Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Life Insurance www.generali.co.id PREVIEW. GENERALI Life Insurance Preview iPlan – ARMS - Claims PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia Cyber 2 Tower 30.

Presentasi serupa


Presentasi berjudul: "Life Insurance www.generali.co.id PREVIEW. GENERALI Life Insurance Preview iPlan – ARMS - Claims PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia Cyber 2 Tower 30."— Transcript presentasi:

1 Life Insurance PREVIEW

2 GENERALI Life Insurance Preview iPlan – ARMS - Claims PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia Cyber 2 Tower 30 th Floor Jl. H.R. Rasuna Said Blok X-5 No 13, Jakarta Training Education and Development Dept.ver.July 2011

3 Siapa Generali?  Video Company Profile

4 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

5 Tentang Generali Berdiri dengan landasan keuangan yang kuat dan cakupan bisnis yang luas Global Fortune 500 di 2010 berdasarkan pendapatan induk perusahaan Generali Group RankCompany Revenues ($ millions) Profits ($ millions) 1 Wal-Mart Stores 421,849 16,389 2 Royal Dutch Shell 378,152 20,127 3 Exxon Mobil 354,674 30,460 4 BP 308,928 (3,719) 5 Sinopec Group 273,422 7,629 8 Toyota Motor 221,760 4, AXA 162,236 3, ING Group 147,052 3, BNP Paribas 128,726 10, Allianz127,379 6, Hewlett-Packard 126,033 8, Carrefour 120, Assicurazioni Generali 120,234 2, Prudential 73,598 2, Zurich Financial Services 67,850 3, MetLife 52,717 2, Prudential Financial 38,4143, Manulife Financial 36,534 (380) 257 New York Life Insurance 34,947 1, Cathay Life Insurance34,796(207) Training Education and Development Dept. ver.July 2011

6 Forbes 2010 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

7 Generali Group merupakan salah satu dari 5 perusahaan jasa keuangan terkemuka di dunia Mengelola dana lebih dari € 400 Milliar Mendapatkan peringkat AAA dari Moody’s dan AA dari Standard & Poor As 2010 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

8 East EUROPE BELARUS BULGARIA CROATIA CZECH REP HUNGARY POLAND ROMANIA RUSSIA SERBIA SLOVAKIA SLOVENIA TURKEY UKRAINE MONTENEGRO KAZAKHSTAN ASIA U.A.E. CHINA PHILIPPINES HONG KONG INDIA INDONESIA JAPAN THAILAND VIETNAM West EUROPE AUSTRIA BELGIUM FRANCE GERMANY GREECE GUERNSEY IRELAND ISRAEL IRELAND ITALY LIECHTENSTEIN NETHERLANDS PORTUGAL SPAIN SWEDEN SWITZERLAND U.K. AMERICAS ARGENTINA BRAZIL COLOMBIA ECUADOR GUATEMALA MEXICO PANAMA U.S.A. Training Education and Development Dept.ver.July 2011

9 Data per 2010 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

10 Non Life 30.2% Life 69.8% Total pendapatan bisnis baru 2010 sebesar 73 Milliar Euro By Area By Segment Market Shares 20,9% France 22.9 Germany 29 Italy 11.8 Other Europe 3.1% Spain 1.2% Asia 2.4% S America 5.5% CEE 3.2% Other Countries Spain France Germany Austria Italy Czeh Republic 4% 7.7% 9.1% %31.6% Training Education and Development Dept.ver.July 2011

11 l Generali Value Respect Mempunyai keyakinan yang kuat dalam menjalankan sesuatu dengan menghormati ketentuan yang ada. Hal tersebut akan berpengaruh dalam membina hubungan baik dengan semua yang terlibat di dalamnya seperti para pemegang saham, terkhusus pada para staff dan komunitas dimana kita bekerja. Flexibility Memiliki keterbukaan dan mendukung lainnya untuk tetap terbuka terhadap perubahan, menjaga dan meningkatkan efektivitas kerja dalam situasi yang baru, mampu beradaptasi dengan keadaan dan lingkungan baru untuk dapat bekerja dengan efektif dengan karakater orang–orang yang beragam, sehingga mempunyai metode, ide dan strategi yang lebih baik. Training Education and Development Dept.ver.July 2011

