Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

Presentasi sedang didownload. Silahkan tunggu

RISK BASED APPROACH. Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA 2 Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk.

Presentasi serupa


Presentasi berjudul: "RISK BASED APPROACH. Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA 2 Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk."— Transcript presentasi:

1 RISK BASED APPROACH

2 Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA 2 Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk menghambat bank dr aktifitas bisnis & transaksi dng nasabahnya, namun justru utk membantu bank dlm mengelola risiko AML/CFT secara efektif

3 How to Implement RBA? Pengelompokan nasabah berdasarkan risiko Kriteria yang jelasPedoman Internal Kewajiban untuk saling bertukar informasi Melibatkan High Level Management 3

4 Pengelompokkan Nasabah Parameter utk meneruskan atau memutuskan hubungan usaha Kebijakan Penerimaan Pengkinian DataPemantauan 4

5 Penetapan Profil Risiko Menggunakan RBA Profil Risiko Identitas Jmlh Transaksi Kegiatan Usaha Profil Nasabah Struktur Kepemilikan Lokasi Usaha Lainnya 5

6 TINGKAT/PROFIL RISIKO Rendah Menengah Tinggi diberikan pengecualian beberapa persyaratan diberlakukan persyaratan sebagaimana ketentuan yang berlaku diterapkan prosedur Enhanced Due Dilligence 6

7 Profil Risiko Based on PBI Nilai akhir dari seluruh komponen/ parameter Sistem dikembangkan sendiri oleh Bank Dilakukan dalam kurun priode tertentu, kecuali jika diketahi sejak awal, mis. PEP 7

8 Pasca Action Pengelompokkan Nasabah Menggunakan RBA Dokumentasi dan pemantauan Penyesuaian tingkat risiko

9 Contoh Analisis Kegiatan Usaha dan Informasi Lainnya RendahSedangTinggi Identitas Nasabah Menyerahkan lebih dari 1 identitas yg masih berlaku Data/informasi identitas calon nasabah kadaluarsa, namun nasabah tetap kooperatif melakukan updating. -Data/informasi identitas calon nasabah palsu atau asli tapi palsu, misalnya kartu ID tidak dikeluarkan oleh pihak yang berwenang, data tidak benar, dll. LainnyaTidak terdapat informasi negatif lain.. Memiliki usaha lainnya disamping sebagai karyawan perusahaan. -nama dan kewarganegaraan mirip dengan anggota teroris

10 Contoh: Profil Risiko Mahasiswa RendahSedangTinggiHasil Akhir Identitas Nasabah (dokumen valid dan infomasi sesuai KTP) X Tinggi Lokasi Usaha (tdk ada)X Profil Nasabah (Mahasiswa) X Jumlah Transaksi (sesuai profil) X Kegiatan Usaha (tdk ada) X Struktur Kepemilikan (tdk ada) X Informasi Lainnya (orangtua Nasabah PEP) X 10


Download ppt "RISK BASED APPROACH. Terlaksana kebijakan pengawasan CDD yang efektif Pedoman memahami tingkat risiko RBA 2 Risk Based Approach Implementasi RBA tdk utk."

Presentasi serupa


Iklan oleh Google