Page 1 TRADE SERVICE Sesi I

Page 2 SESI 1 Opening Overview Trade Services International Trade Mechanism Documentary Credit Parties Involved

Page 3 OVERVIEW TRADE SERVICES Pengertian: Jasa bank di bidang perdagangan baik lokal, regional maupun international. Cakupan: –Jasa Perdagangan (trade service) –Pembiayaan perdagangan (trade finance)

Page 4 Seller’s Needs vs Buyer’s Needs Seller Kepastian pembayaran terhadap barang yang dijual Pembiayaan barang yang dijual Informasi bonafiditas pembeli Informasi aturan, restriksi, kebiasaan dll Seller Kepastian pembayaran terhadap barang yang dijual Pembiayaan barang yang dijual Informasi bonafiditas pembeli Informasi aturan, restriksi, kebiasaan dll Buyer Kepastian pengiriman barang sesuai pesanan dan jadwal Pembayaran dengan tenggang waktu Informasi bonafiditas penjual Informasi aturan, restriksi, kebiasaan dll Buyer Kepastian pengiriman barang sesuai pesanan dan jadwal Pembayaran dengan tenggang waktu Informasi bonafiditas penjual Informasi aturan, restriksi, kebiasaan dll Peluang bankPerbedaan kebutuhan ini

Page 5 INTERNATIONAL TRADE MECHANISM

Page 6 1. Advance Payment 2. Open Account 3. Consignment 4. Collections 5. Letter of Credit 6. Cara Pembayaran Lainnya Metode Pembayaran Perdagangan Internasional

Page 7 RED CLAUSE GREEN CLAUSE SIGHT DIMUKA TUNAI BERJANGKA USANCE Draft Coll. (D/A) Open Account Consignment Draft Coll. (D/P) Cash A/D LC NON Advance Payment INSTRUMENTINSTRUMENT INSTRUMENTINSTRUMENT CARA PEMBAYARAN

Page 8 Collection Documentary : DP & DA Non Documentary / Clean Collection

Page 9 Documentary Collection Penagihan yang dilakukan oleh Eksportir kepada Importir dengan menggunakan instrumen baik Financial Document maupun Commercial Document dengan menggunakan jasa bank.

Page 10 Clean Collection Penagihan yang dilakukan oleh Eksportir kepada Importir dengan menggunakan instrumen Financial Document dengan menggunakan jasa bank

Page 11 BUYER SELLER ISSUING BANK ADVISING BANK/ NEGO BANK 1. Sales Contract 5. Goods 3. Issue L/C 7. Document + RCL 8. Payment Letter of Credit 9. Pendebetan + Document 2. Aplikasi 4. Advis L/C 6. Document

Page 12 Documentary Credit / Letter of Credit

Page 13 LETTER OF CREDIT (UCP600 Art. 2) Setiap perjanjian, apapun namanya atau maksudnya, dimana suatu bank (Issuing Bank) bertindak atas instruksi seorang nasabah (Applicant) atau atas namanya sendiri : 1. Melakukan pembayaran kepada pihak ketiga (Beneficiary) atau ordernya atau untuk mengaksep dan membayar bill of exchange yang ditarik oleh Beneficiary; atau 2. Memberi kuasa kepada bank lain untuk melakukan pembayaran, atau untuk mengaksep dan membayar bill of exchange 3. Memberi kuasa kepada bank lain untuk menegosiasi atas penyerahan dokumen-dokumen yang ditetapkan, asalkan persyaratan dan kondisi dari kredit yang bersangkutan sudah dipenuhi

Page 14 FUNGSI L/C 1. L/C SEBAGAI ALAT PENJAMINAN 2. L/C SEBAGAI ALAT PEMBAYARAN

Page 15 L/C Sebagai Alat Pembayaran DIATUR PADA UCP : TIPE-TIPE LC 1.Revocable L/C L/C yang dapat diubah/dibatalkan setiap saat oleh Issuing Bank tanpa pemberitahuan terlebih dahulu kepada Beneficiary. 2.Irrevocable L/C L/C yang tidak dapat diubah/dibatalkan secara sepihak.

Page 16 L/C Sebagai Alat Pembayaran 3. Straight L/C L/C yang hanya dapat dibayarkan pada Counter Issuing Bank 4. Negotiable L/C L/C yang dapat diambil-alih/di-negosiasi oleh Bank yang ditunjuk/diberi kuasa (Nominated Bank) oleh Issuing Bank

Page 17 L/C Sebagai Alat Pembayaran 5.Confirmed L/C L/C yang pembayarannya dijamin oleh confirming bank selain oleh issuing bank, asalkan sesuai dengan syarat dan kondisi L/C Tanggung jawab bank pengkonfirmasi sama dengan issuing bank dan tidak dapat menarik diri dari kewajibannya kepada penerima 6.Transferable L/C L/C yang memberi hak kepada beneficiary untuk dapat memindahkan sebagian atau seluruh nilai yang tercantum dalam L/C kepada satu atau lebih pemasok. Pengalihan hanya dapat dilakukan satu kali proses, kecuali L/C menentukan sebaliknya.