12 Generali Value Integration Memiliki kemampuan untuk terus berkembang dan bekerja sama dengan saling mendengarkan dan membangun keberagaman pendapat sehingga menjadi fondasi untuk meningkatkan kualitas pribadi dan bisnis. Professionalism Komitmen pribadi dan perusahaan yang berkepanjangan untuk terus mengembangkan pengetahuan dan meningkatkan pengalaman dalam rangka mencapai tujuan yang telah ditentukan. Transparency Keharusan dalam menyampaikan opini dan informasi berdasarkan tujuan yang jelas dan perilaku yang sesuai dalam rangka membangun kepercayaan diri seseorang dan berkaitan dengan kinerja perusahaan. Training Education and Development Dept.ver.July 2011

13 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

14 PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia Cyber 2 Tower 30 th Floor Jl. H.R. Rasuna Said Blok X-5 No 13, Jakarta Training Education and Development Dept.ver.July 2011

15 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

16 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

17 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

18 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

19 Training Education and Development Dept.ver.July 2011

20 Official Sponsor of Ducati in MotoGP 2011

21 Memperkenalkan iPlan Generali Sales Academy

22 Apakah Mimpi Anda? Apa Impian Anda ? Keluarga Sejahtera Pendidikan Terbaik untuk Anak Rumah Idaman Pergi Haji Pensiun Terjamin Kendaraan Mewah Liburan Sensasional

23 Apakah Mimpi Anda? Bagaimana cara Anda mencapai Impian tersebut? Bekerja Dapat Uang Menabung Capai Impian

24 TABUNGAN Rp 1 Milyar ? Apakah dengan tabungan sebesar Rp.1 Milyar pertahun dapat memenuhi IMPIAN Anda?

25 PEERTANYAANYA ADALAH : Dengan kondisi pekerjaan anda sekarang, dapatkah anda mempunyai penghasilan sebesar Rp.1 Milyar pertahun ? Apakah manager anda atau Boss dari Boss anda mempunyai penghasilan sebesar Rp.1 Milyar pertahun. Berapa banyak orang yang anda tahu mempunyai penghasilan sebesar Rp.1 Milyar pertahun ?

26 Bagaimana Mewujudkannya? Impian membutuhkan biaya: semakin tinggi impian anda, semakin besar ‘biaya’-nya, betul? Oleh karena itu, kami dari Generali ingin membantu Anda untuk mewujudkan impian tersebut melalui tabungan unit link yang kami namakan iPlan.

27 Bagaimana Mewujudkannya? Apa tujuan orang bekerja atau usaha ? Cari UANG. Setelah dipotong dengan biaya hidup kalau ada uang lebih biasanya disimpan dimana ? DITABUNGAN. Apa TUJUAN ORANG MENABUNG ? Untuk Masa Depan, Dana pendidikan anak atau Dana darurat.

28 KEISTIMEWAAN I-Plan LAINNYA: 1. FLEKSIBEL : Dapat menambah investasi setiap saat, Dapat melakukan penarikan, Dapat memindahkan pilihan investasi, 2. TRANSPARAN : Dapat laporan tahunan, Dapat mengikuti perkembangan unit di Surat Kabar, Dapat menghubungi Customer Service. 3. MANFAAT : Melindungi penghasilan Dana Pendidikan Pensiun Warisan Kesehatan Tabungan Perlindungan dari penyakit kritis dan kecelakaan 4. ARMS : Menjaga nilai investasi agar tetap stabil Generali Sales Academy

29 BANK Guaranteed Interest Rate 6% Pajak 20% Biaya administrasi Bank Deposit Rp.100 Jt INVESTASI Nasabah Tidak tahu 1.Pasar Uang 2.Obligasi 3.Saham 4.Pinjaman 5.Kartu Kredit Contoh: Kartu Kredit Bunga 3,25% / bulan 39 % / tahun Keuntungan 30% Sesuai dg yg dijamin 6% Untuk Nasabah 24% Untuk Bank Financial Education

30 Generali No Guaranteed BUT Promised Interest Rate of 15% Tax Free Biaya Administrasi I-Plan/ GFO INVESTASI Nasabah Tahu ( Transfaran ) 3 Pilihan Investasi : Generali Cash Fund Generali Fixed Income Fund Generali Equity Fund Contoh: Equity Fund Keuntungan 30% / th Sesuai JANJI 2% Untuk Pengelola 28% Untuk Nasabah

31 PEMEGANG POLIS / TERTANGGUNG MENABUNGKA N PENANGGUNG MEMBERIKAN PREMI UANG PERTANGGUNGAN Ahli Waris

32 5 FUNGSI LIFE INSURANCE 1.Garansi Income 2.Dana Pendidikan 3.Dana Pensiun 4.Meningkatkan Aset 5.WARISAN

33

34 iPlan (Insurance Protection Linked Auto Navigation) iPLAN adalah produk unit linked inovatif dengan pembayaran premi berkala (reguler) yang memberikan proteksi asuransi jiwa dan keuntungan berinvestasi yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan Anda

35 Karakteristik I-PLAN Usia Masuk Tertanggung 6 bulan – 65 tahun (nearest birthday) Usia Pemegang Polis18 tahun – 70 tahun (nearest birthday) Mata UangRupiah Uang PertanggunganMin. 5x Premi dasar Max M Anak dibawah usia 18 tahun max 1 M Masa ProteksiHingga usia 99 tahun Cara PembayaranBulanan, kuartal, semester, tahunan Masa Cuti PremiSetelah tahun ke 3

36 PREMI Min. Premi adalah 3.6 Jt / tahun (2.4 Jt Premi Dasar dan 1.2 Jt Premi Top Up) Komposisi premi adalah 80% Premi Dasar dan 20% Premi Top Up

37 Alokasi Dana Tahun I-PLAN AkuisisiInvestasi I 100%0 II 60%40% III 15%85% IV 15%85% V 15%85% VI 0100% VII 0100%

38 Produk Generali Asuransi Dasar i-PLAN Riders (Asuransi Tambahan) Accidental Death Benefit (ADB) Accidental Death and Disablement Benefit (ADDB) Critical Illness (Accelerate & Additional) WOP for Main Insured (Basic & Top Up Premium) WOP for Main Insured (Basic Premium) WOP for Parent (Total Premium) WOP for Spouse (Basic & Top Up Premium) WOP for Spouse (Basic Premium) Additional Sum Assured due to Death (Term Life) - Children Additional Term Insurance - Parent Additional Term Insurance - Spouse Additional Term Insurance Total Permanent Disabled (TPD) Health Plan (HP)

39 Kesempatan baru – Solusi untuk Perjalanan Keuangan Keluarga Proteksi lainnya: -Accidental Death and Dismemberment Benefit (ADDB) -Total Permanent Disability (TPD) -Accidental Death Benefit (ADB) -Waiver of Premium (WoP) Term Life for Main Insured, Spouse, and up to three children Tersedia Proteksi: -Critical Illness (CI) -WoP Kecelakaan Mobil, kedua orang tua menjadi Cacat Tetap Total atau kondisi kritis Masuk Rumah Sakit dan perlu operasi Tersedia Proteksi: -WoP Spouse Proteksi: FAMILY PROTECTION PLAN Pasar Modal anjlok, harga saham jatuh ARMS Ibu jatuh dari tangga dan menjadi cacat Tetap Total Ayah terkena serangan jantung Proteksi seumur hidup Perlindungan Keamanan Perjalanan Keuangan Keluarga Tersedia Proteksi: -Health Plan -Hospital & Surgery

