PERBANKAN INTERNASIONAL FINNY REDJEKIS.E.,M.M. PERTEMUAN 5

MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN PERBANKAN INTERNASIONAL SWIFT - SARANA TELEKOMUNIKASI YANG DIPERGUNAKAN DALAM TRANSAKSI PENYELESAIAN PEM BAYARAN PERBANKAN INTER NASIONAL. PERTEMUAN 5

1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL DALAM MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL KLIRING TERJADI DI NEGARA MATA UANG TERSEBUT BERASAL, OLEH KARENANYA SETIAP PERBANKAN INTERNASIONAL BERKEWAJIBAN MEMILIKI HUBUNGAN KORESPONDEN YANG BERSIFAT “DEPOSITORY CORRESPONDENT” DENGAN DIBEBERAPA NEGARA DIMANA CURRENCYNYA BANYAK DIGUNAKAN OLEH CUSTOMER BANK TERSEBUT. SEBAGAI CONTOH , BILA NASABAH KITA BANYAK MELAKUKAN TRANSAKSI PERDAGANGAN /PEMBAYARAN DENGAN MENGGUNAKAN CURRENCY “SGD” MAKA 1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL

1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL BANK KITA PERLU MEMBUKA HUBUNGAN DEPOSITORY CORRESPONDENT DI SINGAPORE DENGAN CORRESPONDENT ACCOUNT “NOSTRO” PADA SALAH SATU BANK DINEGARA TERSEBUT YANG MEMILIKI PERFORMANCE BAIK DAN MAMPU MEMBERIKAN BANYAK KEUNTUNGAN , APAKAH DARI SISI “PRICE”, “SPEED”, “NETWORK”, “SERVICES & PRODUCT VARIETY” JUGA “ACCURACY”. CONTOHNYA : NASABAH BANK BJB AKAN MELAKUKAN PENGIRIMAN UANG KE LUAR NEGERI DENGAN MENGGUNAKAN CURRENCY SGD, DAN BANK BJB MEMILIKI DEPOSITORY CORRESPONDENT DGN CITIBANK SINGAPORE DALAM CURRENCY “SGD” 1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL

1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL BANK DARI PIHAK PENERIMA DANA ADALAH NASABAH HSBC SINGAPORE DIMANA BANK BJB TIDAK MEMILIKI HUBUNGAN KORESPONDEN. MAKA DENGAN ADANYA HUBUNGAN DEPOSITORY CORRESPONDENT (NOSTRO ACCOUNT) BANK BJB DENGAN CITIBANK SINGAPORE MAMPU MEMBERIKAN KEMUDAHAN DAN LAYANAN DAN HARGA BERSAING KEPADA NASABAHNYA , UNTUK MENYELESAIAN PENGIRIMAN DANA KE PIHAK PENERIMA DANA DI NEGARA TUJUAN (SINGAPORE), GAMBAR MEKANISME SEBAGAI BERIKUT : 1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL

PERTEMUAN 5 MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN PERBANKAN INTERNASIONAL - DEPCOR SWIFT MT202 4 CENTRAL BANK SINGAPORE SWIFT MT202 3 BANK BJB HO BANDUNG INDONESIA CITIBANK SINGAPORE HSBC SINGAPORE 2 SWIFT MT202 & MT 103 1 5 CCY : SGD BANK KORESPONDEN “DEPCOR” -SGD PENGIRIM DANA PENERIMA DANA BANDUNG INDONESIA SINGAPORE

“NON DEPCOR” DG CITIBANK SINGAPORE DLM CCY USD PERTEMUAN 5 MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN PERBANKAN INTERNASIONAL – NON DEPCOR SWIFT MT 202 4 CENTRAL BANK NEW YORK SWIFT MT 202 CITIBANK NEW YORK 3 HSBC NEW YORK NEW YORK SWIFT MT 202 2B 5 CITIBANK SINGAPORE BANK BJB HO BANDUNG INDONESIA HSBC SINGAPORE 2A SWIFT MT 103 SWIFT MT 103 6 1 CCY : USD BANK KORESPONDEN “NON DEPCOR” DG CITIBANK SINGAPORE DLM CCY USD PENGIRIM DANA PENERIMA DANA BANDUNG INDONESIA SINGAPORE

1. MEKANISME PENYELESAIAN PEMBAYARAN INTERNASIONAL DARI PENJELASAN TERSEBUT DIATAS BAHWA UNTUK MELAKUKAN PENYELESAIAN PEMBAYARAN ANTAR BANK DARI NEGARA SATU KE NEGARA LAINNYA DIBUTUHKAN SARANA TELEKOMUNIKASI YANG DAPAT MENUNJANG PENYELESAIAN TRANSAKSI KEUANGAN PERBANKAN INTERNASIONAL. PERBANKAN DISELURUH DUNIA MENGGUNAKAN SARANA TELEKOMUNIKASI “SWIFT” DAN MENJADI ANGGOTA GUNA MEMPERMUDAH TRANSAKSI KEUANGAN DIANTARA PERBANKAN INTERNASIONAL.

