JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Dr. Ramlan Ginting, S.H., LL.M Jakarta 2014 Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

KONSEP JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Jaminan Perbankan Internasional adalah setiap kewajiban keuangan (financial obligation) bank penerbit (issuing bank) kepada penerima jaminan (beneficiary) Dalam pertemuan ini, Jaminan Perbankan Internasional adalah jaminan bank dalam bentuk warkat yang merupakan produk perbankan internasional Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL SEBAGAI KONTRAK Kontrak internasional antara Bank Penerbit (Guarantor) dan Penerima Jaminan (Beneficiary) yang berada di negara yang berbeda. Dalam hal ini, Bank Penerbit mengikatkan diri untuk membayar kepada Penerima maksimal sebesar nilai jaminan bank yang diterbitkan jika Pihak Yang Dijamin (Applicant) wanprestasi dalam pelaksanaan kewajiban sesuai kontrak dasar. Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

TRANSAKSI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Guarantor (Issuing Bank) international bank guarantee issuance agreement Beneficiary Applicant underlying contract Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

TRANSAKSI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Nominated Bank Guarantor (Issuing Bank) nomination agreement international bank guarantee (IBG) IBG advice issuance agreement Applicant Beneficiary underlying contract Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

KONTRAK DALAM TRANSAKSI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Kontrak Dasar (underlying contract) Kontrak Penerbitan Jaminan Perbankan Internasional (issuance agreement) Jaminan Perbankan Internasional (international bank guarantee) Kontrak Keagenan (nomination agreement) Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007 KONTRAK DASAR Kewajiban Pembayaran (payment obligation). Kewajiban pembayaran Applicant disepakati untuk dijamin dengan jaminan bank Kewajiban Pelaksanaan (performance obligation). Kewajiban pelaksanaan Applicant disepakati untuk dijamin dengan jaminan bank Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

KONTRAK PENERBITAN JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Formulir Permohonan Penerbitan Jaminan Perbankan Internasional Syarat-syarat Umum Penerbitan Jaminan Perbankan Internasional Substansi pada Formulir Permohonan Penerbitan Jaminan Perbankan Internasional menjadi substansi Jaminan Perbankan Internasional Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Jaminan bank terhadap Kewajiban Pembayaran (tepat jumlah, tepat valuta, tepat waktu) Jaminan bank terhadap Kewajiban Pelaksanaan (tepat kuantitas, tepat kualitas, tepat waktu) Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007 KONTRAK KEAGENAN Pelaksanaan Jaminan Perbankan Internasional oleh Bank Yang Ditunjuk (nominated bank) sesuai instruksi Bank Penerbit Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

PRODUK JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Standby Letter of Credit Demand Guarantee Bank Guarantee Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

KLASIFIKASI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Independent Guarantee  Standby Letter of Credit  Demand Guarantee Dependent Guarantee  Bank Guarantee Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

INDEPENDENT GUARANTEE Jaminan Perbankan Internasional terpisah dari Kontrak Dasar Bank hanya berurusan dengan dokumen Primary obligation merupakan kewajiban Guarantor kepada Penerima Jaminan Wanprestasi Pihak Yang Dijamin dinyatakan dalam dokumen yang memuat pernyataan wanprestasi (statement of default) yang diterbitkan Penerima Jaminan Pernyataan tunduk pada ICC Rules dan atau hukum nasional Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007 DEPENDENT GUARANTEE Jaminan Bank mengikuti Kontrak Dasar Bank berurusan dengan dokumen dan ‘kebenaran wanprestasi’ Primary obligation merupakan kewajiban Pihak Yang Dijamin, sementara secondary obligation merupakan kewajiban Guarantor Wanprestasi Pihak Yang Dijamin dibuktikan dalam dokumen yang memuat fakta wanprestasi (actual default) yang diterbitkan Penerima Jaminan Tunduk pada hukum nasional Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

PENGATURAN JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Independent Guarantee  ICC Rules (UCP 600, ISP98, URDG)  United Nations Convention  National Law Dependent Guarantee Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

PENIPUAN (FRAUD) DALAM TRANSAKSI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Independent Guarantee Penipuan perdata oleh Penerima Jaminan Dependent Guarantee Penipuan perdata dan/atau penipuan pidana oleh Penerima Jaminan Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

INJUNCTION DALAM TRANSAKSI JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL Independent Guarantee Penerbitan injunction oleh pengadilan berdasarkan penipuan perdata Dependent Guarantee Penerbitan injunction oleh pengadilan berdasarkan penipuan perdata atau penipuan pidana Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

STANDBY LETTER OF CREDIT (INDEPENDENT GUARANTEE) Hubungan kontraktual antara Guarantor dan Beneficiary Penjaminan kewajiban pembayaran atau kewajiban pelaksanaan Applicant Penundukan pada UCP 600 atau ISP98 dan atau hukum nasional Pemberlakuan internasional (dan nasional) Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

DEMAND GUARANTEE (INDEPENDENT GUARANTEE) Hubungan kontraktual antara Guarantor dan Beneficiary Penjaminan kewajiban pembayaran atau kewajiban pelaksanaan Applicant Penundukan pada URDG dan atau hukum nasional Pemberlakuan internasional (dan nasional) Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

STANDBY LETTER OF CREDIT versus DEMAND GUARANTEE Mekanisme penerbitan: direct guarantee Payment settlement: sight payment, deferred payment, payment by acceptance, payment by negotiation Demand Guarantee Mekanisme penerbitan: direct & indirect guarantee Payment settlement: on first demand Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

BANK GUARANTEE (DEPENDENT GUARANTEE) Hubungan kontraktual antara Guarantor dan Beneficiary Penjaminan kewajiban pembayaran atau kewajiban pelaksanaan Applicant Penundukan pada hukum nasional Pemberlakuan nasional Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

JAMINAN PERBANKAN INDONESIA Jaminan Perbankan Internasional Standby Letter of Credit Demand Guarantee Jaminan Perbankan Nasional Bank Guarantee (Bank Garansi atau Garansi Bank) Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

KETENTUAN JAMINAN PERBANKAN INDONESIA Standby Letter of Credit, tunduk pada UCP 600 atau ISP98 Demand Guarantee, tunduk pada URDG Bank Guarantee (Bank Garansi atau Garansi Bank), tunduk pada KUHPerdata Pasal 1820-1850 serta SK Dir BI dan SEBI Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

PENGAJUAN KLAIM BANK GUARANTEE DI INDONESIA Alternatif 1: segera setelah timbul wanprestasi sampai dengan 14 hari setelah Bank Guarantee jatuh tempo Alternatif 2: segera setelah timbul wanprestasi sampai dengan 30 hari setelah Bank Guarantee jatuh tempo Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007 TERIMA KASIH Aspek Hukum Jaminan Perbankan Internasional, Dr. Ramlan Ginting, 2007