Modus Operandi Kejahatan Keuangan Analisis Kejahatan Keuangan Mulya Arindra Khrisna Sartika Adithama Ahmad Virgaus Nobel Hiroyama Stanislaus R. Tjahjo Abdul Barri J. Wijayanto Sudibyo

Pencucian Uang Pencucian uang adalah segala perbuatan yang memenuhi unsur-unsur tindak pidana sesuai dengan ketentuan dalam UU ini. Hasil tindak pidana adalah harta kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana korupsi,penyuapan,narkotika,dll. ( UU No. 8 Tahun 2010 ) Modus operandi : pembelian saham perusahaan, pembelian rumah, mobil, tanah, menabung di bank atas nama orang lain, dll.

Kejahatan Uang Palsu Kejahatan uang palsu tidak mengakibatkan kekerasan fisik secara langsung kepada korbannya. Modus operandinya : Pembuatan uang palsu melalui teknik cetak offset menggunakan sablon dan komputer. Pengedaran uang palsu dengan cara pembayaran secara langsung, menukarkan ke dolar AS, memperjualbelikan dengan perbandingan tertentu.

Kartu Kredit Modus Operandi : Penipuan aplikasi yaitu pencurian ID diperoleh melalui proses aplikasi penipuan. Akun pengambilalihan yang pelibatan lembaga keuangan. Kehilangan/kartu dicuri yaitu penyalahgunaan kartu yang hilang. Kartu palsu yaitu menggunakan kartu plastik yang diproduksi khusus atau kartu telah diubah yang dikodekan dengan data rekening kartu pembayaran yang diperoleh secara ilegal untuk membayar barang dan jasa atau tarik tunai. Kartu tidak hadir yaitu melakukan transaksi dimana tidak ada kontak tatap muka antara penjual dan pembeli. Penipuan dilakukan melalui internet,email, dan telepon.

Undian Berhadiah Modus operandi : Disampaikan melalui SMS dengan meminta korban mentransfer sejumlah dana melalui ATM ke rekening yang disebutkan oleh pelaku penipuan. Pura-pura membantu saat nasabah mengalami kesulitan memasukkan kartu ATM yang tertelan di card reader. Melalui minuman sachet yang didalamnya terdapat surat keputusan pemenang undian berhadiah yang ditandatangani notaris, izin kegiatan yang ditandatangani Kapolda.

Kejahatan Cyber/Sistem Pembayaran Online Modus Operandi : Skimming : mencuri data nasabah dengan memasang alat perekam data yang umumnya dilakukan pada mesin EDC dan ATM. Phising : tindakan ilegal untuk memperoleh informasi sensitif seperti user id dan password, detil kartu kredit, dll. Malware : software atau kode yang diciptakan seseorang dengan tujuan jahat. Jenis transaksi pembayaran online : internet banking, mobile banking, sms banking, transaksi ATM dan EDC,dll.