Arah Kebijakan Pengembangan Asuransi Syariah di Indonesia Yatty Nurhayati Deputi Direktur Pembiayaan dan Jasa Keuangan Syariah Khusus Direktorat IKNB Syariah Medan, 28 Oktober 2014

Topik Presentasi Perkembangan Asuransi Syariah di Indonesia Pembentukan OJK Strategi Nasional Literasi Keuangan Perkembangan Asuransi Syariah di Indonesia Perkembangan Asuransi Mikro di Indonesia Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Topik Presentasi Pembentukan OJK Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Pembentukan OJK Latar Belakang Pembentukan OJK Perkembangan Sistem Keuangan Konglomerasi bisnis Hybrid products Regulatory arbitrage Permasalahan di Sektor Keuangan Moral hazard Perlindungan konsumen Koordinasi lintas sektoral Amanat Undang-Undang UU Bank Indonesia mengamanatkan pembentukan lembaga pengawasan sektor jasa keuangan Perlu penataan kembali lembaga-lembaga yang melaksanakan fungsi pengaturan dan pengawasan di industri jasa keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Pembentukan OJK Tujuan Pembentukan OJK 1 2 3 mendorong kegiatan sektor jasa keuangan agar terselenggara secara teratur, adil, transparan & akuntabel 2 mewujudkan sistem keuangan yang tumbuh secara berkelanjutan & stabil 3 melindungi kepentingan konsumen & masyarakat Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

REGULATOR & PENGAWAS LEMBAGA JASA KEUANGAN YANG TERINTEGRASI Pembentukan OJK Tugas OJK REGULATOR & PENGAWAS LEMBAGA JASA KEUANGAN YANG TERINTEGRASI OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK) pengaturan dan pengawasan Perbankan Pasar Modal IKNB Bank Umum, Bank Syariah, BPR/BPRS Perusahaan Sekuritas Manajer Investasi Perasuransian, Dana Pensiun, Lembaga Pembiayaan, LJK Lainnya Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Pembentukan OJK Proses Transisi Tahap Awal - Mengelola masa transisi secara efektif - Meletakkan fondasi organisasi Tahap Kedua - Transformasi organisasi - Integrasi regulasi dan pengawasan LK - LK yang lebih tangguh dan kontributif Tahap Ketiga - Leading integrated regulator - Peran strategis di level regional dan internasional Proses Transisi 2018-2020 2015-2017 Credit: Commercial Retail Cross-border Counterparty Liquidity: IDR USD FX Equity Price Interest Rate 2012-2014 Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Industri Keuangan Non Bank Industri: Perasuransian, Perusahaan Pembiayaan, Dana Pensiun, Lembaga Jasa Keuangan Lain. Dibawah salah satu Kepala Eksekutif Pengawas, Anggota Dewan Komisioner OJK Terdiri dari 9 Direktorat termasuk Direktorat IKNB Syariah Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Tugas Pokok IKNB Syariah Melakukan penelitian terkait pengembangan industri, regulasi dan pengawasan untuk IKNB berdasarkan prinsip syariah Melakukan sosialisasi dalam rangka pengembangan IKNB berdasarkan prinsip syariah Melakukan pengawasan IKNB yang menjalankan usahanya berdasarkan prinsip syariah Melaksanakan urusan administrasi direktorat Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Struktur Direktorat IKNB Syariah Direktur IKNB Syariah Deputi Direktur Asuransi dan Dana Pensiun Syariah Deputi Direktur Pembiayaan dan Jasa Keuangan Syariah Khusus Bagian Pengembangan Asuransi dan Dana Pensiun Syariah Bagian Analisis dan Pengawasan Asuransi dan Dana Pensiun Syariah Bagian Analisis dan Pengawasan Pembiayaan dan Jasa Keuangan Syariah Khusus Bagian Pengembangan Pembiayaan dan Jasa Keuangan Syariah Khusus Subbagian Pengembangan Asuransi Jiwa Syariah Subbagian Pengembangan Asuransi Umum dan Reasuransi Syariah Subbagian Pengembangan Dana Pensiun Pemberi Kerja syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Asuransi Jiwa Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Asuransi Umum dan Reasuransi Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Dana Pensiun Pemberi Kerja Syariah Subagian Pengembangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Syariah Subbagian Pengembangan Pembiayaan Syariah Subbagian Pengembangan Penjaminan Syariah Subbagian Pengembangan Pembiayaan Khusus Syariah dan Lembaga Keuangan Syariah Khusus Subbagian Pengembangan Lembaga Keuangan Mikro Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Pembiayaan Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Penjaminan Syariah Subbagian Analisis dan Pengawasan Pembiayaan Khusus Syasriah dan Jasa Keuangan Syariah Lainnya Subbagian Administrasi

