PERAN, STATUS, KEDUDUKAN, TUJUAN DAN TUGAS BANK INDONESIA Materi Kebanksentralan Lokakarya Guru SMA/SMK Bidang Studi Ekonomi Malang, 11 Desember 2013 PUSAT RISET DAN EDUKASI BANK SENTRAL BANK INDONESIA

TOPIK BAHASAN APA ITU BANK SENTRAL EVOLUSI BANK INDONESIA 2 TOPIK BAHASAN APA ITU BANK SENTRAL EVOLUSI BANK INDONESIA STATUS DAN KEDUDUKAN BANK INDONESIA SAAT INI PERAN BANK INDONESIA DALAM MENJAGA STABILITAS PEREKONOMIAN

3 I. APA ITU BANK SENTRAL

4 Mengenal Bank Sentral Dalam definisi yang paling sederhana, bank sentral adalah bank yang memegang simpanan bank lain dan menggunakannya untuk settlement pembayaran antar bank (John Singleton, 2011) Menurut Hawke (1973), bank sentral adalah sebuah organisasi yang berdiri antara pemerintah dan perbankan. Menurut Capie (1995), bank sentral merupakan bank yang memiliki peran sebagai lender of the last resort dan memiliki fungsi terpisah dari bank komersial Bank sentral tertua di dunia: Bank of England (1694)

5 Mengenal Bank Sentral Menurut Singleton (2006), kegiatan bank sentral meliputi: Bank sentral menerbitkan uang (dalam bentuk kertas dan koin) untuk memenuhi kebutuhan masyarakat. Bank sentral menerapkan dan memformulasikan kebijakan moneter. Bank sentral menjalankan tugas sebagai bank dan lembaga pelayanan bagi pemerintah, dan terkadang mengelola utang luar negeri Bank sentral menyimpan cadangan/simpanan bank umum dan membantu settlement keuangan antar bank Bank sentral memelihara dan mempertahankan kekuatan sistem keuangan, dan pada saat tertentu bertindak sebagai lender of last resort serta bertugas mengawasi perbankan Bank sentral menjalankan kebijakan pemerintah dalam hal nilai tukar dan memelihara serta mengelola cadangan devisa Bank sentral turut mendorong pembangunan ekonomi Bank sentral memberi saran kepada pemerintah menyangkut kebijakan ekonomi Bank sentral turut serta dalam perjanjian kerjasama moneter internasional

Peran Bank Sentral dalam Aliran Dana 6 Peran Bank Sentral dalam Aliran Dana Sistem Keuangan Rmh Tangga Perush. Pemerintah Peminjam Penabung Laba/Rugi Dana Keterlibatan Pemerintah / Bank Sentral Perantara Keuangan Pasar Infrastruktur dan Lingkungan Sumber: Hubbard (2002), dimodifikasi Peran bank sentral dalam aliran dana adalah memastikan terpenuhinya hak dari penabung dan peminjam melalui sistem pembayaran yang aman dan regulasi yang ketat

II. EVOLUSI BANK INDONESIA 7 II. EVOLUSI BANK INDONESIA

& Bankers’ bank – sejak jaman penjajahan 8 Evolusi Peran Bank Sentral Peran bank sentral di berbagai negara bermula dari bank sirkulasi dan kemudian berevolusi hingga menjadi bank sentral yang modern dengan tujuan yang fokus dan independen ......... Bank Sentral (dewasa ini) – sejak 1999 Bank Sirkulasi & Bankers’ bank – sejak jaman penjajahan Bank Sentral (dahulu) – sejak 1952 Peran kebijakan moneter, perbankan, dan sistem pembayaran meningkat. Kadang masih sbg bank komersial. Sebagai bagian dr Pemerintah, termasuk pembiayaan fiskal dan program Pemerintah. Tujuan jamak (inflasi, kurs, pertumbuhan, lapangan kerja, neraca pembayaran) Tujuan tunggal, yaitu stabilitas harga, utk pertumbuhan ekonomi. Fokus pd tiga tugas: kebijakan moneter, perbankan, dan sistem pembayaran. Independen dr Pemerintah dg koordinasi. Penguatan akuntabilitas dan transparansi. Bank komersial berfungsi sbg bank sirkulasi. Juga sbg bankers’ bank (lenders of the last resort). Peran kebijakan moneter, perbankan, dan sistem pembayaran terbatas.

III. STATUS DAN KEDUDUKAN BANK INDONESIA SAAT INI 9 III. STATUS DAN KEDUDUKAN BANK INDONESIA SAAT INI

Status dan Kedudukan BI Saat Ini 10 Status dan Kedudukan BI Saat Ini Sesuai dengan UU Bank Indonesia No. 23 Tahun 1999 sebagaimana telah diubah terakhir dengan UU No.6 tahun 2009: BI adalah Bank Sentral Republik Indonesia BI adalah badan hukum dan lembaga negara yang independen dalam melakukan tugas dan wewenangnya bebas dari campur tangan Pemerintah dan atau pihak lain, kecuali untuk hal-hal tertentu yang secara tegas diatur dalam undang-undang Pemberian independensi diimbangi dengan pelaksanaan akuntabilitas dan transparansi. Bank Sentral adalah lembaga Negara yang mempunyai wewenang : Mengeluarkan alat pembayaran yang sah dari suatu negara Merumuskan dan melaksanakan kebijakan moneter Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran Mengatur dan mengawasi perbankan Menjalankan fungsi sebagai “lender of the last resort”

