Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist 1.

Presentasi serupa


Presentasi berjudul: "SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist 1."— Transcript presentasi:

1 SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist 1

2 MELIBATKAN 3 SITUASI INDIVIDU. 1. HIDUP DAN SEHAT 2. MENINGGAL / HILANG 3. HIDUP TAPI SAKIT KRITIS / CACAT 2SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013 COMPREHENSIVE FINANCIAL PLANNING

3 PERENCANAAN KEUANGAN Catatan Arus Kas Penghasilan Tetap Tidak Tetap Pengeluaran 1. Bayar Hutang (max 35%) 2. Bayar Asuransi (min 10%) 3. Investasi (min 10%) 4. Biaya keluarga (life style) Surplus: Penghasilan - Pengeluaran Catatan Kekayaan Aset/Harta • Aset Likuid • Aset Penggunaan Pribadi • Aset Investasi Liabilitas/Hutang • Jangka panjang • Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Harta - Hutang 3SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

4 AHLI DALAM PENGELOLAAN KEUANGAN Financial Health Check (8 rasio) • Likuiditas (Dana Darurat dan Dana likuid VS Kekayaan Bersih) • Aset Produktif (menyisihkan dari pendapatan) • Hutang (Hutang Baik dan Hutang Buruk} • Kebangkrutan Risk Profile • Aggressive • Moderate • Konservatif Plan Construction • Asuransi jiwa – Income protection • Asuransi Jiwa – Expense protection • Perencanaan Dana Pendidikan • Perencanan Dana Hari Tua 4SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

5 ESTATE PLANNING Catatan Kekayaan Asset/Harta • Aset Likuid • Aset Penggunaan Pribadi • Aset Investasi Liabilitas/Hutang • Jangka panjang • Jangka Pendek Kekayaan Bersih: Hutang - Pengeluaran Catatan Kekayaan Estate/Harta Waris • Apakah Aset masih Likuid? • Status Aset Investasi ?? Liabilitas/Hutang • Hutang Jatuh Tempo? Bagaimana status kekayaan setelah meninggal? ASSET PROTECTION WHEN SOMEONE DIES SAAT KEPASTIAN ITU TIBA 5 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP 2013

6 6 ASSET PROTECTION MENJAGA HARTA AGAR BISA DIMANFAATKAN SAAT MASIH HIDUP DAN AGAR DAPAT DITRANSFER SECARA MAKSIMAL NILAINYA KEPADA ORANG-ORANG YANG DICINTAINYA. MENGURANGI DAMPAK: PAJAK, BIAYA DAN HUTANG

7 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP TUJUAN ESTATE PLANNING • SURPLUS • LIKUIDITAS • KEMUDAHAN TRANSFER

8 NARA SUMBER SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP Dhyah Madya Ruth S.N. M.Kn: Notaris di Jakarta 2.Heriyanto Yang ( 楊敏毅 )SH. Konsultan Hukum: Maheka & Co 3.Jaclyn Choon: praktisi global estate planning Singapura 4.Tri Djoko Santoso CFP® : Fasilitator

9 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP ASET LIKUID DISIMPAN DALAM TUNAI, REKENING DAN DEPOSITO BANK, REKSADANA DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN DANA LIKUID TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ?

10 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP ASET INVESTASI DALAM REKSADANA, SAHAM, OBLIGASI DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN ASET INVESTASI TERSEBUT? APABILA DANA LIKUID TERSEBUT BERADA DI SINGAPURA ?

11 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP HUTANG DAN GARANSI SEPERTI KPR, USAHA, DLL. APABILA PEMILIK MENINGGAL APA YANG TERJADI DENGAN HUTANG TERSEBUT?

12 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP WHEN SOMEONE DIES ADA SURAT WASIATTIDAK ADA SURAT WASIAT HARTA DAN HUTANG PROSES ADMINISTRASI PROBATE

13 POLIS ASURANSI JIWA SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. MEMASTIKAN TERJADI AKUMULASI DANA LIKUID, KEMUDAHAAN TRANSFER. MENGHINDAR DARI PROSES ADMINISTRASI PROBATE

14 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP WHEN SOMEONE DIES ISTRI /SUAMI??ANAK-ANAK CUKUP UMUR? ANAK-ANAK MINORITAS? ANAK ANGKAT? KAKAK-ADIK? HARTA DAN HUTANG LEGITIMATE PORTIE

15 PRODUK ESTATE PLANNING SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP • SURAT WASIAT • LIFE INSURANCE • PERWALIAN

16 SURAT WASIAT SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP MENYATAKAN APA YANG DIKEHENDAKI ATAS HARTANYA SAAT DIA MENINGGAL DIBUAT DAN DAPAT DIRUBAH SELAGI HIDUP. TANPA PAKSAAN, SEHAT DAN CUKUP UMUR TIDAK SEMUA SURAT WASIAT BISA DILAKSANAKAN

17 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP TUJUAN ESTATE PLANNING: • SURPLUS • LIKUIDITAS • KEMUDAHAN TRANSFER BIG PICTURE TO DETAIL: • PROBATE DAN NON-PROBATE • SIAPA PENERIMA MANFAAT • WALI (GUARDIAN)

18 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP ESTATE PLANNING DIRENCANAKAN SAAT SESEORANG MASIH HIDUP MEMBERI BERMANFAAT BAGI ORANG-ORANG YANG DIKASIHINYA SAAT DAN SETELAH DIA MENINGGAL

19 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP SURAT WASIAT POLIS ASURANSI JIWA STRATEGI PERWALIAN SANGAT DIREKOMENDASIKAN SEBAGAI SOLUSI DALAM PERENCANAAN HARTA WARIS

20 SEMINAR DAN INAGURASI CFP DAN RFP TERIMAKASIH


Download ppt "SELAMAT PAGI !! DISKUSI PERENCANAAN HARTA WARIS Dipandu Oleh: Tri Djoko Santoso CFP® Estate Planning Specialist 1."

Presentasi serupa


Iklan oleh Google