Strategi Nasional Literasi Keuangan Topik Presentasi Strategi Nasional Literasi Keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Strategi Nasional Literasi Keuangan Indeks Literasi Keuangan adalah parameter atau indikator yang menunjukan pengetahuan, keterampilan dan keyakinan masyarakat terkait lembaga keuangan, produk dan jasanya. Indeks Utilitas Produk dan Jasa Keuangan adalah indikator untuk mengukur seberapa banyak masyarakat Indonesia memanfaatkan produk dan jasa keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Strategi Nasional Literasi Keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Strategi Nasional Literasi Keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Strategi Nasional Literasi Keuangan Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Financial Inclusion Pengertian Seluruh upaya yang bertujuan meniadakan segala bentuk hambatan yang bersifat harga maupun non harga, terhadap akses masyarakat dalam memanfaatkan layanan jasa keuangan 6 Pilar Strategi Nasional Keuangan Inklusif Edukasi keuangan, fasilitas keuangan public, pemetaan informasi keuangan, kebijakan/peraturan pendukung, fasilitas intermediasi dan distribusi, dan perlindungan konsumen OJK dan Financial Inclusion Pengembangan Asuransi Mikro Branchless Banking: Layanan Keuangan Tanpa Kantor (Laku Pandai) Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Asuransi Syariah di Indonesia Topik Presentasi Perkembangan Asuransi Syariah di Indonesia Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Aset IKNB Tabel Total Aset IKNB (dalam triliun Rp) Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Aset IKNB Syariah Aset IKNB Syariah (dalam triliun Rp) No. Industri Aset TW I 20141 Aset TW II 20142 Aset TW III 20143 1 Perasuransian Syariah 16,66 18,41 19,26 20,77 2 Lembaga Pembiayaan Syariah 24,95 24,24 25,06 23,10 3 Lembaga Jasa Keuangan Syariah Lainnya 0,10 0,11 0,12   Total Aset 41,71 42,76 44,43 43,99 Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Jumlah Entitas IKNB Syariah* No Jenis Industri Jumlah Full Syariah Jumlah UUS 1 Perusahaan Asuransi Syariah 5 44 - Asuransi Jiwa 3 18 - Asuransi Umum 2 23 - Reasuransi - Perusahaan Pembiayaan Syariah 41 Perusahaan Modal Ventura Syariah 4 Perusahaan Penjaminan Syariah Total 13 85 *) Keterangan: Jumlah entitas IKNB Syariah per September 2014