40 Terminologi Asuransi Jiwa Penanggung Perusahaan Asuransi (PT Asuransi Generali Indonesia). Pemegang Polis Orang atau badan yang mengadakan perjanjian asuransi jiwa dengan Penanggung. Tertanggung Orang yang memiliki keterikatan asuransi dengan Pemegang Polis dan atas jiwanya diadakan pertanggungan pada Asuransi Dasar dan Asuransi Tambahan, jika ada. Surat Permohonan Asuransi Jiwa (SPAJ) Formulir yang berisi data dan pernyataan calon Pemegang Polis dan calon Tertanggung yang menjadi dasar pertanggungan Premi sejumlah uang yang tercantum dalam Polis yang disetujui oleh Pemegang Polis, untuk dibayarkan kepada Penanggung sesuai dengan yang diperjanjikan yang terdiri dari Premi Dasar Berkala, Premi Top-Up Berkala dan Premi Top-up Sekaligus, jika ada.

41 Terminologi Asuransi Jiwa Polis Dokumen yang berisi perjanjian asuransi jiwa antara Penanggung dan Pemegang Polis, termasuk dokumen-dokumen lainnya yang dinyatakan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari Polis ini. Uang Pertanggungan Sejumlah nilai uang yang tercantum pada Polis, yang merupakan nilai pertanggungan yang akan dibayarkan oleh Penanggung jika syarat-syarat pembayarannya sebagaimana dicantumkan di dalam Polis telah dipenuhi. Manfaat Asuransi sejumlah uang yang akan dibayarkan oleh Penanggung sebagai manfaat Asuransi Dasar maupun Asuransi Tambahan (jika ada) sebagaimana dicantumkan di dalam Ketentuan Khusus Polis yang terdiri dari Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Polis (jika ada).

42 Manfaat iPLAN A.Manfaat Meninggal Dunia 1. Jika Tertanggung meninggal Dunia selama masa proteksi, maka ahli waris akan menerima Uang Pertanggungan dan Total Nilai Investasi (jika ada). Usia Tertanggung1 Tahun2 Tahun3 Tahun4 Tahun> 5 tahun Manfaat Uang Pertanggungan20% UP Dasar 40% UP Dasar 60% UP Dasar 80% UP Dasar 100% UP Dasar Awal Kontrak Akhir Kontrak Masa Proteksi UP + TNI Meninggal Dunia 2. Untuk Tertanggung yang berusia <5 tahun, berlaku ketentuan sbb :

43 Manfaat iPLAN B.Manfaat Akhir Kontrak Jika Tertanggung hidup sampai dengan akhir kontrak, maka akan menerima Total Nilai Investasi yang terbentuk (jika ada) Awal Kontrak Akhir Kontrak Masa Proteksi Total Nilai Investasi

44 Ketentuan iPLAN Usia Masuk Tertanggung: 6 Bulan - 65 Tahun (nearest birthday) Usia Masuk Pemegang Polis: 18 Tahun – 70 Tahun (nearest birthday) Masa Proteksi: Sampai dengan usia 99 Tahun Minimum Premi : Rp ,- per tahun (Premi Dasar Berkala Rp.2,4 jt dan Premi Top Up Berkala Rp.1,2 jt) Premi Premi Dasar Regular Top Up Single Top Up Bulanan200,000100,000X Kuartal600,000300,000x Semester1,200,000600,000X Tahunan2,400,0001,200,000X Single Premixx1,000,000

45 Ketentuan iPLAN Uang Pertanggungan: Minimum : 5 X Premi Dasar Tahunan (min Rp. 15 juta) Maximum : Tergantung pada premi dan Usia Masuk untuk anak <18 tahun Rp. 1 Miliar Cara Pembayaran Premi:  Virtual Account    _10 _ Nomor SPAJ (premi pertama)  _0 _ Nomor Polis (premi lanjutan)  Kartu Kredit (hanya untuk premi lanjutan)  Auto Debet (hanya untuk premi lanjutan) Frekuensi Pembayaran: Bulanan, Kuartal, Semester dan Tahunan Mata Uang: Rupiah

46 Karakteristik iPLAN 1.Komposisi Premi Maximum Premi Dasar 80% Total Premi 2.Premi Top Up Top Up Regular : Disetorkan bersamaan dengan Premi Dasar Regular Top Up Single: Dapat disetorkan kapan saja, termasuk pada saat cuti premi 3.Premium Holiday (Cuti Premi) Diperkenankan setelah melewati tahun ke-3 (bulan ke-37) Perusahaan diperkenankan meminta nasabah untuk menambah dana untuk menutup biaya-biaya yang belum dibayar. 4.3-years Locked-In Premi Regular harus disetor pada 3 tahun pertama.

