pendapatan Mengefisienkan pengeluaran Kombinasi diantara keduanya Menurunkan Biaya Hidup Meneruskan Kredit Warisan

Manajemen Pengeluaran Agar Bisa Berinvestasi Mengelola Pengeluaran Operating (Kebutuhan sehari-hari) Protecting (Asuransi Jaminan hari tua, Kecelakaan diri, Kesehatan keluarga dan Aset) Saving (Kebutuhan dana mendadak “Lukisan, Emas perhiasan dll.) Investing (Topik Pembicaraan dalam buku ini) Speculating (Memiliki dana lebih dan berani menanggung risiko) Efisiensi Pengeluaran (APBRT) Menyisir Anggaran Pengeluaran

Apa Penghasilan Investasi? Growth Pertumbuhan nilai dari investasi tersebut Rp 1000 setahun kemudian menjadi Rp 1200. Income Penghasilan yang “diberikan” oleh instrumen investasi yang kita beli. Atau balas jasa kepada kita yang telah bersedia membeli instrumen investasi yang tidak menghasilkan growth tersebut. Bunga deposito Kombinasi di antara keduanya

Macam-Macam Jenis Penghasilan Nominal Return ( NR = G + I ) Real Return ( RI = NR – i ) Risk Free Rate of Return ( Rf ≥ i ) Expected Return ( ER ≥ Rf ) Required Return Realized Return, dan ( RR = Rf + Rp ) Promised Return

Model Berinvestasi Model Investasi Tunggal (single investment) Menginvestasikan uang dalam jumlah besar dalam sekali tindakan investasi. “Menabung di Bank” Model Investasi Berseri (series investment) Investasi dengan cara mencicil secara teratur, misalnya setiap bulan atau setiap tahun. Tuan A 120 ? Bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 FV Tuan B ?

Model Peningkatan Penghasilan Investasi Perhitungan nilai masa depan Future Value (FV) penghasilan investasi, hasil investasi bisa diinvestasikan kembali (reinvestment) atau (compound interest) bunga berbunga dan tidak diinvestasikan kembali (noncompound interest). FV Investasi Tunggal Noncompound Interest FV Investasi Tunggal Compound Interest FV Investasi Berseri Noncompound Interest FV Investasi Berseri Compound Interest

Lima Modifikasi Perhitungan Penghasilan Investasi Penghasilan Investasi tidak Dibayar Tahunan Penghasilan Efektif (Suku Bunga Riil) Menghitung Kelipatan Nilai Investasi Investasi Berseri tidak Sama Investasi dilakukan di Awal Tahun

Risiko Investasi Keuangan Risiko Sistematis atau risiko pasar Inflasi, suku bunga, nilai tukar, dll Risiko tidak sistematis atau risiko unik Risiko negara, likuiditas, gagal bayar, pembayaran sebelum jatuh tempo, gagal eksekusi, dll Secara umum kepekaan investor menghadapi risiko dikelompokan menjadi empat : Risk averter Risk taker dengan premium Risk taker Indifferent to risk

Teknik Pembuatan Portofolio Portofolio yang Ideal Berkorelasi negatif Terdiversifikasi Teralokasi Tujuan portofolio menurunkan risiko Matching penghasilan dan risiko Suatu portofolio dikatakan efisien jika memenuhi salah satu dari dua syarat berikut : Memberikan penghasilan tertentu dengan risiko terendah, Memberikan penghasilan tertinggi dengan risiko tertentu.

TEKNIK ANALISIS INVESTASI Analisis Makro Ekonomi Analisis Fundamental Analisis Fundamental untuk Investor Kecil Analisis Teknikal Analisis Psikologis Informasi vs Isu Sumber Informasi Sumber Isu SOP Analisis Psikologis

Membangun Mental Investor Tujuh Karakter Membangun Mental Investor Kepercayaan dan Penghargaan Tertarik pada Pasar Penyendiri Berani mengambil sikap tersendiri, berbeda dengan sebagian besar investor atau pasar Memiliki Filosofi atau Metodologi Disiplin dan Sabar Realistis Berpikir Selangkah ke Depan

Bernegosiasi dengan Broker Kriteria Memilih Broker : Stabilitas Perusahaan. “track record” Kapabilitas menyediakan informasi dan rekomendasi. Keteraturan menyampaikan laporan dan Updating. Menggunakan Broker sebagai Konsutan “Broker kita gunakan untuk membantu investasi jika kita memiliki pengetahuan investasi dan kemampuan analisis”

DEAL dengan Manajer Investasi Empat hal yang harus selalu kita lakukan sebelum kita memutuskan akan menitipkan investasi kita kepada manajer investasi yaitu : Memahami Filosofi Mengajukan Kritik dan Debat Temukan Kebutuhan dengan Filosofi Bagaimana Melakukannya “Manajer investasi kita perlukan jika kita belum memiliki pengetahuan investasi dan kemampuan analisis atau tidak memiliki waktu melakukan proses investasi”

Berinvestasi ala Investor Panutan Siapa investor sukses yang bisa kita jadikan panutan? Benjamin Graham Warren Buffet George Soros

KESIMPULAN Intinya buku ini menyajikan panduan bagaimana investasi dengan benar untuk mewujudkan mantra menjadi kaya ala Kiyosaki

TERIMA KASIH