2.SWIFT SWIFT, SINGKATAN DARI : S = SOCIETY FOR F = FINANCIAL PERTEMUAN 5 SWIFT, SINGKATAN DARI : S = SOCIETY FOR W = WORLDWIDE I = INTERBANK F = FINANCIAL T = TELECOMMUNICATION 2.SWIFT

SWIFT MERUPAKAN SISTEM TELEKOMUNIKASI KEUANGAN DENGAN MENGGUNAKAN SOFTWARE DAN JARINGAN YANG DIKELOLA OLEH SWIFT, YANG DIPERGUNAKAN ANTAR LEMBAGA KEUANGAN DISELURUH DUNIA, KHUSUSNYA BANK, DALAM PENYELESAIAN TRANSAKSI KEUANGAN YANG BERSIFAT FINANCIAL DAN NON-FINANCIAL 2. SWIFT

SEJARAH SWIFT 1973 – 1977 Periode Otomasi Teleks 1973 SWIFT Didirikan di Brussels, Belgia oleh 239 bank dari 15 negara dengan misi menciptakan kerjasama pemrosesan data dan bahasa yang umum bagi transaksi keuangan internasional di seluruh dunia. SEJARAH SWIFT 2. SWIFT

SEJARAH SWIFT Melalui proses sbb : 1978-1985 Periode tumbuh dan berkembang 1986-1996 Periode Memperluas Jangkauan SEJARAH SWIFT 2. SWIFT

SEJARAH SWIFT Melalui proses sbb : 1997-2002 Periode memperkuat inti layanan 2013- SWIFT genap 40 Tahun beroperasi SEJARAH SWIFT 2. SWIFT

SWIFT - Leader in secure global financial communication. PERTEMUAN 5

2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT 1. Layanan informasi : BIC (Bank Identifier Code) Online, BKE (Bilateral Key Exchange) BIC Database Plus (cross referenced clearing codes). 2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT

2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT 2. SWIFTWatch Portpolio : lembaga keuangan dapat memantau aspek-aspek yang berbeda dari bisnisnya melalui SWIFT mencakup alur jumlah berita, pangsa pasar, biaya pengirim berita dan biaya total. 2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT

2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT 3. Layanan pelanggan men cakup customer service center di 4 negara : Hongkong , Jepang, USA & Belanda. 2. SWIFT -JENIS LAYANAN SWIFT

2. SWIFT –FUNGSI SWIFT & KEISTIMEWAANNYA adalah sebagai sarana telekomu nikasi antar lembaga keuangan bank baik yang bersifat financial dan non-financial dimana sarana telekomunikasi ini merupakan pengembangan dari fungsi telex, dengan beberapa keistimewaan antara lain sebagai berikut : Format standar, Cepat, Aman, Otomatisasi. 2. SWIFT –FUNGSI SWIFT & KEISTIMEWAANNYA

2. SWIFT –FUNGSI SWIFT & KEISTIMEWAANNYA Format Standar Terformat dan terstruktur dengan aturan yang baku dan berlaku universal sehingga terdapat pemahaman yang sama antara pengirim dan penerima berita (format berita standar: 2. SWIFT –FUNGSI SWIFT & KEISTIMEWAANNYA

Cepat - Berita dikirimkan real time, sangat cepat (± 0,5 menit) Bertransaksi tidak bergantung pada institusi Bank lain.

Aman Menggunakan secure card, data encrypted, dan private line Memiliki bilateral key antar bank (built in test-key) Sistem otorisasi berita berjenjang (message creator, verifier, authoriser)

dengan sistem aplikasi lain. Dapat berkomunikasi Otomatisasi Menmungkinkan secara otomatis dihubungkan dengan sistem aplikasi lain. Dapat berkomunikasi dengan aplikasi perbankan lainnya melalui interface. Biaya pengiriman relatif lebih murah dibandingkan telex. llll

Setiap bank anggota SWIFT mempunyai BIC (Bank Identifier Code) sebagai kode pengenal yang berlaku secara global. BIC ini digunakan pula untuk sistem lainnya, misalnya RTGS di Indonesia. DESTINATION : BIC 8 BBBB = Kode Bank CC = Kode Negara LL = Kode Lokasi

BIC terdiri dari 3 jenis: SWIFT Address : BIC 8 Code + Branch Code bbb = Kode Cabang (optional) BIC terdiri dari 3 jenis: Live BIC: PDJB ID JA Test & Training BIC: PDJB ID J0 Ready to live : PDJB ID J1

BANK JABAR SWIFT CODE : PDJB ID JA llll

JENIS TRANSAKSI YANG DAPAT DIPEROSES MELALUI SWIFT TERDIRI DARI 10 TRANSAKSI Kategori 0 : System Message Adalah tipe berita yang dikirimkan dari pengguna ke SWIFT dan sebaliknya, berkaitan dengan system. Kategori 1 : Customer Payments and Cheques Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi pembayaran dan advis cek. Kategori 2 : Financial Institution Transfers Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi antar institusi keuangan/bank.

Kategori 4 : Collection & Cash Letter Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi collection. Kategori 5 : Securities Markets Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi sekuritas. Kategori 6 : Treasury Markets-Syndications Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi sindikasi.

Kategori 7 : Documentary Credits & Guarantees Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi letter of credit (L/C) dan bank garansi. Kategori 8 : Travelers Cheques Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi travellers’ cheques (TC). Kategori 9 : Cash Management & Customer Status Adalah tipe berita yang digunakan untuk transaksi yang berkaitan manajemen rekening kas.

Kategori berita yang membutuhkan otentifikasi adalah kategori berita 1,2,4,5,6,7 dan 8. Untuk n99 adalah Free Format, seperti 199; 299;399; 499; 599;699 s/d 999.