Perkembangan Entitas Asuransi Syariah Selama 2000- Agust 2014, asuransi syariah meningkat dari 3 pelaku (1 full Asuransi Jiwa, 1 full Asuransi Umum dan 1 UUS Asuransi Umum) menjadi 48 pelaku (3 full Asuransi Jiwa, 17 UUS Asuransi Jiwa, 2 full Asuransi Umum,, 23 UUS Asuransi Umum, dan 3 UUS Reasuransi). Sumber: eks Bapepam-LK & OJK Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Pengaturan Asuransi Syariah Pemisahan Unit Syariah (Spin Off) Ketentuan mengenai pemisahan Unit Syariah (spin off) telah masuk dalam RUU Perasuransian. Terdapat 3 caa untuk spin off: Secara sukarela Wajib Berdasarkan Ketentuan yang Berlaku Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Pengaturan Asuransi Syariah Penyampaian Laporan OJK telah mengeluarkan Peraturan OJK nomor 3/POJK.05/2013 Tentang Laporan Bulanan Lembaga Jasa Keuangan Non Bank. Dalam POJK tersebut, setiap perusahaan asuransi syariah wajib menyampaikan laporan bulanan. Dengan pelaporan secara bulanan diharapkan pengawas mendapatkan informasi lebih cepat dan lebih mendukung pengawasan berbasis risiko. Sebelum POJK tersebut ditetapkan, perusahaan asuransi hanya menyampaikan laporan tahunan, semesteran dan triwulanan. Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Pengaturan Asuransi Syariah Rancangan Peraturan tentang Penyisihan Teknis Penyisihan teknis merupakan salah satu unsur penting dalam penentuan tingkat kesehatan perusahaan asuransi. Saat ini, OJK sedang menyusun rancangan Peraturan mengenai penyisihan teknis untuk asuransi syariah. Pengujian Kemampuan dan Kepatutan (Fit And Proper Test) OJK telah menetapkan POJK nomor 4/POJK.05/2013 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi pihak utama pada perusahaan perasuransian, dana pensiun, perusahaan pembiayaan, dan perusahaan penjaminan. Dalam ketentuan tersebut, untuk asuransi syariah berlaku fit and proper test bagi pihak utama seperti pemegang saham, direksi, komisaris dan dewan pengawas syariah Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Pengaturan Asuransi Syariah Cetak Biru Pengembangan Industri Keuangan Non Bank Syariah (termasuk Asuransi Syariah) Cetak Biru ini akan memberikan arah pengembangan dan pengaturan IKNB syariah sehingga menjadi industri yang sehat, terus tumbuh dan mampu berinovasi untuk memenuhi kebutuhan masyarakat akan jasa keuangan dari industri keuangan non bank syariah. Cetak Biru ini akan menjadi bagian dari Cetak Biru Pengembangan Keuangan Syariah di Indonesia. Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Perkembangan Asuransi Mikro di Indonesia Topik Presentasi Perkembangan Asuransi Mikro di Indonesia Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Asuransi Mikro – Tujuan & Kegiatan Sebagai upaya meningkatkan akses masyarakat Indonesia yang berpenghasilan rendah terhadap asuransi. Kegiatan yang sudah dilakukan: OJK bersama Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia, Asosiasi Asuransi Umum Indonesia dan Asosiasi Asuransi Syariah Indonesia meluncurkan Grand Desain Asuransi Mikro Indonesia pada bulan Oktober 2013. AASI bekerja sama dengan Deutsche Gesellschaft fur Internationale Zusammenarbeit (GIZ) melakukan survei potensi pasar asuransi syariah mikro, dan dilanjutkan dengan perancangan produk asuransi syariah mikro pada pertengahan tahun ini oleh AASI. Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua

Asuransi Mikro – Kondisi saat ini 27 perusahaan asuransi menyediakan produk asuransi mikro. Kategori produk asuransi mikro yang telah terdaftar adalah asuransi kecelakaan diri, asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi kebakaran. Produk asuransi mikro dipasarkan melalui lembaga mikro finance, mini market, pialang asuransi, kantor pos. Data peserta, premi dan klaim per June 2014: - Total Participants 5,825,513 individuals - Total Premiums (Jan-June) IDR1.82 billion - Total Claims (Jan-June) IDR228 million

Asuransi Mikro - Rencana ke Depan Menyusun Peraturan OJK yang mendukung pengembangan asuransi mikro. Mengintegrasikan pengembangan asuransi mikro sebagai bagian dari program financial inclusion pada sektor lain, misalnya: branchless banking, layanan bersama dengan lembaga keuangan lain. Meningkatkan koordinasi antara OJK, asosiasi, perusahaan asuransi, saluran distribusi, sebagai contoh: pengembangan produk, sosialisasi berkelanjutan. Meningkatkan koordinasi diantara berbagai lembaga pemerintah untuk memperkuat pogram keuangan inklusif (financial inclusion).

Terima Kasih…. Wassalam Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua