Pembiayaan Ekspor Impor Pembiayaan jangka pendek: kurang dr 1 tahun  utk brg konsumtif, komoditas sektor pertanian , bahan baku dan bahan ½ jadi, brg manufaktur, dll Pembiayaan jangka menengah: lebih dari 1 tahun  brg modal (mesin, peralatan pabrik, kapal komersial, pesawat terbang, dll) Manfaat pembiayaan ekspor: Memenuhi kebutuhan dana modal kerja sebelum dan sesudah pengapalan barang Manfaat pembiayaan impor: memenuhi kebutuhan dana utk impor barang dan membiayai piutang dagang 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan jangka pendek Sumber: dalam negeri dan luar negeri, pinjaman bank maupun lembaga keuangan bukan bank. Pinjaman lembaga keuangan: kredit tanpa jaminan dan kredit dengan jaminan Kredit dg jaminan: kondisi keuangan tdk begitu kuat, debitur baru. Jaminan: fisik atau non fisik Kredit dg jaminan barang: negotiable bill of lading, FAWR, FATR Kredit dg jaminan tagihan LN: FAR, BBLC, export factoring, bankers acceptance 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan dg jaminan barang Negotiable bill of lading Menjual BL kpd bank atau LKBB dg diskonto Bank /LKBB akan menjual BL kpd importir Ketentuan: without recourse: bank/LKBB tdk berhak menagih kekurangan kpd eksportir apabila hasil penjualan BL tdk cukup utk menutup pinjaman eksportir kpd bank With recourse:bank/LKBB berhak menagih kekurangan kpd eksportir apabila hasil penjualan BL tdk cukup utk menutup pinjaman eksportir kpd bank 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan dg jaminan barang Financing Against Warehouse Receipt (FAWR) Menggunakan brg yg diekspor yg masih disimpan di gudang pelabuhan sbg jaminan  eksportir Menggunakan brg yg diimpor yg masih disimpan di gudang pelabuhan sbg jaminan  importir Jenis komoditas: pertanian, pertambangan, perkebunan yg diperdagangkan di London Methals Exchange (LME) Ada dua warehouse receipt: negotiable warehouse receipt dan non negotiable warehouse receipt Financing Against Trust Receipt (FATR) Menggunakan brg yg diimpor yg masih disimpan di gudang pelabuhan sbg jaminan utk menebus BL dan dokumen lain 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan dg jaminan tagihan luar negeri Financing Against Account Receivable (FAR) Menggunakan tagihan LN eksportir sbg jaminan Eksportir akan melimpahkan hak tagih kpd bank FAR berkelompok: melalui penyerahan seluruh saldo tagihan LN eksportir kpd bank FAR transaksi demi transaksi: melalui penyerahan satu saldo tagihan LN krn ekspor yang tdk rutin Lihat gambar Back to back LC (BBLC): menjaminkan LC yang akan diterima eksportir kpd bank utk mendapatkan kredit. Guna: pembelian input, produksi, dll  lihat gambar 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Struktur Pembiayaan FAR Bank kreditur Pelimpahan Hak menagih Pembayaran Tagihan kredit Tanda Terima pembayaran Eksportir Debitur Importir Tagihan (A/R) 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Prosedur Pembiayaan Back to Back L/C Permintaan pembukaan L/C CBC importir Shanghai bank Issuing bank Master L/C 100% FOB Price UBF, Lending bank Kacang mete Baby L/C FOB Price Kredit 75% FOB price PFDT, eksportir tunai Bank Banjarjunut, Advising bank Dokumen ekspor 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan dg jaminan tagihan luar negeri Export Factoring Pembiayaan kpd eksportir oleh export factoring yg dilakukan oleh bank utk memperkecil risiko pembayaran LN dan memperlancar penagihan utang LN importir Bank: Membeli dg diskonto tagihan LN Membantu eksportir mengevaluasi kelayakan dan perhitungan tk risiko kredit penjualan LN Mengadministrasi pembukuan tagian LN Melakukan penagihan kpd importir Bankers Acceptance (B/A) Membiayai kebutuhan eksportir melalui hasil penjualan B/A yg blm jatuh tempo B/A adlah time draft atau bill of exchange yg diterbitkan oleh eksportir , telah diaksep oleh L/C issuing bank, dpt diperjualbelikan, dan dpt dijual sblm jatuh tempo 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan jangka menengah Pinjaman jangka menengah bank dan LKBB Diberikan utk importir barang modal Ciri: Jk wkt lebih dr 1 tahun Ada pengaturan hak dan kewajiban semua pihak Pembayaran kredit dg cara angsuran Brg modal yg diimpor digunakan sbg salah satu jaminan kredit Jml kredit yg diberikan lbh kecil dr nilai brg modal yg diimpor Biaya: front end fee, bunga, commitment fee, guarantee fee. