Perencanaan Keuangan (Wealth Planning Session) Bagi para Expatriate di Qatar 8/21/2014By Defiandry Taslim1.

Presentasi berjudul: "Perencanaan Keuangan (Wealth Planning Session) Bagi para Expatriate di Qatar 8/21/2014By Defiandry Taslim1."— Transcript presentasi:

1

2 Perencanaan Keuangan (Wealth Planning Session) Bagi para Expatriate di Qatar 8/21/2014By Defiandry Taslim1

3 Setiap peserta diminta untuk menuliskan minimal 5 rencana yang berhubungan dengan keuangan 8/21/2014By Defiandry Taslim2

4 Kasus – Kasus di Masa Pensiun Seluruh uang Pensiun digunakan untuk membayar hutang Masih harus bekerja keras di Masa pensiun untuk menghidupi keluarga dan membayar hutang Banyak rencana yang belum bisa direalisasikan Kegagalan pendidikan anak-anak Biaya pengobatan yang tidak memadai 8/21/2014By Defiandry Taslim3

5 Kenapa kita membutuhkan Perencanaan Keuangan? No Planning = Ordinary Result (Unexpected) Planning = Extraordinary Result (Expected) “Perencanaan Keuangan tidak diperlukan jika kita tidak mempunyai kebutuhan yang “Extraordinary” 8/21/2014 By Defiandry Taslim4

6 Mengapa yang kita Rencanakan adalah Keuangan? Karena uang dapat kita kendalikan. Karena hampir semua rencana kita berhubungan dengan uang. Nilai uang dapat diukur. Karena uang bisa menyelesaikan masalah tapi juga bisa menimbulkan masalah 8/21/2014By Defiandry Taslim5

7 Manfaat Perencanaan Keuangan bagi Individu dan Keluarga  Menciptakan kondisi yang lebih jelas, lebih terukur dan lebih fokus  Dapat menyatukan persepsi kita mengenai masa depan (pensiun) dengan istri/suami  Dapat melakukan Self Financial Check Up setiap saat  Mengantisipasi kebutuhan masa depan dan menyelesaikannya mulai dari hari ini.  Selalu siap dengan exit strategy.  Alignment dengan kondisi-kondisi external lainnya 8/21/2014By Defiandry Taslim6

8 Pensiun Vs. Exit Strategy Pensiun terjadi secara Alamiah (external) Exit Strategy terjadi secara direncanakan (Internal): Rencana keuangan yang telah disiapkan secara spesifik dengan cara tertentu, jumlah tertentu dan dalam jangka waktu tertentu 8/21/2014By Defiandry Taslim7

9 Definisi  Financial Asset : Passive Income / Business Income.  Personal Use Items : Barang-barang yang Non Produktif (Liabilities)  Investment Asset : Barang Produktif yang menghasilkan Cash (Financial Asset) 8/21/2014By Defiandry Taslim8

10 Planning-Steps Self Financial Check up (“as is” financial conditions). Menentukan Tujuan yang Jelas. Menentukan Rentang Waktu. Membuat asumsi-asumsi yang realistis. Pahami perbedaan mendasar antara Definisi Asset Vs. Liabilities. 8/21/2014By Defiandry Taslim9

11 Keputusan Investasi  Setiap pemilihan investasi selalu ada resiko.  Profil Investor: 1. Risk Taker 2. Risk Neutral 3. Risk Averter  Know your own risk profile. 8/21/2014By Defiandry Taslim10

12 Closing Angka dari tahun-tahun yang sudah berlalu di “ frozen”, angka untuk tahun-tahun yang akan datang untuk dianalisa. Asumsi dan keputusan investasi dapat dimodifikasi sesuai dengan perkembangan dan keberanian mengambil resiko investasi. Investment, like any other skill is a “Choice of Life.” Dibutuhkan disiplin yang konstan dalam me- monitor “Plan Vs. Reality” To simplify our life into a Financial Model 8/21/2014By Defiandry Taslim11

13 How to beat our own Financial Plan  Buat rencana dan asumsi yang konservatif.  Ciptakan strategi investasi / bisnis yang reliable.  Definisikan hari tua dan kebutuhan di masa pensiun dengan jelas.  Investasi yang fokus dan bukan yang instan (fase belajar, fase eksekusi, fase improvement, fase profit taking, dan kembali ke fase belajar…).  Ciptakan jaringan investasi dengan orang-orang yang telah berhasil dalam jenis-jenis investasi tertentu.  NO Free Lunch for Great Investment Return 8/21/2014By Defiandry Taslim12