Dr. Ramlan Ginting Jakarta 2014 LETTER OF CREDIT Dr. Ramlan Ginting Jakarta 2014

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Letter of Credit (L/C) Kontrak internasional antara bank penerbit (issuing bank) di suatu negara dan penerima (beneficiary) di negara lain dalam hal mana bank penerbit mengikatkan diri untuk membayar nilai L/C kepada penerima dengan syarat penerima memenuhi dokumen-dokumen yang diminta dalam L/C baik secara fisik maupun substansi Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Letter of Credit bank obligation to pay agency contract correspondent bank issuing bank L/C contract to issue L/C L/C advice sales contract buyer seller shipment Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Issuance of Letter of Credit request to advise L/C advising / confirming bank issuing bank request to issue L/C L/C advice sales contract applicant / buyer beneficiary / seller Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Payment under Letter of Credit correspondent bank issuing bank documents payment documents documents payment shipment applicant / buyer beneficiary / seller Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Kontrak dalam Transaksi L/C Kontrak Jual Beli antara pemohon (buyer) dan penerima (seller) yang berada di negara yang berbeda Kontrak Penerbitan L/C antara pemohon dan bank penerbit (issuing bank) yang pada umumnya berada di negara yang sama L/C sebagai Kontrak antara bank penerbit dan penerima yang berada di negara yang berbeda Kontrak Keagenan antara bank penerbit dan bank koresponden yang berada di negara yang berbeda Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Kontrak Jual Beli Ketentuan-ketentuan yang mengatur hubungan kontraktual antara buyer dan seller mengenai jual beli barang dan/atau jasa Terms of Payment L/C Non L/C Advance Payment Collection Open Account Consignment Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Kontrak Penerbitan L/C Ketentuan-ketentuan yang mengatur hubungan kontraktual antara pemohon dan bank mengenai penyediaan fasilitas L/C Kontrak yang terdiri dari Formulir Pemohonan Penerbitan L/C dan Syarat-syarat umum penerbitan L/C yang diajukan pemohon dan disetujui bank Substansi pada Formulir Permohonan Penerbitan L/C menjadi substansi L/C Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 L/C sebagai Kontrak Ketentuan-ketentuan yang mengatur hubungan kontraktual antara bank penerbit dan seller (beneficiary) mengenai pembayaran L/C Pada saat L/C diterbitkan oleh bank penerbit, L/C merupakan kontrak sepihak Pada saat L/C dilaksanakan oleh penerima, L/C menjadi kontrak dua pihak Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Kontrak Keagenan Ketentuan-ketentuan yang mengatur hubungan kontraktual antara bank penerbit dan correspondent bank mengenai pelaksanaan L/C Kontrak sebagai bagian dari L/C sebagai kontrak Substansi kontrak terdiri dari penerusan L/C, pembayaran L/C, penerusan dan pembayaran L/C, penjaminan L/C Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Jenis Pembayaran L/C Pembayaran atas Unjuk (by Sight Payment) Pembayaran Ditangguhkan (by Deferred Payment) Pembayaran dengan Akseptasi (Payment by Acceptance) Pembayaran dengan Negosiasi (Payment by Negotiation) Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Prinsip-prinsip L/C Prinsip Independensi L/C terpisah dari kontrak-kontrak lain yang terkait Prinsip Keterikatan pada Dokumen Bank dalam transaksi L/C hanya berurusan dengan dokumen, sementara beneficiary berurusan dengan dokumen dan barang Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Dasar Hukum Prinsip Independensi Putusan Pengadilan Internasional ● Maurice O’ Meara Co. vs National Park Bank of N.Y. ● Gian Sing & Co. Ltd. vs Banque de L’Indochine ● Discount Records Ltd. vs Barclays Bank Ltd. UCP 500, Article 3 & UCP 600, Article 4 Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Dasar Hukum Prinsip Keterikatan pada Dokumen Doctrine of Strict Compliance ● Equitable Trust Co. vs Dawson Partners ● Board of Trade of San Fransisco vs Swiss Credit Bank ● Exismetals Corporation vs Guimaraes Doctrine In Compliance (UCP 500, Article 4 & UCP 600, Article 5) Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Penipuan (Fraud) dalam Transaksi L/C Tindakan sedemikian rupa dari beneficiary yang ditujukan terhadap bank sehingga bank yang seharusnya menolak menjadi merealisasi pembayaran L/C Substansi penipuan terdiri dari ‘penipuan dokumen’ dan ‘penipuan transaksi dasar’ Penipuan tidak sama dengan penyimpangan (discrepancy) dalam dokumen L/C Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Penipuan (Fraud) dalam Transaksi L/C cont…. Perkecualian terhadap keharusan pembayaran L/C berdasarkan prinsip independensi dan prinsip keterikatan pada dokumen Pengaturan dalam hukum L/C internasional, dan merupakan penipuan di bidang hukum perdata bukan hukum pidana UCP tidak mengatur mengenai penipuan Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Dasar Hukum Penipuan Sztejn vs J. Henry Schroder Banking Corp. United City Merchant vs Royal Bank of Canada Bank of Nova Scotia vs Angelica-Whitewear Ltd. Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Injunction dalam Transaksi L/C Putusan pengadilan (penetapan pengadilan) yang berisi larangan pembayaran L/C Penerbitan injunction hanya atas dasar terjadinya penipuan yang dilakukan oleh beneficiary Injunction merupakan dasar hukum bagi bank atau pemohon (buyer) untuk menolak pembayaran L/C Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Dasar Hukum Injunction United Trading Corpa SA vs Allied Arab Bank Harbottle (Mercantile) Ltd. vs National Westminster Bank Ltd. Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Kesimpulan dan Saran Kesimpulan ●L/C merupakan kontrak internasional yang perlu dipertahankan bahkan ditingkatkan peranannya dalam mendorong pertumbuhan perdagangan internasional ● Prinsip Independensi dan Prinsip Keterikatan pada Dokumen tetap harus dijunjung tinggi pelaksanaannya karena merupakan ciri khas dari L/C sebagai kontrak Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Kesimpulan… ● Penipuan merupakan pengecualian terhadap keharusan pembayaran L/C yang telah didasarkan pada Prinsip Independensi dan Prinsip Keterikatan pada Dokumen. Pada prinsipnya, penipuan dalam transaksi L/C (pelaksanaan L/C dan kontrak jual beli) masuk cakupan hukum perdata bukan hukum pidana ● Injunction hanya dapat dikeluarkan oleh pengadilan atas dasar terjadinya penipuan. Alasan lain tidak boleh menjadi dasar pengadilan mengeluarkan injunction karena akan menjadi intervensi terhadap praktik L/C yang telah berlaku universal Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007 Saran ● Memperhatikan kebutuhan praktik dan kebutuhan penegakan hukum dalam transaksi L/C kiranya sambil menunggu dibuatnya undang-undang mengenai L/C agar pengaturan transaksi L/C dimuat dalam PBI ● Pengaturan materi transaksi L/C cukup mengenai norma-norma pokok transaksi L/C minimal mencakup Prinsip Independensi, Prinsip Keterikatan pada Dokumen, penipuan dan injunction ● Pengaturan materi transaksi L/C harus dibuat sejalan dengan praktik yang ada di negara-negara lain Aspek Hukum L/C, Dr. Ramlan Ginting, 2007

TERIMA KASIH