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan jangka menengah Kredit Ekspor Barang Modal Dilakukan oleh bank yg ditunjuk eksportir brg modal dan dpt diberikan kpd importir LN Tujuan: meningkatkan ekspor  meningkatkan devisa negara eksportir Biaya: front end fee, bunga, commitment fee, guarantee fee Dpt menggunakan bbrp jenis matauang asing dan jangka waktu kredit relatif panjang 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Pembiayaan jangka menengah Cross Border dan International Leasing Mrpk kontrak jk menengah antara eksportir (lessor) dan importir brg modal (lessee) Dlm jk wkt ttt, lessor memberikan hak kpd lessee utk menggunakan brg modal yg diimpor dan lessee wajib membayar sewa pemakaian Pd akhir masa kontrak: brg modal dikembalikan, kontrak diperpanjang, brg modal dibeli oleh lessee Forfaiting Pembelian surat tagihan oleh pihak ketiga (forfaiter) dg diskonto Kreditur: ekportir Debitur: importit Eksportir menjual bill of exchange atau promissory notes kpd forfaiter dg diskonto  lihat gambar 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Proses Transaksi Forfaiting Kontrak penjualan importir eksportir Penyerahan bills/notes Dan surat jaminan Pembayaran bills/notes Pd saat jatuh tempo Pembayaran tunai Penyerahan bills/notes Yang sudah dibayar forfaiter Bank penjamin Penagihan bills/notes Pd saat jatuh tempo 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dokumen Dalam Ekspor Impor Pengelompokan dokumen: Financial Documents: dokumen ini digunakan untuk menarik dana dari advising bank atau pihak lain setelah memenuhi syarat dan kondisi yang ditentukan Shipping Documents: Bill of Lading, Airway Bill dan Railway Consignment Note Commercial Documents: Commercial Invoice, Inspection Certificate, dan Insurance Policy Official Documents: Export Declaration, Packing list, Certificate of origin, Certificate of Quality, Manufacturer’s quality sertificate, Certificate of analysis, weight sertificate, Measurement list,dll 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen Pembayaran Dokumen ini (wesel atau draft) digunakan untuk menarik dana kepada pihak bank atau pihak lain yang ditunjuk Wesel ini selalu disertakan dalam dokumen-dokumen pengapalan untuk memperoleh pembayaran 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen pengangkutan Bill of Lading (B/L) Digunakan untuk alat transportasi laut Disebut juga dengan marine bill of lading atau ocean bill of lading B/L mrpk dokumen pengapalan yg paling penting krn mempunyai sifat jaminan atau pengamanan. B/L menunjukkan hak kepemilikan atas barang Pihak-pihak yang tercantum dlm B/L adalah shipper, consignee, notify party, carrier 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Fungsi B/L: Sbg bukti tanda penerimaan barang Sbg bukti kontrak pengangkutan dan penyerahan barang antara pihak pengangkut dan pihak pengirim Sbg bukti kepemilikan atau dokumen kepemilikan barang Kepemilikan B/L: Bearer B/L (B/L atas pemegang) Straight B/L (B/L atas nama) B/L made out to order (B/L atas unjuk/atas nama dan kepada order) 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Tanggal B/L: Tanggal penerbitan B/L Tanggal barang dimuat di atas kapal Jenis-jenis pernyataan B/L dalam pemuatan barang: Received for shipment On Board / Shipped on Board / Received on Board On Deck Full set B/L: semua lembaran asli B/L harus ditandatangani dan semua lembar tersebut diserahkan kepada pembuka L/C. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Jenis-jenis B/L: Short form: B/L yg tidak mencantumkan syarat-syarat pengangkutan. Yang ada hanya catatan singkat tentang barang yang dikapalkan Long form B/L: B/L yang mencantumkan seluruh syarat pengangkutan Through B/L: B/L yang menyatakan adanya transhipment Combine transport B/L: B/L yang digunakan untuk lebih dari satu alat transport 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Liner B/L: B/L yang digunakan untuk pengangkutan barang telah mempunyai jalur perjalanan yang telah diatur Charter party B/L: B/L yang dikeluarkan jika pengirim menyewa sebagian/sebuah kapal untuk mengangkut barang Container B/L: B/L yang menyebutkan barang-barang dengan satu peti kemas sbg unknown contents Groupage B/L 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Dokumen B/L harus mencantumkan keterangan: Uraian barang Pelabuhan muat dan pelabuhan bongkar Kondisi – kondisi B/L: Clean B/L: jika dlm B/L tdk tdp catatan-catatan tentang kekurangan/catatan barang Unclean, Dirty, Claused B/L: Apabila penyiapan, pengepakan tdk sesuai dg syarat L/C atau ada kerusakan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Bill of Lading Stale B/L: B/L yang belum sampai kepada pihak penerima atau agennya ketika kapal pembawa barang telah tiba di pelabuhan tujuan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Airway Bill (AWB) Digunakan untuk jenis alat angkut melalui udara (pesawat) Airway bill mrpk tanda terima barang yang dikirim melalui udara untuk orang dan alamat tertentu Airway bill bukan merupakan dokumen kepemilikan Dokumen tsb diberi cap penerbangan yang bersangkutan dan tanggal pengiriman. Juga dicantumkan nomor pesawat