Kestabilan Nilai Rupiah 11 Tujuan dan Tugas Bank Indonesia Tujuan Bank Indonesia Mencapai dan memelihara kestabilan nilai rupiah Kestabilan Nilai Rupiah 1. Terhadap barang dan jasa tercermin dari perkembangan laju inflasi 2. Terhadap mata uang negara lain tercermin dari perkembangan nilai tukar rupiah (kurs) terhadap mata uang negara lain Tugas Pokok Bank Indonesia 1. Menetapkan dan melaksanakan kebijakan moneter 2. Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran 3. Mengatur dan mengawasi bank  menjaga sistem keuangan yang stabil dan efisien

Dewan Gubernur Bank Indonesia 12 Dewan Gubernur terdiri dari: 1 Gubernur (pimpinan) 1 Deputi Gubernur Senior (wakil) Minimal 4, maksimal 7 Deputi Gubernur (anggota) Masa jabatan DG adalah 5 tahun dan hanya dapat diangkat satu kali lagi pada periode berikutnya. Pergantian DG dilakukan berkala dan dalam satu tahun paling banyak 2 DG yang diganti DG diusulkan dan diangkat oleh Presiden setelah disetujui oleh DPR. Khusus untuk DG anggota, Gubernur memberikan rekomendasi nama kepada Presiden. Dalam hal akan dilakukan pemanggilan, permintaan keterangan dan penyidikan kepada DG atas dugaan pidana, harus ada persetujuan tertulis dari Presiden RDG merupakan forum pengambilan keputusan tertinggi di Bank Indonesia RDG dilakukan minimal sekali dalam sebulan RDG dilaksanakan dengan asas musyawarah mufakat, dan apabila mufakat tidak tercapai, Gubernur akan mengambil keputusan.

IV. PERAN BANK INDONESIA DALAM MENJAGA STABILITAS PEREKONOMIAN 13 IV. PERAN BANK INDONESIA DALAM MENJAGA STABILITAS PEREKONOMIAN

Mencapai dan Memelihara Kestabilan Nilai Rupiah Tugas Bank Indonesia 14 Untuk mencapai tujuan dalam UU Bank Indonesia mempunyai tiga tugas yang saling terkait ..... TUGAS: Kebijakan Moneter: Mempengaruhi perkembangan moneter (uang beredar dan suku bunga) untuk mencapai sasaran inflasi. Memerlukan dukungan kelancaran sistem pembayaran yang cepat, aman, efisien. Kebijakan Sistem Pembayaran: Mengatur dan menyelenggaran sistem pembayaran (tunai dan nontunai) untuk kelancaran ekonomi. Memerlukan sistem perbankan yang sehat, kuat dan stabil. Kebijakan Perbankan: Mengatur dan mengawasi bank baik secara individual maupun sbg sistem. Mempengaruhi efektivitas kebijakan moneter dan kelancaran sistem pembayaran. Mencapai dan Memelihara Kestabilan Nilai Rupiah

Pelaksanaan Tugas Bank Sentral di Beberapa Negara 15 Bagaimana setelah OJK? Negara Otoritas Moneter Pengatur Bank Sistem Pembayaran Indonesia Ya Malaysia Selandia Baru Afrika Selatan Tidak Brasil Sebagian India Singapura Belanda Itali Jerman Amerika Perancis Australia Jepang Brunei Hong Kong Inggris Sumber : berbagai referensi Stabilitas sistem keuangan

16 Kebijakan Moneter Kebijakan yang dilakukan untuk mempengaruhi kondisi perekonomian melalui pengendalian likuiditas perekonomian, untuk mencapai sasaran akhir berupa stabilitas harga (dan mungkin juga pertumbuhan ekonomi dan kesempatan kerja). Likuiditas perekonomian dapat dikendalikan melalui pengendalian uang beredar, suku bunga, atau instrument moneter yang lain. Kebijakan moneter tidak terlepas dari: Sistem nilai tukar  sistem mengambang Sistem devisa  sistem bebas

Kelancaran Sistem Pembayaran 17 Kelancaran Sistem Pembayaran Pembeli (Payor) Penjual (Payee) Flow pembayaran Flow barang/jasa Bank B Bank A Settlement di Bank Sentral Rp Instrumen Pengirim Penerima Kliring/RTGS Tunai Non-

Pengaturan dan Pengawasan Bank 18 Ruang Lingkup Kebijakan Perbankan Perijinan di bidang perbankan Pengaturan dan ketentuan perbankan Pengawasan terhadap bank Sanksi terhadap pelanggaran ketentuan Seluruh tugas akan dialihkan secara keseluruhan ke OJK mulai Januari 2014 dan selanjutnya pilar ini akan diganti menjadi stabilitas sistem keuangan.  Tugas BI : pengawasan secara makroprudential (pengawasan sistem keuangan secara keseluruhan)  Tugas OJK : pengawasan secara mikroprudential (pengaturan dan pengawasan bank) .

19 Terima Kasih