47 Karakteristik iPLAN 5. Alokasi Premi Tahun Premi DasarTop Up RegularTop Up Single AkuisisiAlokasiBiayaAlokasiBiayaAlokasi Tahun ke-1100%0%5%95%3%97% Tahun ke-260%40%5%95%3%97% Tahun ke-315%85%5%95%3%97% Tahun ke-415%85%5%95%3%97% Tahun ke-515%85%5%95%3%97% Tahun >60%100%5%95%3%97%

48

49 Manfaat Tambahan Asuransi Tambahan Accidental Death Benefit (ADB) Accidental Death and Disablement Benefit (ADDB) Critical Illness (Accelerate & Additional) WOP for Main Insured (Basic & Top Up Premium) WOP for Main Insured (Basic Premium) WOP for Parent (Total Premium) WOP for Spouse (Basic & Top Up Premium) WOP for Spouse (Basic Premium) Additional Sum Assured due to Death (Term Life) - Children Additional Term Insurance - Parent Additional Term Insurance - Spouse Additional Term Insurance Total Permanent Disabled (TPD) Health Plan (HP)

50 Accident Death Benefit (ADB Plan) FiturKeterangan Usia Masuk Tertanggung6 Bulan – 65 Tahun BenefitManfaat yang membayarkan sejumlah UP ADB apabila Tertanggung meninggal akibat kecelakaan. Lien Clause Masa PerlindunganHingga Usia 70 tahun Masa TungguTidak ada Minimum dan Maksimum Uang Pertanggungan Minimum sama dengan UP dasar Maksimum sama dengan UP dasar dan tidak lebih dari Rp. 4 Miliar Untuk usia <18 tahun sama dengan UP dasar dan tidak lebih dari Rp. 500 juta UsiaManfaat 1 Tahun20% Manfaat Meninggal 2 Tahun40% Manfaat Meniggal 3 Tahun60% Manfaat Meniggal 4 Tahun80% Manfaat Meninggal >5 Tahun100% Manfaat Meninggal

51 Waiver of Premium Membebaskan Premi Dasar / Premi Dasar + Top Up, jika Tertanggung terdiagnosa menderita salah satu dari 36 penyakit kritis, sebelum usia 65 tahun. Masa Tunggu: 90 hari Survival Period: 30 hari WP Usia Masuk18 – 55 tahun

52 WAIVER OF PREMIUM BEBAS PREMI CI (Critical Illness) 65 TAHUN

53 Critical Illness Pembayaran tunai senilai perlindungan Manfaat Asuransi Tambahan tanpa mengurangi UP Premi Dasar, untuk kondisi berikut: -Didiagnosa atau mengalami salah satu dari 36 penyakit kritis Masa tunggu: 90 hari Survival Period: 30 hari Sebelum Tertanggung berusia 70 tahun Critical Illness Usia Masuk6 bulan – 65 tahun

54 CRITICAL ILLNESS UP Terdiagnosa salah satu dr 36 sakit kritis 70 TAHUN

55

56 Accident Death Benefit Pembayaran sejumlah uang pertanggungan bila Tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan. Masa perlindungan hingga Tertanggung berusia 70 tahun Accident Death Benefit Usia Masuk6 bulan – 65 tahun

57 PersyaratanBasic Premium Usia Masuk 6 bulan – 65 tahun Manfaat Memberikan manfaat rawat inap harian dan operasi jika tertanggung menderita suatu penyakit atau kecelakaan dan membutuhkan rawat inap minimum 1 hari perawatan (1x24 jam) Untuk operasi tanpa rawat inap (satu operasi hari perawatan), manfaat tidak akan dibayarkan Masa Proteksi Sampai usia 70 tahun Jenis Produk Reimbursement Waiting Period (Masa Tunggu) 30 hari setelah diterbitkan atau pemulihan selain karena kecelakaan. 1 tahun masa tunggu untuk penyakit tertentu. HEALTH PLAN

