RISK BASED APPROACH

Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk menghambat bank dr aktifitas bisnis & transaksi dng nasabahnya, namun justru utk membantu bank dlm mengelola risiko AML/CFT secara efektif Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA

How to Implement RBA? Kriteria yang jelas Pedoman Internal Pengelompokan nasabah berdasarkan risiko Kriteria yang jelas Pedoman Internal Kewajiban untuk saling bertukar informasi Melibatkan High Level Management How to Implement RBA?

Pengelompokkan Nasabah Parameter utk meneruskan atau memutuskan hubungan usaha Kebijakan Penerimaan Pengkinian Data Pemantauan Pengelompokkan Nasabah

Penetapan Profil Risiko Menggunakan RBA Identitas Jmlh Transaksi Kegiatan Usaha Profil Nasabah Struktur Kepemilikan Lokasi Usaha Lainnya

TINGKAT/PROFIL RISIKO Rendah diberikan pengecualian beberapa persyaratan Menengah diberlakukan persyaratan sebagaimana ketentuan yang berlaku Tinggi diterapkan prosedur Enhanced Due Dilligence

Profil Risiko Based on PBI Nilai akhir dari seluruh komponen/ parameter Sistem dikembangkan sendiri oleh Bank Dilakukan dalam kurun priode tertentu, kecuali jika diketahi sejak awal, mis. PEP

Pasca Action Pengelompokkan Nasabah Menggunakan RBA Dokumentasi dan pemantauan Penyesuaian tingkat risiko Pasca Action Pengelompokkan Nasabah Menggunakan RBA

Contoh Analisis Kegiatan Usaha dan Informasi Lainnya Rendah Sedang Tinggi Identitas Nasabah Menyerahkan lebih dari 1 identitas yg masih berlaku Data/informasi identitas calon nasabah kadaluarsa, namun nasabah tetap kooperatif melakukan updating. Data/informasi identitas calon nasabah palsu atau asli tapi palsu, misalnya kartu ID tidak dikeluarkan oleh pihak yang berwenang, data tidak benar, dll. Lainnya Tidak terdapat informasi negatif lain.. Memiliki usaha lainnya disamping sebagai karyawan perusahaan. nama dan kewarganegaraan mirip dengan anggota teroris Contoh Analisis Kegiatan Usaha dan Informasi Lainnya

Contoh: Profil Risiko Mahasiswa Rendah Sedang Tinggi Hasil Akhir Identitas Nasabah (dokumen valid dan infomasi sesuai KTP) X Lokasi Usaha (tdk ada) Profil Nasabah (Mahasiswa) Jumlah Transaksi (sesuai profil) Kegiatan Usaha (tdk ada) Struktur Kepemilikan (tdk ada) Informasi Lainnya (orangtua Nasabah PEP)