terbang dan dokumen ditandatangani atas nama maskapai penerbangan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Railway Consignment Note Dokumen yang digunakan untuk alat angkut darat (kereta api) Dokumen ini mencantumkan nama stasiun keberangkatan, tujuan, nama eksportir dan alamat yang dituju dan harus dicap dengan nama perusahaan kereta api ybs 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Commercial Documents Commercial documents meliputi faktur dagang (commercial invoice), sertifikat pemeriksaan (inspection sertificate), dan polis asuransi (insurance policy) Invoice dibedakan menjadi: Proforma invoice (surat penawaran): surat penawaran dari penjual kepada pembeli potensial. Dokumen ini sama dengan offersheet. Commercial invoice (faktur dagang): nota perincian tentang keterangan barang yang dijual dan harganya. Consular invoice (faktur konsuler): faktur yang ddikeluarkan oleh instansi resmi yakni kedutaan (konsulat). Faktur ini sudah tidak ada lagi. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Commercial Documents Sertifikat Pemeriksaan Dokumen ini berisi keterangan tentang keadaan barang yg dibuat oleh indpendent surveyor, juru pemeriksa barang atau badan resmi yg disahkan oleh pemerintah dan dikenal oleh dunia perdagangan internasional Sertifikat ini menjamin mutu dan jumlah barang, ukuran dan berat barang, keadaan barang, pembungkusan/pengepakan barang, banyaknya satuan isi masing-masing pengepakan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Commercial Documents Insurance Policy (dokumen asuransi) Insurance policy: polis asuransi menyatakan bukti kontrak asuransi barang-barang yg akan diangkut ddg kapal atas nama si tertanggung pembayar premi. Insurance certificate (sertifikat asuransi): surat keterangan yg menjelaskan bhw thd barang-barang tertentu telah dilakukan penutupan asuransi dlm bentuk open policy. Cover Note: sebuah pemberitahuan dr perusahaan asuransi yg menyatakan bhw sebuah asuransi telah ditutup sementara menunggu polis atau sertifikat asuransi diterbitkan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Official Documents Dokumen ini mrpk dokumen yg dikeluarkan oleh instansi pemerintah. Certificate of Origin (surat keterangan asal – SKA). Sertifikat ini mrpk pernyataan yg ditandatangani utk membuktikan asal dr barang-barang yg diekspor Pemberitahuan Ekspor Barang (PEB). Dokumen ini diterbitkan oleh instansi pemerintah yg ditunjuk di negara eksportir sehubungan dengan barang yang diekspor Pemberitahuan Impor Barang (PIB). Dokumen ini diterbitkan oleh instansi pemerintah yg ditunjuk di negara eksportir sehubungan dengan barang yang diimpor 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen tambahan Packing List (daftar pengepakan). Dokumen ini dibuat oleh eksportir yg menerangkan uraian barang yang dipak, dibungkus/diikat dalam peti, dsb. Certificate of quality (sertifikat mutu). Dokumen ini dibuat oleh Badan Penelitian dan Pengembangan Industri atau sejenisnya yang telah disahkan oleh pemerintah. Ada dua bentuk: Surat Pernyataan Mutu (SPM) dan Sertifikat Mutu (SM). Manufacturer’s quality certificate (sertifikat mutu pembuatan barang). Dokumen ini dibuat oleh pabrik pembuat barang yg diekspor atau suplier. Isinya tentang mutu dari barang yg diekspor. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen tambahan Certificate of Analysis (sertifikat analisa). Dokumen ini menerangkan bahan dan proporsi bahan yg terdapat dlm barang tertentu yg diharuskan pemeriksaannya. Weight Certificate / Weight Note/List (surat keterangan atau daftar timbangan). Sertifikat ini dibuat dan dikeluarkan oleh badan yg disahkan oleh pemerintah yg tugasnya memeriksa ukuran/berat barang secara tepat. Measurement List (daftar ukuran). Dokumen ini dibuat oleh eksportir dan menerangkan tentang ukuran panjang, tebal, garis tengah dsb. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen tambahan Sanitary. Health and Veterinary certificate (sertifikat kesehatan / sanitari). Dokumen ini dikeluarkan oleh jawatan resmi yg ditunjuk pemerintah. Draft/ Bill of Exchange (Wesel). Wesel ini lazimnya selalu disertakan ke dalam dokumen-dokumen pengapalan. Freight forwarder’s receipt. Dokumen ini untuk eksportir/importir yg menggunakan jasa freight forwarder. 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor

Dasar-dasar Ekspor Impor Dokumen tambahan Delivery order. Dokumen ini dikeluarkan antara lain oleh bank sbg perintah kpd gudang yg menguasakannya utk menyerahkan Warehouse receipt. Dokumen ini berupa tanda terima yang dikeluarkan oleh sebuah gudang atas penerimaan barang. Trust receipt: suatu dokumen yang digunakan oleh importir utk mendapatkan atau memiliki dokumen pengapalan 9/19/2018 Dasar-dasar Ekspor Impor