58 Rincian Manfaat Manfaat Health PLAN dalam bentuk Unit Minimum 1 hari perawatan (1x24 jam) Untuk operasi tanpa rawat inap (satu operasi hari perawatan), manfaat tidak akan dibayarkan 1 Unit Plan = Rp. 50,000 Minimum Unit= 1 Unit Maksimum Unit= 40 Unit

59 Tabel Manfaat TypeBenefit Max. Coverage Per Annum Multiplier Benefit Minimum Benefit in Amount Rawat Inap Harian Rawat Inap karena sakit atau kecelakaan Cash Benefit/day 90 days 1 x Unit Plan/day Rp. 50,000/day Manfaat ICU Cash Benefit/day 30 days 2 x Unit Plan/day Rp. 100,000/day Rawat Inap Karena Kecelakaan di Luar Negeri Cash Benefit/day 30 days2 x Unit Plan/day Rp. 100,000/day Manfaat Tindakan Operasi Minor Cash Benefit/Case 3 x Unit Plan/case Rp. 150,000/case Intermediate Cash Benefit/Case 5 x Unit Plan/case Rp. 250,000/case Major Cash Benefit/Case 7 x Unit Plan/case Rp. 350,000/case Complex Cash Benefit/Case 9 x Unit Plan/case Rp. 450,000/case Maximum Surgery Benefit 300 x Unit Plan/annu m Annual Benefit Limit 360 x Unit Plan/annu m

60 Tuan A Usia 30 tahun 30 jt / thn UP LIFE300 Juta WPAutomatic UP CI100 Juta UP ADB 300 Juta Health Plan1 juta / hari

61

62 ARMS adalah satu-satunya sistem di dunia yang dimiliki Generali yang mampu menjaga kestabilan nilai investasi. Perusahaan lain tidak punya. Mari kita lihat..!

63 Actual Data for the last 6 years Composition: Equity : 80% Fixed Income : 10% Money Market : 10% Auto Balancing Tolerance : +- 1% Auto Trading: Profit Taking : 325% Cut Loss : -10% Auto Re-Entry : -5 % Aggressive 761% 544% 665% 409% Dynamic Rebalancing Buy Hold Equity Fund JCI

64 Back Testing ARMS ) Data taken : BNP Ekuitas, BNP Prima II, BNP Rupiah Plus (as of June 9, 2004 – September 28, 2011n ARMS Buy Hold JKSE

65 Asuransi Jiwa Seumur Hidup Investasi Jangka Panjang Sejalan dengan Visi Kami untuk : “Mendukung Nasabah Mencapai Kemandirian Finansial dengan Solusi yang Inovatif” JAWABAN untuk Solusi Keuangan yang akan Membantu Mencapai Tujuan Hidup Sesuai dengan Kemampuan Membayar dan Profil Risiko Fleksibilitas Sesuai Kemampuan Membayar & Profil Risiko Termonitor Kami Menghadirkan… RebalancingCut Loss Profit Climbing Re- entry

66 ARMS Profit Taking10% Cut Loss5% ARE5% Composition Equity100% Amount100,000,000 Amount + Fee98,000,000 Dengan ARMS DateNAVUnitAmount 25/08/20101, , /10/20101, , ,101, /01/20111, , ,101, /08/20111, , ,653, /09/ , ,723, /09/20111, , ,840, Perusahaan asuransi lain tanpa ARMS DateNAVUnitAmount 25/08/20101, , /10/20101, , ,101, /01/20111, , ,408, /08/20111, , ,565, /09/ , ,389, /09/20111, , ,962, Profit Taking ARE (Unit Gain) Unit Ungrowth

67


Download ppt "Life Insurance www.generali.co.id PREVIEW. GENERALI Life Insurance Preview iPlan – ARMS - Claims PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia Cyber 2 Tower 30."

Presentasi serupa


Iklan oleh Google