Page 18 L/C Sebagai Alat Pembayaran 7. Assignment L/C L/C yang membolehkan pengalihan hasil pembayaran atas L/C kepada pihak lain atas permintaan penerima

Page 19 TIDAK DIATUR PADA UCP 1. Back to Back L/C Melibatkan dua L/C : a. L/C Induk (Master L/C) b. L/C anak (Baby L/C) Persyaratan sama, kecuali : - Tanggal J.T. - Nilai L/C - Unit Price - Tanggal Terakhir Shipment - Presentation period Hukum L/C masing-masing L/C Sebagai Alat Pembayaran Master L/C > Baby L/C

Page Red Clause L/C L/C yang memberikan hak kepada beneficiary untuk menarik pembayaran dimuka dengan menyerahkan kwintansi dan letter of undertaking 3. Green Clause LC L/C yang memberikan hak kepada beneficiary untuk menarik pembayaran dimuka dengan menyerahkan kwitansi godown/warehouse receipt 4. Revolving L/C L/C yang dipakai berulang ulang oleh penerima dalam jumlah tertentu selama jangka waktu tertentu yang ditetapkan dalam L/C yang bersangkutan, tanpa perlu menerbitkan L/C yang baru atau melakukan perubahan L/C. L/C Sebagai Alat Pembayaran

Page 21 Jangka Waktu L/C (Tenor) 1.Sight Mengandung syarat pembayaran segera pada saat wesel dan dokumen diserahkan/diunjukkan “Sight” 2.Time / Usance Mengandung syarat pembayaran berjangka “Usance” Pembayaran dilakukan pada saat jatuh tempo

Page Sight Payment L/C yang mensyaratkan pembayaran atas unjuk 2. Deffered Payment L/C yang mensyaratkan pembayaran kemudian 3.Acceptance L/C yang mensyaratkan akseptasi pada draft dan melakukan pembayaran pada saat jatuh tempo draft. 4.Negotiation L/C yang mensyaratkan negosiasi dengan cara mengambil-alih wesel dan/atau dokumen-dokumen yang diajukan penerima oleh bank yang diberi kuasa untuk menegosiasi. AVAILABILITY OF LC

Page 23 Memberi jaminan atau keamanan bagi masing-masing pihak Bagi Eksportir : Terjamin akan mendapatkan pembayaran atas barang yang dijual asalkan semua persyaratan dan kondisi L/C telah dipenuhi Bagi Importir : Mendapat jaminan bahwa dananya tidak akan dibayarkan ke luar negeri/beneficiary sebelum persyaratan dan kondisi L/C dipenuhi oleh eksportir/beneficiary Tujuan Penggunaan L/C

Page 24 Adv./Neg. BankIssuing Bank 14. B/L Applicant Beneficiary 7. B/L 6. Goods 1. Sales Contract 15. Goods Goods Agent of CarrierCarrier 8. Doc. 5. L/C 9. Money13. Money 2. Appl. L/C 12. Doc. 4. L/C 10. Doc. 11. Money SIGHT L/C 3. Coverage

Page 25 Adv./Accepting Bank Issuing Bank 14. B/L Applicant Beneficiary 7. B/L 6. Goods 1. Sales Contract 15. Goods Goods Agent of CarrierCarrier 8. Doc. 5. L/C 2. Appl. L/C 4. L/C 9. Doc. USANCE L/C 10. Akseptasi 11. Akseptasi 12. Doc. 3. Margin Dep 17. Money 13. Akseptasi 18. Money 19. Money

Page 26 PARTIES INVOLVED IN DOCUMENTARY CREDIT

Page 27 PIHAK-PIHAK TERKAIT DALAM L/C LANGSUNG Applicant Issuing Bank Confirming Bank (Jika ada) Beneficiary

Page 28 PIHAK-PIHAK TERKAIT DALAM L/C TIDAK LANGSUNG Advising Bank Negotiating Bank Reimbursing Bank Paying Bank Shipping Company Customs Insurance Company Surveyor Dll

Page 29 TERIMA KASIH ANDA LAYAK DAPAT JEMPOL By Andreas Budi Hartanto Pin : 28c6d7d9